ОФИЦИАЛЬНО ОТМЕНЕН
Приказом ЦБ РФ от 27.06.96 г.N 02-368
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РСФСР
ПИСЬМО
от 1 октября 1991 N 4
О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
(дополнение к Методическим указаниям "О создании и
деятельности коммерческих банков на территории РСФСР")
1. В целях упрощения порядка образования коммерческих банков
Центральный банк РСФСР поручает осуществлять регистрацию коммер-
ческих банков с уставным капиталом до 200 млн.рублей, не имеющих
иностранных участников, Главным управлениям Центрального банка
РСФСР на местах.
2. Для регистрации коммерческий банк представляет в региональ-
ное Главное управление Центрального банка РСФСР документы, пере-
численные в п.6 Методических указаний "О создании и деятельности
коммерческих банков на территории РСФСР" (далее: Методуказания) с
учетом следующих особенностей, уточняющих пп. 6.2, 6.5, 6.6 и
6.11;
2.1. Четыре экземпляра Устава за подписью председателя Совета
банка или иного лица, уполномоченного Советом банка, удостоверен-
ной нотариально;
2.2. Список пайщиков (акционеров) коммерческого банка по форме
п.6.5 Методуказаний (см. приложение N2 письма Центрального банка
РСФСР от 17.09.91, N 15-3-01/1356) в двух экземплярах;
2.3. Сведения о руководителях банка (председателе/директоре),
главном бухгалтере, их заместителях за подписью председателя Сове-
та банка по форме приложения N 1 к настоящему письму;
2.4. Аудиторские заключения на участников коммерческого банка
требуются в том случае, если до момента регистрации банка ими не
перечислены паевые взносы в полном объеме. (Аудиторы должны подт-
вердить способность этих лиц своевременно и в полном объеме опла-
тить взнос в уставный капитал коммерческого банка). В случае, если
новый участник банка полностью оплатил свой взнос в уставный капи-
тал коммерческого банка, аудиторское заключение на него, как пра-
вило, не требуется. (В порядке надзора Центральный банк РСФСР зап-
рашивает аудиторские заключения, если существует вероятность фор-
мирования в дальнейшем паевого взноса за счет кредитов этого же
банка. Например, паевой взнос оплачен за счет краткосрочного кре-
дита, а в дальнейшем будет замещен ссудой учрежденного банка).
С выходом настоящего письма действие телеграммы Центрального
банка РСФСР N 15-3/155 от 15.04.91, разрешавшей заменять ауди-
торские заключения о платежеспособности участников организуемых
коммерческих банков информацией из коммерческих банков, в которых
они находятся на обслуживании, отменяется.
3. Каждый из указанных, а также иные документы, предусмотрен-
ные п.6 Методуказаний, в том случае, если содержат более одного
листа, должны быть прошиты и скреплены печатью. Подпись каждого
должностного лица, а также копии с документов удостоверяются в
установленном порядке.
4. В том случае, если Главное управление принимает решение о
регистрации коммерческого банка, оно направляется в адрес Управле-
ния лицензирования банковской деятельности Департамента по регули-
рованию деятельности банков Центрального банка РСФСР срочную те-
леграмму с запросом для этого банка регистрационного номера. При
этом в телеграмме указываются:
4.1. дата регистрации (число, месяц, год);
4.2. полное наименование нового банка;
4.3. размер уставного фонда, в том числе его оплаченная часть
на момент регистрации;
4.4. ф.и.о. председателя правления;
4.5. почтовый адрес.
5. Управление лицензирования в трехдневный срок вносит новый
коммерческий банк в реестр коммерческих банков и направляет в ад-
рес регионального Управления, осуществившего его регистрацию, от-
ветную срочную телеграмму с указанием присвоенного номера. Это
служит основанием для оформления региональным Главным управлением
данному коммерческому банку временной лицензии и выдачи ему соот-
ветствующих документов, свидетельствующих о его регистрации.
5.1. В соответствии с п. 12 Методуказаний временная лицензия
предоставляет коммерческому банку право на открытие корреспон-
дентского счета в учреждении Центрального банка РСФСР, а также на
сбор взносов его участников для формирования уставного капитала.
До формирования 50 процентов уставного капитала осуществление бан-
ком каких-либо других операций не допускается. (См. приложение
N 2).
5.2. Сведения о зарегистрированном коммерческом банке за-
носятся в регистрационный журнал (реестр кредитных учреждений),
который региональное Главное управление составляет по своей терри-
тории.
Данный журнал должен быть пронумерован и прошнурован.
6. Одновременно региональное Главное управление направляет в
адрес Управления лицензирования банковской деятельности Департа-
мента по регулированию деятельности банков Центрального банка
РСФСР:
6.1. Копию зарегистрированного им устава коммерческого банка;
6.2. Список пайщиков (акционеров) коммерческого банка по форме
п.6.5. Методуказаний, удостоверенный региональным Главным управле-
нием (см. приложение N 2 к письму Центрального банка РСФСР от
17.09.91 N 15-3-01/1356);
6.3. Справку, содержащую информацию о почтовых реквизитах ком-
мерческого банка, его номерах телефонов, телетайпов, телефаксов и
телексов, удостоверенную региональным Главным управлением Цент-
рального банка РСФСР (в соответствии с приказом Центрального банка
РСФСР N 02-92 от 25.09.91);
6.4. Заключение регионального Главного управления (см. п. 7
Методуказаний), в котором обосновывается необходимость регистрации
данного коммерческого банка;
6.5. Заключение аудитора или акт ревизии коммерческого банка
по телеграмме Центрального банка РСФСР от 28.02.91 N 33 - 91. (В
случае, если коммерческий банк проходит перерегистрацию в соот-
ветствии с постановлением Верховного Совета РСФСР "О порядке вве-
дения в действие Закона РСФСР " О Центральном банке РСФСР (Банке
России)" и Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в
РСФСР").
7. В соответствии с действующим законодательством документы о
регистрации и выдаче лицензии на банковскую деятельность не должны
рассматриваться более трех месяцев с момента их поступления в
Центральный банк РСФСР. Основания для отказа в регистрации коммер-
ческих банков, в том числе их филиалов и представительств, изложе-
ны в п.17 Закона "О банках и банковской деятельности в РСФСР".
8. Вопрос о выдаче кредитным учреждениям (в том числе и ком-
мерческим банкам) лицензий, дающих право осуществлять операции,
предусмотренные ст.5 Закона РСФСР "О банках и банковской деятель-
ности в РСФСР", рассматривается Управлением лицензирования бан-
ковской деятельности Департамента по регулированию деятельности
банков и решается руководством Центрального банка РСФСР.
8.1. Порядок получения коммерческим банком лицензии, дающей
право осуществлять операции в рублях, изложен в телеграмме Цент-
рального банка РСФСР от 30.04.91 N 15-3/166.
В том случае, если документы (см. п. 6 настоящего письма),
поступившие в Управление лицензирования банковской деятельности,
свидетельствуют об оплате участниками коммерческого банка не менее
50 процентов уставного капитала и доля каждого участника в опла-
ченной его части не превышает 35 процентов, коммерческому банку
выдается лицензия, дающая право осуществлять банковские операции в
рублях.
9. Для получения лицензии, в которой предусмотрено право ком-
мерческого банка осуществлять операции в иностранной валюте, в Уп-
равление лицензирования банковской деятельности дополнительно
представляются следующие документы:
9.1. Мотивированное ходатайство коммерческого банка, в котором
анализируется:
а) его деятельность с момента регистрации, но не менее чем за
один операционный год (документы от коммерческих банков, прорабо-
тавших менее года, не принимаются). Приводятся фактические данные
о соблюдении коммерческим банком нормативов ликвидности в соот-
ветствии с инструкцией Центрального банка РСФСР N 1, а также сведе-
ния о доходах, расходах и прибыли банка за отчетный период;
б) кадровый состав с точки зрения готовности осуществлять опе-
рации в иностранной валюте;
в) техническая оснащенность (компьютеры, линии связи и т.д.) и
подготовленность помещений (касса, хранилище);
г) сведения о клиентах, изъявивших желание осуществлять расче-
ты через данный коммерческий банк в валюте;
д) сведения о коммерческих банках, имеющих генеральную лицен-
зию и готовых установить корреспондентские отношения;
9.2. Акт ревизии или аудиторское заключение о деятельности
коммерческого банка за последний год, в котором должны быть осве-
щены вопросы, указанные в телеграмме Центрального банка РСФСР от
28.02.91 N 33 - 91, а также приведены сведения о занимаемых банком
помещениях и его технической оснащенности;
9.3. Справки-объективки на специалистов, имеющих опыт работы с
международными операциями, по форме приложения N 1 к настоящему
письму (копии документов, подтверждающие их квалификацию, прилага-
ются);
9.4. Перечень клиентов, готовых осуществлять операции в валюте
через данный коммерческий банк (прилагаются копии разрешений МВЭС
на потенциальных клиентов банка);
9.5. Заключение регионального Главного управления Центрального
банка РСФСР по месту нахождения коммерческого банка о целесообраз-
ности предоставления ему валютной лицензии. (Указываются конкрет-
ные виды банковских операций в валюте, которые по мнению регио-
нального Главного управления целесообразно осуществлять данному
коммерческому банку).
Заключение регионального Главного управления должно содержать
анализ представленных коммерческим банком сведений и подтверждать
их достоверность. (Главное управление по месту нахождения коммер-
ческого банка несет ответственность за полноту и объективность
представленных в Управление лицензирования банковской деятельности
сведений).
10. Внесение изменений в учредительные документы осуществля-
ется региональными Главными управлениями Центрального банка РСФСР
в соответствии с Методуказаниями; в том числе - в величину устав-
ного капитала - в соответствии с письмом Центрального банка РСФСР
от 17.09.91 N 15-3-01/1356 с учетом следующей особенности. Право
осуществлять регистрацию уменьшений и увеличений уставных капита-
лов в уставах коммерческих банков также передается в компетенцию
региональных Главных управлений Центрального банка РСФСР.
11. В этом случае региональные Главные управления направляют в
адрес Управления лицензирования банковской деятельности Департа-
мента по регулированию деятельности банков Центрального банка
РСФСР:
11.1. Копию принятых региональным Главным управлением измене-
ний и дополнений к учредительным документам (см. приложение N 3);
11.2. Заключение регионального Главного управления, мотивирую-
щее обоснованность данных изменений;
11.3. Изменения к списку пайщиков (акционеров) коммерческого
банка по форме N 6.5 Методуказаний (в случае, если вносятся изме-
нения в уставный капитал или состав участников коммерческого бан-
ка; см. приложение N 2 к письму Центрального банка РСФСР от
17.09.91 N 15-3-01/1356).
12. Главные управления Центрального банка РСФСР на местах обя-
заны обеспечивать надлежащий учет и хранение учредительных доку-
ментов, на основе которых произведена регистрация коммерческих
банков.
13. Департамент по регулированию деятельности банков осущест-
вляет методическое руководство по вопросам регистрации и лицензи-
рования кредитных учреждений. Он может в порядке контроля зап-
росить у региональных Главных управлений весь пакет представленных
коммерческими банками документов, подтверждающих правомерность ре-
гистрации коммерческих банков или изменений, вносимых в их учреди-
тельные документы. В случае выявленных нарушений Центральный банк
РСФСР по представлению Департамента по регулированию деятельности
банков может отменить решение регионального Главного управления о
регистрации коммерческого банка.
В целях реализации указанных требований региональным Главным
управлением необходимо усилить работу по созданию и укреплению
входящих в их состав Управлений по регулированию и надзору за дея-
тельностью коммерческих банков.
Председатель правления
Центрального банка РСФСР
Г.Г.МАТЮХИН
Приложение N 1
СПРАВКА
Тов. ......................................................
Должность, на которую выдвинут ............................
Год рождения 19...г. Место рождения .......................
Образование ...................Окончил (когда,что).........
Специальность по образованию ..............................
Ученая степень, ученое звание .............................
Повышение квалификации:
1. Обучение на курсах и в вузах (когда,где)................
в том числе за границей ...................................
2. Стажировки в коммерческих банках (когда, где, продолжите-
льность).......................................................
в том числе за границей ...................................
Какими иностранными языками владеет (уровень подготовки: читает
со словарем; объясняется; свободно владеет)....................
Имел ли судимости (по какой статье УК РСФСР или др. союзных
республик, аналогичному документу другого государства).........
РАБОТА В ПРОШЛОМ:
............................................................
( указать годы, должность и место работы)
Председатель Совета коммерческого банка.................подпись
ПЕЧАТЬ
Приложение N 2
БЛАНК Регионального управления Центрального банка РСФСР
ВРЕМЕННАЯ ЛИЦЕНЗИЯ N
НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
В соответствии с Законом Российской Советской Федеративной
Социалистической Республики "О банках и банковской деятельности в
РСФСР"
настоящая лицензия выдана коммерческому банку........., именуемому
в дальнейшем Банк.
Банку предоставлено право на открытие корреспондентского счета
в учреждениях Центрального банка РСФСР, а также на сбор взносов
его участников для формирования уставного капитала. Осуществление
банком иных операций не предусмотрено.
Лицензия действительна в течение года с момента регистрации.
Оплата 50% объявленного уставного капитала дает Банку право
обратиться в Центральный банк РСФСР для замены временной лицензии
на постоянную (дающую право осуществлять операции, предусмотренные
уставом Банка).
Начальник Главного управления ...................... подпись
ПЕЧАТЬ
Приложение N 3
ПРИНЯТО
Главным управлением Центрального
банка РСФСР по ................
Начальник Главного управления
Ф.И.О.
ПЕЧАТЬ
"__" _________ 1991 г.
Изменения и дополнения, вносимые в Устав* ....................
(полное и сокращенное название коммерческого банка), зарегист-
рированного в Центральном банке РСФСР "____"______1991г. за N_____
Образцы (примерные) текста:
1. Изменить название банка на ................................
2. В статье 19 раздела Y слова ............заменить на .......
3. Дополнить седьмой абзац п. 18 раздела IV текстом следующего
содержания .......................................................
4. Текст первого абзаца п.32 раздела YII заменяется на
следующий ........................................................
5. Заменить редакцию п.9 раздела I на следующую ..............
6. Исключить из п.7 раздела I второй абзац.
7. В первом предложении п.17 раздела III после слова .........
вводится текст следующего содержания .........................
8. Ввести в раздел I п. 7-а следующего содержания ............
9. ...........................................................
Изменения и дополнения приняты общим собранием пайщиков,
протокол N.... от "____"_________1991 г.
Председатель Совета коммерческого банка ...............подпись
ПЕЧАТЬ
_______________
* Если текст содержит 2 и более страниц, он должен быть прошит
и заверен печатью; копии с документа - нотариально удостоверены.
-------------------------
|
