Утверждаю
                                             Председатель Центрального
                                                           банка РСФСР
                                                           Г.Г.МАТЮХИН
                                                     18 июня 1991 года

                                 УКАЗАНИЯ

                  О ВОПРОСАХ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
             ФИЛИАЛОВ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ, ИХ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ
                            И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ

        Филиалами, согласно  действующему  законодательству,  являются
    обособленные подразделения  юридического  лица,  расположенные вне
    места его нахождения и осуществляющие все, или часть его функций.
        Филиал коммерческого банка на является юридическим лицом и со-
    вершает банковские операции,  заключает договоры и ведет иную  хо-
    зяйственную деятельность от имени коммерческого банка, его создав-
    шего (головного банка), на основании положения, утвержденного этим
    банком.
        Филиал коммерческого  банка,  регистрируется в  порядке,  пре-
    дусмотренном Методическими  указаниями Центрального банка РСФСР от
    13 февраля 1991 года.  При  этом  филиалу  открывается  корреспон-
    дентский субсчет  в  расчетно-кассовом  центре  Центрального банка
    РСФСР по месту его нахождения.
        Головной банк должен обеспечивать ежедневное составление свод-
    ного бухгалтерского баланса с учетом операций по корреспондентским
    субсчетам всех филиалов. В этом случае регулирование  деятельности
    банка  и   контроль за  соблюдением им установленных экономических
    нормативов   осуществляется региональным Главным управлением Цент-
    рального банка РСФСР по  месту нахождения корреспондентского счета
    головного банка по данным его сводного баланса.
        В кредитные отношения с филиалами коммерческих банков учрежде-
    ния Центрального банка РСФСР не вступают,  а все вопросы по выдаче
    кредита      решаются только с головным банком с учетом данных его
    сводного баланса.
        Если коммерческий  банк  по каким-либо причинам не в состоянии
    обеспечить ежедневное составление сводного бухгалтерского  баланса
    по банку  в целом,  то он не имеет  права на открытие филиалов,  а
    расширение своей сети может производить за счет создания  дочерних
    банков в виде дочерних обществ.
        Применительно к Положению об акционерных обществах, утвержден-
    ному постановлением Совета Министров РСФСР от 25 декабря 1990 года
    N 601,  дочерним банком является банк,  в котором головным  банком
    приобретено 50%  процентов акций плюс одна. То есть, головной банк
    должен участвовать собственным капиталом в формировании более  50%
    уставного фонда дочернего банка.
        В отличие от филиала коммерческого банка,  его  дочерний  банк
    является юридическим лицом,  регистрируется в порядке, установлен-
    ном для коммерческих банков,  и имеет  отдельный корреспондентский
    счет в  расчетно-кассовом центре Банка России по месту нахождения.
    Дочерний банк коммерческого банка  действует  как  самостоятельная
    коммерческая организация,  обладающая  обособленным имуществом,  в
    том числе капиталом,  и несущая ответственность  по  своим  обяза-
    тельствам. Взаимоотношения  дочернего банка с головным строятся на
    основании Положения об акционерном обществе,  учредительного дого-
    вора и зарегистрированного Банком России устава.
        Регулирование деятельности дочернего банка, надзор за соблюде-
    нием им экономических нормативов регулирования, осуществляется уч-
    реждением Центрального банка РСФСР, в расчетно-кассовом центре ко-
    торого открыт корреспондентский счет дочернего банка.  Этим же уч-
    реждением  решаются все вопросы по выдаче дочернему банку  кредита
    Банка России.
        Кроме дочерних банков и филиалов, коммерческие банки могут от-
    крывать представительства.
        Представительство является обособленным подразделением коммер-
    ческого банка, расположенным вне места его нахождения и не имеющим
    права юридического лица и самостоятельного баланса.  Создается для
    защиты и представительства интересов коммерческого банка, может от
    его имени совершать сделки и иные правовые действия - но не  имеет
    права заниматься  расчетно-кредитным  обслуживанием  клиентов и не
    имеет корреспондентского субсчета.  О  создании  представительства
    коммерческий банк информирует Главное управление Центрального бан-
    ка РСФСР, в котором открыт его корреспондентский счет.
        Представительству для осуществления хозяйственных расходов мо-
    жет открываться в расчетно-кассовом  центре Банка  России  текущий
    счет, применительно к порядку, установленному инструкцией Госбанка
    СССР от 30.10.86 N 28 о расчетных, текущих и бюджетных счетах, от-
    крываемых в учреждениях Госбанка СССР.