Право
Навигация
Реклама
Ресурсы в тему
Реклама

Секс все чаще заменяет квартплату

Новости законодательства Беларуси

Новые документы

Законодательство Российской Федерации

 

 

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 01.07.94 N 15-4-1/1587 "О СОДЕРЖАНИИ И ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В БАНК РОССИИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

(по состоянию на 20 октября 2006 года)

<<< Назад

                      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

                                  ПИСЬМО
                     от 1 июля 1994 г. N 15-4-1/1587

           О СОДЕРЖАНИИ И ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В
            БАНК РОССИИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
                БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

         В связи    с    поступающими   запросами по   составлению   и
    представлению в Центральный банк Российской  Федерации  документов
    для рассмотрения  вопроса о расширении деятельности банка и выдаче
    лицензии на совершение банковских операций  в  иностранной  валюте
    разъясняем   требования,  предъявляемые  к  содержанию  Заключения
    Главного управления    (Национального    банка)    о    готовности
    коммерческого банка к осуществлению операций в иностранной валюте.
        В нем должны быть отражены следующие вопросы:
        1. Развитие банка:
        - указать, это самостоятельно созданный банк, или он образован
    на базе   бывшего  специализированного банка,   или   он  является
    правопреемником какого-либо коммерческого банка;
        - располагал  ли  банк,  правопреемником которого он является,
    валютной лицензией, и анализ проведения операций по этой лицензии;
        - размер  уставного  фонда  на  дату регистрации коммерческого
    банка в   Центральном   банке   Российской    Федерации,    размер
    объявленного и   оплаченного   уставного  фонда  (в  том  числе  в
    иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;
        - порядок  формирования  и  размер резервных фондов и резервов
    банка;
        - количество   филиалов,  открытых  банком,  в  том  числе  за
    пределами Российской Федерации;
        - сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу и
    изменениях в руководящем составе банка;
        - как организовано управление деятельностью банка.
        2. Анализ деятельности банка, в частности:
        - финансового  состояния в момент создания;  ликвидности банка
    (способность выполнять взятые на себя обязательства);
        - бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату;
        - выполнения директивных экономических нормативов на последнюю
    отчетную дату   с   указанием  причин  отклонения  со  ссылкой  на
    регламентирующие документы,  согласно которым разрешена работа  по
    индивидуальным экономическим нормативам, выполнение индивидуальных
    экономических нормативов;
        - качества активов банка;
        - просроченной  задолженности  с   указанием   перспектив   ее
    возврата;
        - структуры уставного фонда, правомерности его формирования;
        - работы филиалов банка.
        3. Управление банком:
        - состояние   кадрового   состава   коммерческого  банка,  его
    теоретической и  практической  подготовленности   для   выполнения
    банковских операций в иностранной валюте;
        - техническая готовность (оборудование помещений и техническая
    оснащенность коммерческого    банка)  к   осуществлению   валютных
    операций;
        - организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;
        - название   аудиторской   организации,  проводившей  проверку
    деятельности коммерческого  банка,  а  также  основные  замечания,
    выявленные в результате проверки.
        В Заключении необходимо  перечислить  операции  в  иностранной
    валюте, которые,  по  мнению  Главного  управления  (Национального
    банка), возможно разрешить коммерческому банку.
        Вместе с заключением Главного управления (Национального банка)
    в Департамент  банковского  надзора  Банка  России   должны   быть
    представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной
    лицензии следующие документы коммерческого банка:
        1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на
    совершение банковских операций в иностранной валюте.
        2. Экономическое  обоснование готовности банка к осуществлению
    операций в иностранной валюте.
        3. Справка  об организационной структуре коммерческого банка с
    описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
        4. Список  сотрудников  по  внешнеэкономической деятельности с
    распределением функциональных обязанностей.
        5. Справки  - объективки по установленной форме на сотрудников
    коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.
        6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого
    банка по внешнеэкономической деятельности,  удостоверенных печатью
    и подписью уполномоченного лица.
        7. Справка о технической подготовленности и организации охраны
    коммерческого банка.
        8. Справка   об   организации    внутрибанковского    контроля
    коммерческого банка.
        9. Справка   о   клиентах   коммерческого    банка,    готовых
    осуществлять операции  в  иностранной  валюте с указанием остатков
    валютных средств    на    счетах    и    годовых    оборотов    по
    внешнеэкономической деятельности.
        10. Годовой  бухгалтерский  отчет  с  краткой   объяснительной
    запиской.
        11. Опубликованный  годовой   баланс   банка,   подтвержденный
    аудиторской организацией.
        12. Аудиторское  заключение  (в  том  числе  по  операциям   в
    иностранной валюте).
        13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:
        - бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);
        - отчет о прибылях и убытках;
        - расчет экономических нормативов.
        14. Письменное   согласие   коммерческого   банка,    имеющего
    генеральную лицензию  Центрального  банка  Российской Федерации на
    установление корреспондентских  отношений  с  данным  коммерческим
    банком.
        15. Копии  писем  иностранных   банков,   подтвердивших   свое
    согласие на  установление  корреспондентских  отношений  с  данным
    коммерческим банком.
        Вопрос о  расширении операций банкам может быть рассмотрен при
    условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и
    опубликованного в открытой печати.  При этом следует иметь в виду,
    что  такие  банки  не  должны иметь в своей деятельности в течение
    предшествующего  года   нарушений   банковского   законодательства
    (включая    нормативные   акты   Центрального   банка   Российской
    Федерации).

                                                 Заместитель Директора
                                      Департамента банковского надзора
                                                        О.К.ПРОКОФЬЕВА

<<< Назад

 
Реклама

Новости законодательства России


Тематические ресурсы

Новости сайта "Тюрьма"


Новости

СНГ Бизнес - Деловой Портал. Каталог. Новости

Рейтинг@Mail.ru


Сайт управляется системой uCoz