ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                      ПРЕСС-РЕЛИЗ от 24 июля 1996 г.

                       ЦБ РОССИИ СООБЩАЕТ О ПОРЯДКЕ
                 ВЗЫСКАНИЯ ШТРАФА ЗА НАРУШЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ
           ОРГАНИЗАЦИЯМИ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ

        Банк России письмом от 16  июля  1996  года  N  304  установил
    порядок  взыскания  штрафов  за нарушение кредитными организациями
    обязательных экономических нормативов, предусмотренных Инструкцией
    Банка  России  от 30 января 1996 года N 1 "О порядке регулирования
    деятельности кредитных организаций".  Необходимость издания  этого
    нормативного  акта  была  вызвана  тем,  что  Федеральный закон "О
    Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" не содержит
    гибкого  механизма применения этой меры воздействия,  устанавливая
    лишь предельную величину штрафа  - до 0,1 процента от минимального
    размера уставного капитала за нарушение обязательных экономических
    нормативов и до 1,0 процента оплаченного уставного капитала (но не
    более   одного   минимального   размера   уставного  капитала)  за
    неисполнение предписаний Банка России о  приведении  экономических
    нормативов в соответствие с требованиями ЦБ РФ.  Законодательством
    не предусмотрены критерии дифференцированного подхода при  решении
    вопроса  о  применении мер воздействия к кредитным организациям за
    нарушение  обязательных  экономических  нормативов.  Более   того,
    кредитные организации,  оплаченный уставный капитал которых меньше
    величины минимального уставного капитала,  получают  неоправданную
    льготу при применении к ним мер воздействия. Установленный порядок
    предусматривает право  главных  управлений  (национальных  банков)
    Банка   России   взыскивать   штрафы   за  нарушение  обязательных
    экономических нормативов,  а не вменяет им это в обязанность. Банк
    России учитывал тот факт,  что при установленной в настоящее время
    величине минимального уставного  капитала  для  вновь  создаваемых
    кредитных  организаций   -  12  млрд.  рублей,  а для небанковских
    организаций  - 3 млрд.  рублей  величина  штрафа  может  составить
    значительную  величину  и оказать негативное влияние на финансовое
    положение кредитной  организации.  Указаниями  предусмотрено,  что
    штраф   за  нарушение  обязательных  экономических  нормативов  не
    взыскивается при наличии у  кредитной  организации  отрицательного
    капитала в отсутствие средств на корреспондентских счетах. Порядок
    взыскания указанных штрафов дифференцирован в зависимости от:
         - вида  нарушенных обязательных нормативов (исходя из степени
    их  взаимосвязи   с   ликвидностью   кредитной   организации,   ее
    способностью  выполнять в данных условиях свои обязательства перед
    кредиторами, а также качеством кредитного портфеля);
         - количества нарушенных обязательных нормативов;
         - степени невыполнения обязательных нормативов;
         - частоты  допущенных  нарушений  обязательных  нормативов за
    последние 12 месяцев.
        Максимальная величина  штрафа  (до  0,1  процента),  например,
    предусмотрена  в  случае  нарушения  кредитной  организацией  всех
    обязательных экономических нормативов,  связанных с ликвидностью и
    рискованной  кредитной  политикой.  Максимальный   размер   штрафа
    взыскивается  и  в  случае  нарушения  обязательных  экономических
    нормативов  более  трех  раз  в  течение  последних  12   месяцев.
    Минимальная  величина  штрафа  (до  0,05 процента) взыскивается за
    однократное  нарушение  одного  или  нескольких   нормативов,   не
    связанных   непосредственно   с  ликвидностью  банка  и  качеством
    кредитного портфеля. Главные управления (национальные банки) Банка
    России   вправе   взыскать   штраф   за   невыполнение   кредитной
    организацией предписаний Банка России  о  соблюдении  обязательных
    экономических  нормативов  - до 1 процента от величины оплаченного
    уставного капитала (но не более 1 процента от минимального размера
    уставного  капитала).  При  этом  главные управления (национальные
    банки) Банка России могут в данном случае принять решение  либо  о
    взыскании штрафа за неисполнение предписания, либо за несоблюдение
    обязательных  экономических  нормативов.  В  случае   неисполнения
    кредитной  организацией  предписания  Банка  России  о  выполнении
    обязательных   экономических   нормативов    Главное    управление
    (Национальный  банк)  Банка  России  вправе  применить к ней более
    жесткие меры воздействия в соответствии  со  ст.  75  Федерального
    закона  "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
    В целях  адаптации  кредитных  организаций  к  новым  обязательным
    экономическим  нормативам,  установленным Инструкцией Банка России
    от 30 января  1996  года  N  1,  взыскание  штрафов  за  нарушение
    обязательных  экономических нормативов будет применяться начиная с
    баланса на 1августа 1996 года.

                                              Пресс-центр Банка России
    24.07.96 г.