УТРАТИЛО СИЛУ - УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 03.10.2003 N 1333-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 23 июля 1996 г. N 308
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
(с изм. и доп., согл. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200;
письма ЦБ РФ от 09.06.97 N 012-33-2/1501;
Указания ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и
Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также
введением в действие Положения "Об отзыве лицензии на
осуществление банковских операций у банков и иных кредитных
организаций в Российской Федерации" от 02.04.96 N 264 вносятся
следующие изменения и дополнения в письмо Банка России от 27.12.93
N 15-2-4/1170.
1. Приложение к письму Центрального банка Российской Федерации
от 27.12.93 N 15-2-4/1170 заменяется на новое.
2. К ходатайству об отзыве лицензии на осуществление
банковских операций прилагаются следующие материалы:
- перечень филиалов кредитной организации с указанием
наименования РКЦ и соответствующего Главного управления
(Национального банка), где открыты корреспондентские субсчета
филиалов;
- перечень банков - корреспондентов (нерезидентов) по банкам,
имеющим валютную лицензию, с указанием остатков средств на
корреспондентских счетах "ностро";
- материалы последней инспекционной проверки, проведенной в
кредитной организации Главным управлением (Национальным банком);
- перечень зарубежных представительств и филиалов кредитных
организаций с указанием наименования страны их нахождения, при
отсутствии таких представительств и филиалов указать об этом в
ходатайстве;
(абзац введен письмом ЦБ РФ от 09.06.97 N 012-33-2/1501)
- перечень участников кредитной организации, владеющих более
чем пятью процентами ее акций (долей) с указанием их наименования,
фамилии руководителя и почтового адреса;
(абзац введен письмом ЦБ РФ от 09.06.97 N 012-33-2/1501)
- в случае отзыва лицензии по основаниям, предусмотренным
п. 6 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности", к ходатайству об отзыве лицензии на осуществление
банковских операций прилагаются заявления кандидатов (не менее
двух) на получение аттестата арбитражного управляющего при
банкротстве кредитной организации.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)
К заявлениям кандидатов прилагаются документы в соответствии с
требованиями п. п. 4.2 и 4.3 Положения Банка России "О порядке
выдачи и аннулирования Банком России аттестатов руководителей
временной администрации по управлению кредитной организации и
арбитражного управляющего при банкротстве кредитной организации"
от 25.03.99 N 71-П.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)
Порядок рассмотрения заявлений кандидатов на получение
аттестата Банка России регулируется нормативными актами Банка
России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)
Одновременно территориальное учреждение обязано направить в
Центральный банк Российской Федерации (Департамент по организации
банковского санирования) проект заявления Банка России о признании
соответствующей кредитной организации банкротом, а также
приложения к нему, подготовленные в соответствии с требованиями
письма Банка России от 09.03.99 N 86-Т "О подготовке материалов
для обращения в арбитражный суд".
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)
Абзац утратил силу. - Приказ ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200.
3. В соответствии со ст. 13 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" Банк России вправе прекратить проведение
банковских операций у кредитной организации, осуществляющей
банковские операции, не имея на это лицензии, и предъявить в
арбитражный суд иск о ликвидации этой кредитной организации.
С выходом данного письма отменяются телеграммы ЦБ РФ от
19.01.94 N 13-94 и от 10.04.95 N 45-95.
Заместитель Председателя
Банка России
А.В.ТУРБАНОВ
Приложение
к письму Банка России
от 23 июля 1996 г. N 308
---T------T-----T----------------------T--------------------------------------------------------------T-----¬
¦NN¦Наиме-¦Дата ¦ Руководство Банка ¦ Нарушения банковского ¦Дру- ¦
¦пп¦нова- ¦выда-+-----T----------T-----+ законодательства ¦гие ¦
¦ ¦ние ¦чи ¦пред-¦замести- ¦глав-+-----------------------------T--------------------------------+нару-¦
¦ ¦банка,¦ли- ¦седа-¦тели ¦ный ¦ ст. 20 ФЗ "О банках и ¦ в т.ч. ст. 20 п. 5 ¦шения¦
¦ ¦адрес ¦цен- ¦тель ¦председа- ¦бух- ¦ банковской деятельности" ¦ по видам нарушений ¦ ¦
¦ ¦ ¦зии, ¦Прав-¦ля Прав- ¦гал- ¦ (по пунктам) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦рег. ¦ления¦ления, ¦тер +----T----T----T----T----T----+-T-T-T-T-T-T-T-T-T--T--T--T--T--+--T--+
¦ ¦ ¦номер¦ ¦члены Со- ¦ ¦ 20 ¦ 20 ¦ 20 ¦ 20 ¦ 20 ¦ 20 ¦1¦2¦3¦4¦5¦6¦7¦8¦9¦10¦11¦12¦13¦14¦15¦16¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦вета банка¦ ¦п. 1¦п. 2¦п. 3¦п. 4¦п. 5¦п. 6¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+------+-----+-----+----------+-----+----+----+----+----+----+----+-+-+-+-+-+-+-+-+-+--+--+--+--+--+--+--+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L--+------+-----+-----+----------+-----+----+----+----+----+----+----+-+-+-+-+-+-+-+-+-+--+--+--+--+--+--+---
Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20
п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в
дальнейшем "Зббд") возможно в следующих случаях нарушений
банковского законодательства, за которые в течение года (12
месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии
со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):
1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1,
33 "Зббд").
2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем
непредставления информации, представления недостоверной или
неполной информации (ст. 8 "Зббд").
3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России
всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 "Зббд").
4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. ст. 11,
18 "Зббд").
5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении
руководящего состава кредитной организации (ст. 15 "Зббд").
6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 "Зббд",
ст. 75 "ЗЦБРФ").
7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. ст. 19, 24
"Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ").
8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке
России (ст. ст. 19, 25 "Зббд", ст. ст. 35, 38 "ЗЦБРФ").
9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности,
установленных Банком России (ст. ст. 19, 28, 43 "Зббд").
10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение
выплат по обязательствам (ст. 31 "Зббд").
11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32
"Зббд").
12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц
(ст. 36 "Зббд").
13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерского учета (ст. 40
"Зббд").
14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка
аудиторской организацией (ст. 42 "Зббд").
Другие нарушения:
15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции
(Инстр. Банка России от 22.05.96 N 41).
16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной
организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 N 13-1/204, от 13.12.95
N 214, от 01.03.96 N 244).
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) _________________
(подпись)
|
