УТРАТИЛО СИЛУ-УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 11.01.2002 N 1098-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 13 апреля 1998 г. N 213-у
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В связи с вступлением в силу нормативных актов Банка России,
регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в
Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм
деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями
Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник
Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258))
следующие изменения и дополнения.
1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от
02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени
проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от
28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния
банков" с учетом изменений и дополнений".
2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами
"учредители (участники)" в соответствующих падежах.
3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)".
6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96
N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций"
для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами
"указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных
организаций на соответствующий период.".
8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке
регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами
"от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и
Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном
регулировании деятельности небанковских кредитных организаций,
осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с
учетом изменений и дополнений к ним".
9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке
регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами
"от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и
Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном
регулировании деятельности небанковских кредитных организаций,
осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с
учетом изменений и дополнений к ним".
10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:
10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка,
для небанковских кредитных организаций (далее НКО) - минимально
допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему
активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".
10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".
10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера
(участника) (Н9),".
10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово
", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово
"банком".
10.5. Абзац седьмой исключить.
10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:
"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к
сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных
средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов
(фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным
кредитам (Н16)".
11. В пункте 17.9.9:
11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от
30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от
01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом
изменений и дополнений к ним".
11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:
"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых
производится по установленным территориальными учреждениями Банка
России контрольным квартальным значениям нормативов согласно
пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за
невыполнение установленных контрольных квартальных значений
нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по
сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную
(внутриквартальную) дату".
11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические
нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения
экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от
30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от
01.10.97 N 1".
11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова
"инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами
"Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".
12. Пункт 17.9.10 исключить.
13. Дополнить новым пунктом 17.11.1 следующего содержания:
"17.11.1. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий
формирования и использования резервного фонда взыскиваются в
порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П
"О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной
организации".
14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94
N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами
"Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования
и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной
в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка
России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой
отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией
Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой
отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97
N 02-429, с учетом изменений и дополнений".
16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России
от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему"
заменить словами: "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О
порядке формирования и использования резерва на возможные потери
по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от
25.12.97 N 101-У".
17. Дополнить новым пунктом 17.12.1 следующего содержания:
"17.12.1. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах.
17.12.1.1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97
N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с
драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной
организации территориальным учреждением Банка России может быть
взыскан штраф.
Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного
письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения
лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в
размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не
допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах за каждый случай превышения.
17.12.1.2. В случае выявления при проверке фактов нарушения
кредитной организацией порядка определения величин открытых
позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к
превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по
операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение
Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной
организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном
п. 17.10.4 настоящей Инструкции.".
18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить
словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами "; 17.12.1.1;
17.12.1.2".
19. В пункте 18.3.4:
19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить
словами "учредителей (участников)".
19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные"
заменить словом "квартальные".
20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)".
21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом
пункта 19.6 исключить слово "банковских".
22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией
отдельных банковских операций и других сделок в рублях и
иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить
словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".
23. В пункте 19.6:
23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить
слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово
"акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами
"учредителями (участниками)".
23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)"
заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и
"иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.
23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего
содержания:
"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению
драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный
срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями
(участниками) кредитной организации.".
23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:
"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте,
ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится
после истечения срока действия ранее введенного запрета или
ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти
операции.".
24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и
иностранной валюте".
25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить
словом "банковских".
26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
27. В пункте 20.7:
27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций"
заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на
осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6
настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей
части".
27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка
России путем передачи информации по каналам связи".
27.3. Абзац четвертый исключить.
28. Дополнить новым пунктом 25.10.1 следующего содержания:
"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения
головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию
(разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными
металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований
пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке
регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными
металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить
установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит
суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух
раз, сроком до трех месяцев".
29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:
"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов
(по московскому времени) передают в Главный центр информатизации
при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в
электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о
примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции
Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для
передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью
программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным
организациям".
30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить
словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97
N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими
филиалы".
31. В приложении N 2:
31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в
редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на
слова "от 01.10.97".
31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:
31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"для банков норматива достаточности собственных средств
(капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения
капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом
риска (Н1),";
31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на
"Н3";
31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера
(участника) (Н9),".
31.3.4. Абзац шестой исключить.
31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:
"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и
поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к
сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных
средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов
(фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным
кредитам (Н16)".
31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от
20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от
30.06.97 N 62а и письма Банка России".
32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59
изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.
33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу
пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке
регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными
металлами банками Российской Федерации".
34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования
в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-у
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ,
ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
--T--------------------------------------------------------------¬
¦ ¦ Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦ ¦ 7 ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦1¦ ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦2¦Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной ¦
¦ ¦величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦3¦Выявлены нарушения при определении открытой позиции по ¦
¦ ¦операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению ¦
¦ ¦установленных лимитов (сублимитов) ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦4¦ ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦5¦ ¦
+-+--------------------------------------------------------------+
¦6¦ ¦
L-+---------------------------------------------------------------
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-у
"Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД_0409637 __________
---------------T-----------------¬
¦Код территории¦ Код учреждения ¦
¦ по СОАТО ¦по справочнику КП¦
+--------------+-----------------+
¦ ¦ ¦
L--------------+------------------
Таблица 1
ИНФОРМАЦИЯ
О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ
__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.
_______ Регистрационный номер
______________ Банковский идентификационный код (БИК)
Форма N 637
Ежедневная
-----T-------T--------------------------T------T--------T--------¬
¦ N ¦Код ¦ Наименование мер ¦Коды ¦Дата ¦Дата ¦
¦п/п ¦меры ¦ воздействия, ¦выяв- ¦введения¦отмены ¦
¦ ¦воздей-¦ применяемых к ¦ленных¦меры ¦меры ¦
¦ ¦ствия ¦ кредитным организациям ¦нару- ¦воздей- ¦воздей- ¦
¦ ¦ ¦ ¦шений ¦ствия ¦ствия ¦
¦ ¦ ¦ ¦в дея-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦тель- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ности ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦кре- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦дитной¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦орга- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦низа- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ции ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(см. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦Табл. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦2) ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ I ¦ ¦Предупредительные меры¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦воздействия ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 1 ¦ ¦Письменная информация¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦руководству и / или Совету¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитной организации о¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦недостатках в ее¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦рекомендации по их¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦исправлению ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 2 ¦ ¦Совещание ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 3 ¦ ¦Прочие (указать какие) ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ II ¦ ¦Принудительные меры¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦воздействия ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ 1 ¦ ¦Штрафы ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦1.1 ¦ ¦Штраф за несоблюдение¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резервных требований; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦1.2 ¦ ¦Штраф за нарушение других¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦пруденциальных норм¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 2 ¦ ¦Ограничение на¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществление кредитными¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организациями отдельных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦операций, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦в том числе ограничение¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.1 ¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств юридических лиц во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.2 ¦ ¦размещение привлеченных во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок)¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦денежных средств¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических и физических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц от своего имени и за¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦свой счет, включая¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредиты, предоставленные¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банкам - резидентам и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентам; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.3 ¦ ¦открытие банковских счетов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических и физических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц, включая открытие¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦корреспондентских счетов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦"Лоро", "Ностро"¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резидентам и нерезидентам;¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.4 ¦ ¦осуществление расчетов по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦поручению физических и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических лиц, в том¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦числе уполномоченных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банков - корреспондентов и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранных банков, по их¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банковским счетам,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытым резидентами и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентами, включая¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществление операций¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦через корреспондентские¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦счета кредитных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организаций -¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦корреспондентов и в банках¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- нерезидентах, а также¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦платежей через расчетную¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦систему Банка России путем¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦передачи информации по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦каналам связи; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.5 ¦ ¦инкассацию денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств, векселей,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦платежных и расчетных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦документов и кассовое¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обслуживание физических и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических лиц; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.6 ¦ ¦куплю - продажу¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной валюты в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦наличной и безналичной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦формах; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.7 ¦ ¦выдачу банковских¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гарантий; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.8 ¦ ¦привлечение драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов во вклады (до¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦востребования и на¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦определенный срок) от¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦физических и юридических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.9 ¦ ¦размещение драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов от своего имени и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦за свой счет на депозитные¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦счета, открытые в других¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банках; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.10¦ ¦предоставление займов в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦драгоценных металлах; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.11¦ ¦покупку драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов как за свой счет,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦так и за счет клиентов (по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦договорам комиссии и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦поручения); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.12¦ ¦продажу драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов как за свой счет,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦так и за счет клиентов (по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦договорам комиссии и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦поручения); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.13¦ ¦оказание услуг по хранению¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦и перевозке драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов при наличии¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сертифицированного ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦хранилища; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.14¦ ¦осуществление сделок купли¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- продажи драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.15¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств физических лиц во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.16¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств юридических лиц¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦путем продажи им¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ценных бумаг¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦всех видов: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- векселей; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- депозитных сертификатов;¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- облигаций; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- иных ценных бумаг; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.17¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств физических лиц¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦путем продажи им¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ценных бумаг¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦всех видов: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- векселей; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- сберегательных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сертификатов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- чеков; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- иных ценных бумаг; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.18¦ ¦проведение операций с¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ценными бумагами,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществление которых не¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦требует получения¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦специальной лицензии; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.19¦ ¦осуществление ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦доверительного управления¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦денежными средствами и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иным имуществом по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦договору с юридическими и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦физическими лицами (кроме¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦доверительному управлению¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ценными бумагами,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществление операций с¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦которыми требует получения¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦специальной лицензии в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦соответствии с¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦федеральными законами); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.20¦ ¦получение кредитов от¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банков - резидентов и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦2.21¦ ¦прочие <**> ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 3 ¦ ¦Запрет на осуществление¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитными организациями¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отдельных банковских¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦операций ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦в том числе запрет на: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.1 ¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств юридических лиц во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.2 ¦ ¦размещение привлеченных во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок)¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦денежных средств¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических и физических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц от своего имени и за¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦свой счет, включая¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредиты, предоставленные¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банкам - резидентам и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентам; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.3 ¦ ¦открытие банковских счетов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических и физических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц, включая открытие¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦корреспондентских счетов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦"Лоро", "Ностро"¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резидентам и нерезидентам;¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.4 ¦ ¦осуществление расчетов по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦поручению физических и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических лиц, в том¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦числе уполномоченных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банков - корреспондентов и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранных банков, по их¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банковским счетам,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытым резидентами и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентами, включая¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦осуществление операций¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦через корреспондентские¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦счета кредитных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организаций -¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦корреспондентов и в банках¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- нерезидентах, а также¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦платежей через расчетную¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦систему Банка России путем¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦передачи информации по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦каналам связи; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.5 ¦ ¦инкассацию денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств, векселей,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦платежных и расчетных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦документов и кассовое¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обслуживание физических и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦юридических лиц; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.6 ¦ ¦куплю - продажу¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной валюты в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦наличной и безналичной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦формах; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.7 ¦ ¦выдачу банковских¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гарантий; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.8 ¦ ¦привлечение драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов во вклады (до¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦востребования и на¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦определенный срок) от¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦физических и юридических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лиц; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.9 ¦ ¦размещение драгоценных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦металлов от своего имени и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦за свой счет на депозитные¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦счета, открытые в других¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банках; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.10¦ ¦предоставление займов в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦драгоценных металлах; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.11¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств физических лиц во¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вклады (до востребования и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦на определенный срок); ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.12¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств юридических лиц¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦путем продажи им¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ценных бумаг в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦виде депозитных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сертификатов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.13¦ ¦привлечение денежных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств физических лиц¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦путем продажи им¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ценных бумаг в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦виде сберегательных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сертификатов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦3.14¦ ¦прочие <**> ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 4 ¦ ¦Требования: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.1 ¦ ¦об изменении структуры¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦активов кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организации; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.2 ¦ ¦об увеличении уставного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦капитала; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.3 ¦ ¦о приведении к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦установленному Банком¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России уровню значений¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦экономических нормативов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.4 ¦ ¦о приведении к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦установленному Банком¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России уровню значений¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативов обязательных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резервов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.5 ¦ ¦о приведении к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦установленному Банком¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России уровню значений¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лимитов (сублимитов)¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытой валютной позиции;¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.6 ¦ ¦о выполнении обязательств¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦перед кредиторами и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вкладчиками; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.7 ¦ ¦о замене руководителей; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.8 ¦ ¦о представлении планов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦финансового оздоровления; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.9 ¦ ¦о выполнении планов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦финансового оздоровления; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.10¦ ¦о представлении планов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦санации; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.11¦ ¦о выполнении планов¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦санации; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.12¦ ¦при регистрации,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лицензировании и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦расширении деятельности¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитной организации <**>¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.13¦ ¦о доначислении резерва на¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦возможные потери по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ссудам; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.14¦ ¦о доначислении резерва под¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обесценение вложений в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ценные бумаги; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.15¦ ¦о приведении к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦установленному Банком¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России уровню значения¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лимита суммарной величины¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытых позиций по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦операциям с драгметаллами;¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.16¦ ¦об устранении нарушений¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦условий формирования¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резервного фонда; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.17¦ ¦о восполнении резервного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦фонда; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.18¦ ¦о представлении в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦оперативном порядке¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦бухгалтерских балансов; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.19¦ ¦о разработке правил¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦построения расчетной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦системы кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организации; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.20¦ ¦о своевременном проведении¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦филиалами платежей с¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦коррсубсчетов в Банке¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России; ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦4.21¦ ¦другие требования в части¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦выполнения банковского¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦законодательства и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативных актов Банка¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦России, относящиеся к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦пруденциальным нормам¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности <**> ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 5 ¦ ¦Запрет на открытие¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦филиалов ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 6 ¦ ¦Назначение временной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦администрации по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦управлению кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организацией ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 7 ¦ ¦Ходатайство об отзыве¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦лицензии на осуществление¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦банковских операций ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 8 ¦ ¦Уменьшение лимита открытых¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦валютных позиций ¦ ¦ ¦ ¦
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
¦ 9 ¦ ¦Уменьшение лимита¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦суммарной величины¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытых позиций в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦драгоценных металлах ¦ ¦ ¦ ¦
L----+-------+--------------------------+------+--------+---------
--------------------------------
<**> Расшифровать предъявленные требования при представлении
информации по данному символу в Банк России (Департамент
пруденциального банковского надзора).
Коды выявленных нарушений
Таблица 2
-----T---------T-------------------------------------------------¬
¦ N ¦ Код ¦ Наименование ¦
¦п/п ¦нарушения¦ ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 1 ¦ ¦Нарушение порядка формирования уставного капитала¦
¦ ¦ ¦кредитной организации (по вопросам соблюдения¦
¦ ¦ ¦соотношений долей (акций) источникам формирования¦
¦ ¦ ¦уставного капитала и др.); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 2 ¦ ¦Осуществление кредитной организацией операций, не¦
¦ ¦ ¦предусмотренных лицензией; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 3 ¦ ¦Несоблюдение установленных экономических¦
¦ ¦ ¦нормативов (одного или нескольких): ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.1 ¦ ¦норматива достаточности собственных средств¦
¦ ¦ ¦(капитала) банка или минимально допустимого¦
¦ ¦ ¦уровня отношения капитала НКО к суммарному объему¦
¦ ¦ ¦активов, взвешенных с учетом риска (Н1); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.2 ¦ ¦норматива мгновенной ликвидности (Н2); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.3 ¦ ¦норматива текущей ликвидности банка (Н3); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.4 ¦ ¦норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.5 ¦ ¦норматива общей ликвидности (Н5); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.6 ¦ ¦максимального размера риска на одного заемщика¦
¦ ¦ ¦или группу связанных заемщиков (Н6); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.7 ¦ ¦максимального размера крупных кредитных рисков¦
¦ ¦ ¦(Н7); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.8 ¦ ¦максимального размера риска на одного кредитора¦
¦ ¦ ¦(вкладчика) (Н8); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.9 ¦ ¦максимального размера риска на одного заемщика -¦
¦ ¦ ¦акционера (участника) (Н9); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.10¦ ¦совокупной величины кредитов и займов, выданных¦
¦ ¦ ¦акционерам (участникам) банка (Н9.1); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.11¦ ¦максимального размера кредитов, займов, гарантий¦
¦ ¦ ¦и поручительств, предоставленных банком своим¦
¦ ¦ ¦инсайдерам (Н10); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.12¦ ¦совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам¦
¦ ¦ ¦(Н10.1); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.13¦ ¦максимального размера обязательств банка перед¦
¦ ¦ ¦банками - нерезидентами и финансовыми¦
¦ ¦ ¦организациями - нерезидентами (Н11.1); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.14¦ ¦норматива использования собственных средств¦
¦ ¦ ¦кредитной организации для приобретения долей¦
¦ ¦ ¦(акций) других юридических лиц (Н12); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.15¦ ¦норматива использования собственных средств¦
¦ ¦ ¦(капитала) кредитной организации для приобретения¦
¦ ¦ ¦долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.16¦ ¦норматива риска собственных вексельных¦
¦ ¦ ¦обязательств (Н13); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.17¦ ¦норматива ликвидности по операциям с драгоценными¦
¦ ¦ ¦металлами (Н14); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.18¦ ¦норматива соотношения суммы высоколиквидных¦
¦ ¦ ¦активов к сумме обязательств (Н15); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦3.19¦ ¦норматива соотношения совокупной величины¦
¦ ¦ ¦собственных средств небанковской кредитной¦
¦ ¦ ¦организации и специально созданных участниками¦
¦ ¦ ¦расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме¦
¦ ¦ ¦задолженности по предоставленным кредитам (Н16); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ ¦ ¦ ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 4 ¦ ¦Несоблюдение обязательных резервных требований; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 5 ¦ ¦Нарушение порядка формирования резерва на¦
¦ ¦ ¦возможные потери по ссудам; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 6 ¦ ¦Нарушение порядка создания резерва под¦
¦ ¦ ¦обесценение вложений в ценные бумаги; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 7 ¦ ¦Представление недостоверной отчетности; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 8 ¦ ¦Нарушение сроков представления бухгалтерской¦
¦ ¦ ¦финансовой и статистической отчетности; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 9 ¦ ¦Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной¦
¦ ¦ ¦организации с учетом деятельности всех¦
¦ ¦ ¦подведомственных филиалов; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 10 ¦ ¦Нарушение лимитов ведения открытой валютной¦
¦ ¦ ¦позиции; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 11 ¦ ¦Нарушение сублимитов ведения открытой валютной¦
¦ ¦ ¦позиции; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 12 ¦ ¦Нарушение требований Банка России по обеспечению¦
¦ ¦ ¦своевременной оплаты расчетных документов¦
¦ ¦ ¦клиентов; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 13 ¦ ¦Нарушение требований при регистрации,¦
¦ ¦ ¦лицензировании и расширении деятельности¦
¦ ¦ ¦кредитной организации; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 14 ¦ ¦Непредставление бухгалтерской, финансовой и¦
¦ ¦ ¦статистической отчетности; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 15 ¦ ¦Нарушение лимита суммарной величины открытых¦
¦ ¦ ¦позиций по операциям с драгоценными металлами; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 16 ¦ ¦Нарушения при определении открытой позиции по¦
¦ ¦ ¦операциям в драгметаллах, приведшие к превышению¦
¦ ¦ ¦установленных лимитов (сублимитов); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 17 ¦ ¦Невыполнение требований, изложенных в¦
¦ ¦ ¦предписаниях по устранению нарушений¦
¦ ¦ ¦пруденциальных норм деятельности (указать каких¦
¦ ¦ ¦именно); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 18 ¦ ¦Ухудшение в течение квартала квартального¦
¦ ¦ ¦значения Н11 по сравнению с фактически¦
¦ ¦ ¦достигнутым на предыдущий месяц¦
¦ ¦ ¦(внутриквартальную дату); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 19 ¦ ¦Ухудшение в течение квартала контрольных значений¦
¦ ¦ ¦нормативов по сравнению с фактически достигнутыми¦
¦ ¦ ¦на предыдущий месяц (внутриквартальную дату); ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 20 ¦ ¦Нарушения условий формирования резервного фонда; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 21 ¦ ¦Нарушения использования резервного фонда; ¦
+----+---------+-------------------------------------------------+
¦ 22 ¦ ¦Прочие нарушения (указать какие при представлении¦
¦ ¦ ¦в Банк России (Департамент пруденциального¦
¦ ¦ ¦банковского надзора) информации). ¦
L----+---------+--------------------------------------------------
|
