ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
кассационной инстанции по проверке законности и
обоснованности решений (определений, постановлений)
арбитражных судов, вступивших в законную силу
от 17 декабря 1999 г. Дело N КА-А40/4109-99
(извлечение)
Приказом Центрального банка Российской Федерации от 1 июля
1999 г. N од-235 у кредитной организации акционерного общества
открытого типа "Межкомбанк" была отозвана лицензия на совершение
банковских операций.
ОАО "Межкомбанк" обратился в суд с иском о признании приказа
Центрального банка РФ недействительным, ссылаясь на то, что приказ
противоречит ст. 75 ФЗ "О Центральном банке", нарушает права и
законные интересы истца, кредиторов и клиентов банка. По мнению
истца, основания, по которым отозвана лицензия, не соответствуют
действительности.
Представитель Центрального банка РФ иск не признал.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 27 июля 1999 г.,
оставленным без изменения постановлением апелляционной инстанции
от 12 октября 1999 г. по делу N 2-326 требования ОАО "Межкомбанк"
удовлетворены.
Состоявшиеся по делу судебные акты в кассационном порядке
обжалует Центральный банк Российской Федерации.
В жалобе ставится вопрос об отмене решения и постановления
Арбитражного суда г. Москвы и указывается на нарушение судом норм
материального и процессуального законодательства. По мнению
заявителя, суд не указал норму закона, которая была нарушена
Центробанком при издании приказа об отзыве лицензии, необоснованны
выводы суда о применении к кредитной организации двойной
ответственности. В жалобе указывается о неправильном применении
судом ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и ст. 75 ФЗ
"О Центральном банке РФ".
Кассационная инстанция Федерального арбитражного суда
Московского округа, выслушав представителя истца, его доводы и
соображения, проверив материалы дела и в порядке ст. 174 АПК РФ
правильность применения судом норм материального и процессуального
законодательства, находит, что решение и постановление
арбитражного суда по настоящему делу подлежат отмене по п. 3
ст. 175 АПК РФ ввиду их недостаточной обоснованности.
В соответствии со ст. 75 ФЗ "О Центральном банке Российской
Федерации", ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" Банк
России может отозвать лицензию на осуществление банковских
операций в случае неисполнения кредитной организацией федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных
актов Банка России, если в течение года к кредитной организации
применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О
Центральном банке РФ".
Как следует из обстоятельств настоящего дела, лицензия у
ОАО "Межкомбанк" была отозвана как по вышеизложенным основаниям,
так и ввиду неспособности кредитной организации удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам.
Разрешая спор, суд пришел к выводу, что Банк России не доказал
оснований правомерности отзыва лицензии у кредитной организации, а
те нарушения, которые допускались истцом, не могут являться
основанием к отзыву лицензии, поскольку Банк за них понес
наказание. С выводом суда согласиться нельзя по следующим
основаниям.
Как усматривается из материалов дела, Центральный Банк России
в подтверждение правомерности отзыва лицензии у ОАО "Межкомбанк"
по п. 5 ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности", представил
предписания, адресованные банку от 5.10.98 об уплате штрафа за
предоставление недостоверной информации; от 7.05.98, от 7.12.98,
от 29.12.98, от 12.02.99, от 24.02.99, от 24.04.99 -
"Об устранении нарушений законодательства о рынке ценных бумаг и
т.д."
Предписания были направлены банку в связи с нарушением им
ст. 43 ФЗ "О банках и банковской деятельности", выразившегося в
предоставлении недостоверной информации об отчетных данных. Эти
обстоятельства судом оставлены без внимания и им оценки не дано.
Предписания были выданы банку и за невыполнение обязательных
нормативов банка, за что ОАО "Межкомбанк" неоднократно подвергался
штрафу.
В сложившейся ситуации, когда "Межкомбанком" осуществлялась
деятельность с нарушением банковского законодательства и
нормативных актов Банка России в связи с неудовлетворительным
финансовым состоянием банка, наличием картотеки неоплаченных
расчетных документов клиентов. Центробанком в отношении
"Межкомбанка" были введены ограничения и запрет на выполнение
отдельных банковских операций, однако и после этого по состоянию
на 01.07.99 состояние банка не улучшилось. Как следует из
объяснений представителя Центробанка, 01.07.99 в банке была
проведена дополнительная проверка с целью изучения осуществления
расчетов в первом полугодии 1999 года. Было установлено, что на
проверяемую дату картотеки неоплаченных расчетных документов
клиентов к внебалансовым счетам увеличились, Банк имел
неоплаченные документы по рублевым платежам сроком нахождения в
картотеке свыше 30 дней на сумму 40,4 млн. рублей и 16 в инвалюте
на сумму 804,9 тысяч долларов США.
В этой связи выводы суда о непредставлении Центробанком
доказательств о существующей угрозе интересам вкладчиков и
кредиторов - не соответствуют действительности.
Не основан на материалах дела и вывод суда о применении к ОАО
"Межкомбанк" двойной ответственности за предписание от 18.05.99.
Принимая во внимание изложенное и учитывая, что судом не
проверены все обстоятельства, послужившие основанием для отзыва у
кредитной организации лицензии, и им не дана надлежащая оценка в
их совокупности, решение суда не может быть признано законным и
подлежит отмене.
При новом рассмотрении суду надлежит учесть изложенное,
принять все предусмотренные законом меры для всестороннего,
полного и объективного исследования обстоятельств дела, и в
соответствии с законом разрешить спор.
Руководствуясь ст. ст. 174 - 178 АПК РФ, Федеральный
арбитражный суд Московского округа
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 июля 1999 года и
постановление того же суда от 12 октября 1999 года по делу N 2-326
отменить.
Дело передать на новое рассмотрение в тот же суд по первой
инстанции.
|
