ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
кассационной инстанции по проверке законности и
обоснованности решений (определений, постановлений)
арбитражных судов, вступивших в законную силу
от 21 сентября 1999 г. Дело N КГ-А40/3005-99
(извлечение)
Открытое акционерное общество акционерный банк "Инкомбанк"
(Инкомбанк) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к
акционерному обществу закрытого типа "Новые Черемушки" (АОЗТ
"Новые Черемушки") о взыскании 4652160 долларов США
невозвращенного кредита, 523615,83 долларов США процентов за
пользование кредитом, 184907,96 долларов США неустойки за
несвоевременный возврат суммы кредита и 49512,15 долларов США
неустойки за несвоевременную уплату процентов за пользование
кредитом.
До принятия судом решения истец в порядке ст. 37 Арбитражного
процессуального кодекса Российской Федерации увеличил размер
исковых требований в части взыскания процентов за пользование
кредитом до 778784,39 долларов США, неустойки за несвоевременный
возврат суммы кредита до 398859,31 долларов США, неустойки за
несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом до
115629,58 долларов США.
Решением от 31.05.99 арбитражный суд удовлетворил исковые
требования в полном объеме.
Постановлением апелляционной инстанции от 29.07.99 решение от
31.05.99 отменено. В иске Инкомбанку отказано.
С Инкомбанка в доход федерального бюджета взыскан валютный
платеж в сумме 890591,54 долларов США, проценты за валютный платеж
в сумме 669890,67 долларов США.
С АОЗТ "Новые Черемушки" в доход федерального бюджета взыскан
валютный платеж в сумме 4652160 долларов США, проценты и неустойка
по валютному платежу в сумме 1293272,28 долларов США.
Отменяя решение суда первой инстанции и принимая новое решение
о взыскании всего исполненного сторонами по кредитному договору
N 0086/к-98, апелляционная инстанция указала в постановлении на
то, что валютный платеж в сумме 5350000 долларов США и его
получение по кредитному договору совершены сторонами в нарушение
требований валютного законодательства. Поскольку нормативные акты,
регулирующие валютные операции, имеют целью обеспечить
экономическую безопасность государства, устойчивость его денежной
системы, суд признал данный платеж совершенным с целью, противной
основам правопорядка, и применил последствия недействительности
ничтожной сделки, установленные ст. 169 Гражданского кодекса
Российской Федерации.
На принятые по делу судебные акты истцом и ответчиком поданы
кассационные жалобы.
Истец - Инкомбанк - просит отменить постановление
апелляционной инстанции и оставить без изменения решение суда.
В обоснование кассационной жалобы истец указывает на
неправильное применение апелляционной инстанцией норм права,
регулирующих в Российской Федерации совершение валютных операций,
что привело к принятию незаконного решения.
Ответчик - АОЗТ "Новые Черемушки" просит отменить и решение и
постановление, поскольку суды обеих инстанций в нарушение ст. 57
Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации положили
в основу судебных актов ненадлежащие доказательства.
Представленные банком документы, по мнению ответчика, не
подтверждают факта выдачи кредита в долларах США, в связи с чем у
суда отсутствовали основания вменять ответчику нарушение валютного
законодательства и применять последствия такого нарушения. Ввиду
недоказанности выдачи кредита в долларах США не было оснований и
для удовлетворения иска Инкомбанка о взыскании задолженности,
процентов и неустойки за неисполнение кредитного обязательства. С
учетом названных доводов ответчик просит отменить решение и
постановление и принять новое решение об отказе в удовлетворении
исковых требований Инкомбанка.
В судебном заседании представители сторон поддержали свои
кассационные жалобы по изложенным в них доводам.
Изучив материалы дела, выслушав объяснения представителей
сторон и обсудив доводы кассационных жалоб, кассационная инстанция
находит постановление апелляционной инстанции от 29.07.99
подлежащим отмене, а решение суда от 31.05.99 - изменению, по
следующим основаниям.
Как видно из материалов дела, между Инкомбанком и АОЗТ "Новые
Черемушки" 27.04.98 был заключен кредитный договор N 0086/К-98, в
соответствии с которым банк обязался предоставить акционерному
обществу кредит в сумме 5350000 долларов США сроком возврата до
25.04.2000 под 22 процента годовых.
Суд, оценив все представленные сторонами банковские документы,
пришел к правильному выводу об исполнении банком своего
обязательства по предоставлению АОЗТ "Новые Черемушки" кредита в
определенной договором сумме.
Довод ответчика о несоответствии представленных банком
документов требованиям Правил ведения бухгалтерского учета в
кредитных организациях обоснованно отвергнут судом. Факт
предоставления кредита в долларах США, кроме выписок по счетам
банка и заемщика, подтверждается дальнейшими действиями сторон,
возвратом части процентов ответчиком в валюте США, распоряжениями
об использовании предоставленной валюты.
В соответствии с п. 2.4 договора заемщик обязался уплачивать
банку проценты за пользование кредитом не позднее 25 числа каждого
месяца за все время пользования кредитом.
В нарушение условий договора, начиная с 26.08.98 ответчик
(заемщик) прекратил уплату процентов и погашение кредита в
соответствии с определенным сторонами графиком, в связи с чем
истец в соответствии с п. 5.1 кредитного договора потребовал
досрочно возвратить кредит и погасить задолженность по процентам.
С учетом того, что доказательств возвращения кредита и
погашения задолженности по процентам ответчиком представлено не
было, суд обоснованно признал исковые требования о взыскании долга
по кредиту и процентам правомерными.
Отменяя решение суда, апелляционная инстанция исходила из
того, что операция по перечислению банком 5350000 долларов США
АОЗТ "Новые Черемушки" (предоставление и получение финансового
кредита на срок более 180 дней) является валютной операцией,
связанной с движением капитала (п. 10 ст. 1 Закона РФ "О валютном
регулировании и валютном контроле"). Такая операция в соответствии
с п. 4 раздела 11 Основных положений о регулировании валютных
операций на территории СССР, утвержденных Госбанком СССР 24.05.91,
требует наличия лицензии Госбанка СССР (Банка России).
Установив в заседании, что валютный платеж в сумме
5350000 долларов США по кредитному договору и его получение
произведены без разрешения Банка России, апелляционная инстанция
сделала вывод о его незаконности и признала платеж совершенным с
целью, противной основам правопорядка.
Кассационная инстанция считает, что при принятии постановления
апелляционная инстанция неправильно применила нормы права,
регулирующие в Российской Федерации совершение валютных операций.
Апелляционная инстанция правильно указала, что в силу
подпункта "д" пункта 10 статьи 1 Закона РФ "О валютном
регулировании и валютном контроле" предоставление кредитов на
срок свыше 180 дней относится к валютным операциям, связанным с
движением капитала. Указанные операции согласно п. 2 ст. 6
названного Закона осуществляются резидентами в порядке,
устанавливаемом Центральным банком РФ.
Однако, суд неправомерно применил Основные положения о
регулировании валютных операций на территории СССР, утвержденные
письмом Госбанка СССР N 352 от 24.05.91.
Согласно телеграмме ЦБ России от 19.05.93 N 83-93 указанный
нормативный акт действует в части, не противоречащей Закону РФ
"О валютном регулировании и валютном контроле" и иным
законодательным актам по данным вопросам и изданным во исполнение
их указаний Банка России.
Приказом Центрального банка России от 24.04.96 N 02-94
утверждено "Положение об изменении порядка проведения в Российской
Федерации некоторых видов валютных операций" N 39.
Указанный Приказ зарегистрирован в Министерстве юстиции РФ
16.05.96 за N 1087.
Согласно п. 1.18 названного Положения получение (возврат)
юридическими и физическими лицами (резидентами и нерезидентами)
кредитов в иностранной валюте на срок свыше 180 дней от
уполномоченных банков (уполномоченным банком), имеющих полномочия
по предоставлению кредитов в иностранной валюте, предоставление
юридическим и физическим лицам кредитов в иностранной валюте на
срок свыше 180 дней этими банками, выплата процентов за
пользование кредитом в иностранной валюте и сумм штрафных санкций,
подлежащих в соответствии с договором уплате в иностранной валюте,
производятся без разрешения Банка России.
Инкомбанк, в соответствии с Генеральной лицензией, выданной
Банком России 29.11.91, вправе осуществлять банковские операции в
рублях и иностранной валюте, т.е. является уполномоченным банком.
При таких обстоятельствах для заключения кредитного договора
по предоставлению валютного кредита на срок свыше 180 дней
специального разрешения Банка России ни Инкомбанку, ни заемщику не
требовалось.
Неправильно применив нормы, регулирующие совершение валютных
операций, апелляционная инстанция сделала неверный вывод о том,
что операции по выдаче Инкомбанком кредита АОЗТ "Новые Черемушки"
и уплата последним процентов в долларах США совершены с
нарушением валютного законодательства и с целью, заведомо
противной основам правопорядка, и неправомерно взыскала все
полученное и переданное сторонами в доход федерального бюджета.
В связи с изложенным постановление апелляционной инстанции
подлежит отмене на основании п. 2 ст. 176 Арбитражного
процессуального кодекса Российской Федерации.
Решение суда первой инстанции в части взыскания в пользу
Инкомбанка с АОЗТ "Новые Черемушки" 4652160 долларов США
задолженности по кредиту и 523615,83 долларов США процентов за
пользование кредитом основано на полном исследовании доказательств
по делу и нормах права, регулирующих спорные правоотношения,
оснований для его отмены либо изменения в этой части не имеется.
Удовлетворяя в полном объеме исковые требования Инкомбанка о
взыскании санкций за несвоевременный возврат АОЗТ "Новые
Черемушки" суммы кредита и несвоевременную уплату процентов, суд
не учел обстоятельств, свидетельствующих о явной несоразмерности
истребуемой ко взысканию договорной неустойки последствиям
нарушения обязательств.
К таким обстоятельствам, по мнению кассационной инстанции,
относится чрезмерно высокий размер неустойки, установленный
договором, а также то, что банк начислил проценты за пользование
кредитом за весь период пользования им и за этот же период требует
неустойку в повышенном размере.
Учитывая эти обстоятельства, а также компенсационный характер
неустойки, кассационная инстанция считает неправомерным отказ суда
первой инстанции в применении ст. 333 Гражданского кодекса
Российской Федерации и считает возможным в соответствии с
названной нормой снизить размер подлежащей взысканию неустойки за
нарушение обязательств по кредитному договору до 170000 долларов
США, изменив в этой части решение суда.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 171, 174 -
177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПОСТАНОВИЛ:
постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда
г. Москвы от 29.07.99 по делу N А40-12163/99-10-136 отменить.
Решение того же суда от 31.05.99 в части взыскания повышенных
процентов изменить.
Взыскать с АОЗТ "Новые Черемушки" в пользу ОАО "АБ "Инкомбанк"
170000 долларов США неустойки за несвоевременный возврат кредита и
уплату процентов. В остальной части отказать.
В остальной части решение от 31.05.99 оставить без изменения.
|
