ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 16 августа 1999 г. N 244-Т
О ВЫПОЛНЕНИИ РАБОТ
В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ БАНКА РОССИИ N 362-У
(в ред. письма ЦБ РФ от 04.11.1999 N 309-Т)
В соответствии с Указанием Банка России от 28.09.98 N 362-У "О
мерах по надзору за выполнением работ по "Проблеме 2000" (далее -
Указание N 362-У) 20.06.99 кредитные организации России должны
завершить четвертый, заключительный, этап работ по подготовке
компьютерных систем к бесперебойной работе в 2000 году.
Анализ информации, представленной территориальными
учреждениями Банка России о результатах выполнения кредитными
организациями мероприятий указанного этапа, показывает, что в
целом в банковской системе России в работах по "Проблеме 2000"
достигнут определенный прогресс. Около 80% от числа действующих
кредитных организаций признаны выполнившими работы всех этапов в
полном объеме.
Вместе с тем 268 кредитных организаций из числа действующих на
01.07.99 не выполнили работ 4-го этапа или не представили
требуемую информацию по ним. Среди них - 17 банков, входящих в
число 50 крупнейших (по величине активов), 14 банков, отнесенных к
числу опорных региональных. Активы этих кредитных организаций
составляют 21,7% от активов действующих кредитных организаций
России. В 9 регионах активы банков, не выполняющих требования
Указания N 362-У, превышают 50% от активов региона.
Непродолжительность временного периода, в течение которого
должен быть выполнен весь незавершенный объем работ по "Проблеме
2000", требует от кредитных организаций активизации этих работ, а
от территориальных учреждений Банка России - усиления надзора за
их выполнением. В соответствии с распоряжением Президента
Российской Федерации "О неотложных мерах по решению "Проблемы
2000" в Российской Федерации" (N 194-РП от 17 июня 1999 г.),
решением Совета директоров Банка России от 3 апреля 1999 г. "О
ходе работ по решению "Проблемы 2000" в информационных системах
Банка России и банковской системы страны" Главным управлениям,
Национальным банкам предлагается:
1. Принять действенные меры по получению информации о
выполнении работ по "Проблеме 2000" от кредитных организаций, не
представивших ее в установленные сроки. В случае нарушения
требования о представлении указанной информации территориальные
учреждения Банка России имеют право взыскивать штраф в размере до
одной десятой процента от размера минимального уставного капитала
либо потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.
2. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 октября 1999 г. (по данным полученной информации или
результатам инспекционных проверок, проведенных в соответствии с
Указанием Банка России от 30.07.99 N 225-Т) или отсутствия к
указанному сроку требуемой информации территориальное учреждение
Банка России вправе:
- ввести запрет на осуществление кредитной организацией
отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией;
- ввести запрет на открытие филиалов на срок до 6 месяцев;
- потребовать от кредитной организации замены ее
руководителей.
Применение мер воздействия осуществляется в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм
деятельности" от 31.03.97 N 59.
3. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 ноября 1999 г. кредитные организации обязаны
разработать и с 01.12.99 ввести в действие альтернативные
технологии выполнения операций, проводимых с помощью компьютерных
систем, критичных к "Проблеме 2000" (вплоть до ручного режима).
При невыполнении этого требования территориальное учреждение Банка
России до 05.12.99 направляет в Банк России ходатайство на отзыв
лицензии на осуществление банковских операций. Для кредитных
организаций, своевременно и в достаточном объеме реализовавших
альтернативные технологии, могут сниматься ограничения,
установленные в соответствии с п. 2.
4. При установлении фактов предоставления кредитными
организациями недостоверной информации территориальные учреждения
обязаны незамедлительно применить меры воздействия в соответствии
с нормами, предусмотренными Инструкцией Банка России от 31.03.97
N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за
нарушение пруденциальных норм деятельности".
5. В связи с тем, что "Проблема 2000" может оказаться
актуальной для кредитных организаций с отозванной лицензией,
продолжающих осуществлять определенные операции в рамках процедуры
ликвидации (особенно для крупных и многофилиальных), лиц,
обеспечивающих выполнение указанной процедуры, необходимо
ознакомить с существом "Проблемы 2000" для принятия необходимых
предупредительных мер по недопущению отрицательного воздействия
компьютерных сбоев на их текущую работу. В качестве таких мер
рекомендовать:
- создание резервных копий баз данных в дни, предшествующие
критическим датам "Проблемы 2000", с целью сохранения их
целостности при компьютерных сбоях;
- разработку аварийных планов, предусматривающих
альтернативные варианты выполнения необходимых задач в условиях
неработоспособности компьютерных систем.
6. Ежемесячно, не позднее 10-го числа месяца, следующего за
отчетным, направлять в Департамент пруденциального банковского
надзора Банка России информацию о кредитных организациях, не
выполняющих требований Указания N 362-У, в форме и объеме,
определенных Приложением 1.
7. Информацию о мерах воздействия, примененных к кредитным
организациям за нарушение требований Указания N 362-У, передавать
в рамках отчетности по форме N 637 ("Информация о примененных
мерах воздействия") в порядке, определенном п. 26 Инструкции Банка
России N 59 от 31 марта 1997 г. "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм
деятельности".
8. Возложить на руководителей территориальных учреждений Банка
России личную ответственность за организацию контроля за
соблюдением кредитными организациями Указания N 362-У.
В.Н.ГОРЮНОВ
Приложение 1
МАКЕТ И ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ
ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, НЕ ВЫПОЛНЯЮЩИХ
ТРЕБОВАНИЙ УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ N 362-У
(в ред. письма ЦБ РФ от 04.11.1999 N 309-Т)
1. Информация передается в виде файла формата DBF по системе
"Ремарт" в библиотеку KOMB-IN.
Имя файла - K2000_xx.dbf, где xx - код региона.
2. В файле должна содержаться информация:
а) по всем кредитным организациям, не выполнившим на отчетную
дату работы, предусмотренные Указанием N 362-У в полном объеме или
не предоставившим соответствующую информацию;
б) по всем кредитным организациям, выполнившим указанные
работы в полном объеме, но по которым имеется дополнительная
информация (например: информация о выполнении работ в полном
объеме представлена в отчетный период, проведена проверка в
кредитной организации и т.п.).
Данные по прочим кредитным организациям включаться в файл не
должны (число записей файла должно быть равно числу кредитных
организаций по п. п. 2а и 2б).
3. Структура файла приведена в таблице 1.
Таблица 1
------T----T-----T------------------------------------------------¬
¦ Имя ¦Тип ¦Длина¦ Назначение ¦
¦поля ¦поля¦ ¦ ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦REGN ¦ N ¦ 4 ¦Регистрационный номер кредитной организации ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦PVIP ¦ C ¦ 1 ¦Признак выполнения работ, предусмотренных¦
¦ ¦ ¦ ¦Указанием N 362-У, по данным информации,¦
¦ ¦ ¦ ¦предоставленной кредитными организациями ("+" -¦
¦ ¦ ¦ ¦выполнены; "-" - не выполнены; 0 - информация не¦
¦ ¦ ¦ ¦представлена) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦DINF ¦ D ¦ 8 ¦Дата представления информации (для КО,¦
¦ ¦ ¦ ¦представивших информацию о выполнении работ по¦
¦ ¦ ¦ ¦Указанию N 362-У с задержкой относительно¦
¦ ¦ ¦ ¦плановых сроков) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦DP ¦ D ¦ 8 ¦Дата начала проверки выполнения кредитной¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией работ по Указанию N 362-У (целевой¦
¦ ¦ ¦ ¦или плановой, в ходе которой предусмотрена¦
¦ ¦ ¦ ¦проверка по этому вопросу) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦O1 ¦ N ¦ 1 ¦Оценка достоверности информации кредитной¦
¦ ¦ ¦ ¦организации (по результатам проверки) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦O2 ¦ N ¦ 1 ¦Оценка готовности кредитной организации к 2000¦
¦ ¦ ¦ ¦году (по результатам проверки) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦DIALT¦ D ¦ 8 ¦Дата предоставления кредитной организацией¦
¦ ¦ ¦ ¦информации о разработке альтернативных¦
¦ ¦ ¦ ¦технологий в соответствии с п. 3 ¦
¦(введено письмом ЦБ РФ от 04.11.1999 N 309-Т) ¦
+-----+----+-----+------------------------------------------------+
¦DVALT¦ D ¦ 8 ¦Дата предоставления кредитной организацией¦
¦ ¦ ¦ ¦информации о вводе в действие альтернативных¦
¦ ¦ ¦ ¦технологий в соответствии с п. 3 ¦
¦(введено письмом ЦБ РФ от 04.11.1999 N 309-Т) ¦
L-----+----+-----+-------------------------------------------------
Примечание. При необходимости может быть представлен также
текстовый файл (формат - WinWord 6, 7; имя K2000_xx.doc),
содержащий комментарии и пояснения.
4. Кодировка данных файла:
4.1. Поле O1:
1 - в представленной информации имеются грубые ошибки или
искажения, позволяющие оценивать ее как недостоверную;
2 - имеются ошибки, не влияющие на общую оценку готовности КО
к 2000 году;
3 - достоверная и объективная информация.
4.2. Поле O2:
1 - работы практически не проводились или проводились в
недостаточном объеме; выполнение их в оставшееся время
нереально;
2 - в подготовке имеются недостатки, которые могут быть
устранены при принятии кредитной организацией срочных
мер;
3 - кредитной организацией проведены все необходимые работы
по подготовке к 2000 году.
|
