ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 2 октября 2000 г. N 838-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ "О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ
ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ" ОТ 20.02.98 N 18-П
1. Внести дополнения и изменения в Положение Банка России "О
многорейсовой обработке платежей в Московском регионе" от 20.02.98
N 18-П с учетом изменений, внесенных указаниями Банка России от
24.03.98 N 191-У, от 10.04.98 N 210-У, от 02.06.98 N 246-У, от
25.08.98 N 327-У, от 07.09.98 N 346-У, от 05.11.98 N 401-У, от
13.04.99 N 540-У ("Вестник Банка России" от 26.02.98 N 11, от
01.04.98 N 21, от 15.04.98 N 23, от 10.06.98 N 38, от 07.09.98
N 66, от 11.11.98 N 78, от 16.04.99 N 24).
1.1. По тексту Положения слова "ЭПД" заменить на "ЭПД ПФ".
1.2. По тексту Положения слова "платежных документов на
бумажном носителе" заменить словами "расчетных документов на
бумажном носителе" в соответствующем падеже.
1.3. По тексту Положения слова "ЭДСФ" заменить на "ЭПД СФ".
1.4. Пункт 3 после пятого абзаца дополнить новым абзацем
следующего содержания:
"В рамках настоящего Положения электронные служебно -
информационные документы (ЭСИД) называются также справками,
информацией по управлению счетом, сообщением по управлению
реестрами, документами, связанными с предоставлением кредитов
Банка России".
1.5. Пункт 5 изложить в следующей редакции:
"5. Участниками системы многорейсовой обработки платежей в
Московском регионе (далее по тексту - участники расчетов)
являются:
- учреждения Банка России (ГРКЦ, РКЦ, ОПЕРУ-1 при Банке России
(далее по тексту - ОПЕРУ-1) и другие учреждения и подразделения
Банка России);
- кредитные организации и филиалы кредитных организаций,
обслуживаемые в учреждениях Банка России Московского региона
(далее по тексту - кредитные организации);
- клиенты учреждений Банка России, расположенные в Московском
регионе (далее по тексту - клиенты учреждения Банка России).
В целях реализации настоящего Положения вносятся следующие
изменения и дополнения в договоры корреспондентского (банковского)
счета, заключенные Банком России с кредитными организациями
(клиентами Банка России):
- право Банка России и кредитной организации (клиента Банка
России) использовать электронные документы при проведении
расчетов;
- обязательство сторон о признании юридической силы ЭПД ПФ,
ЭПД СФ, ЭСИД, используемых при проведении расчетов;
- признание права Банка России превращать в электронные
платежные документы расчетные документы, полученные от клиента на
бумажном носителе, и направлять их по системе МЭР без пересылки
получателю расчетных документов на бумажном носителе;
- право кредитной организации (клиента Банка России) получать
от Банка России (при условии возмещения его расходов) копии
электронных документов, распечатанных на бумажном носителе,
заверенных подписью и штампом, а также порядок их выдачи.
При обмене ЭПД СФ в договор корреспондентского (банковского)
счета должны быть включены условия, регулирующие:
- передачу Банком России кредитным организациям (клиентам
Банка России) - получателям расчетных документов на бумажных
носителях, оформленных в установленном порядке (при предоставлении
данной услуги Банком России);
- обязательство кредитной организации (клиента Банка России) -
отправителя платежа направлять расчетные документы на бумажных
носителях кредитной организации (клиенту Банка России) -
получателю платежа - самостоятельно или через экспедиторскую
службу Банка России, как правило, в день передачи электронных
документов в расчетную сеть Банка России, а также принятие
отправителем на себя ответственности в случае неисполнения
указанного обязательства.
Кредитные организации, филиалы кредитных организаций и другие
клиенты Банка России заключают с Банком России в лице МЦИ при
Банке России Договор об обмене электронными документами при
осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (Договор
обмена) в соответствии с типовой формой, утвержденной Положением
Банка России "О правилах обмена электронными документами между
Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими
клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную
сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П с учетом изменений и
дополнений" (далее по тексту - Положение N 20-П)".
1.6. Пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Общие требования, предъявленные к электронным документам
(ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД), составленные участниками многорейсовой
обработки платежей в Московском регионе и МЦИ при Банке России,
должны соответствовать требованиям, установленным Положением
N 20-П, включая:
- состав реквизитов, позволяющий однозначно идентифицировать
любой электронный документ (пакет электронных документов) в
системе Банка России;
- требования к уникальному идентификатору составителя
электронного документа;
- состав реквизитов электронных документов.
Перечень обязательных реквизитов ЭПД ПФ и ЭПД СФ, используемый
при многорейсовой обработке платежей, приведен в Приложении 1.
В состав реквизитов ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД дополнительно
включается реквизит "защитный код". Электронные документы, в
которые включается данный реквизит, порядок его формирования и
проверки, определяются условиями Договора обмена между Банком
России и участниками расчетов".
1.7. Подпункт д) пункта 7 изложить в следующей редакции:
"д) отложенные платежи по причине недостаточности или
отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете
участника расчетов (здесь и далее по тексту настоящего Положения
при указании на недостаточность или отсутствие средств учитывается
также возможность исполнения платежей сверх остатка денежных
средств по корреспондентскому счету участника в случаях,
предусмотренных договором)".
1.8. По тексту Положения слова "задержанные платежи" заменить
словами "отложенные платежи" в соответствующем падеже.
1.9. Последний абзац пункта 7 изложить в следующей редакции:
"Структура реестра проведенных платежей приведена в Приложении
2".
1.10. В первом абзаце пункта 8 слова "электронных файлов"
исключить.
1.11. Пункт 14 дополнить абзацами следующего содержания:
"Принятые реестры направленных платежей подвергаются процедуре
предварительного логического контроля, состоящего в проверке
правильности заполнения реквизита "защитный код" в электронных
документах, входящих в состав реестра.
Документы с неправильно заполненным реквизитом "защитный код"
из дальнейшей обработки исключаются.
Участнику расчетов в случае установления отрицательного
результата предварительного логического контроля направляется ЭСИД
об отрицательных результатах предварительного логического контроля
(Приложение 8)".
1.12. В первом абзаце пункта 15 исключить текст начиная со
слов "причем каждый реестр" и до конца абзаца.
1.13. В последнем абзаце пункта 16 текст: "исключаются из
обработки в следующих рейсах" заменить словом: "аннулируются".
1.14. В пункте 24 исключить слова "(Приложение 8)".
1.15. Пункт 25 изложить в следующей редакции:
"При многорейсовой обработке платежей операции по
предоставлению и погашению кредитов Банка России осуществляются в
порядке, установленном Банком России".
1.16. Во втором абзаце пункта 29 слова "и другие выходные
формы" заменить словами ", реестры проведенных платежей,
содержащие все реквизиты ЭПД ПФ, и другие выходные формы".
1.17. Пункт 30 изложить в следующей редакции:
"30. При использовании ЭПД СФ участники расчетов на следующий
день после совершения расчетных операций представляют в
обслуживающее их учреждение Банка России одно сводное платежное
поручение на бумажном носителе в двух экземплярах на общую сумму
платежей, списанных с корреспондентского, расчетного (текущего)
счета участников расчетов на основании ЭПД СФ. Сводное платежное
поручение составляется на бланке, формат и порядок заполнения
которого определяются нормативными актами Банка России с учетом
следующих особенностей:
- поле "Назначение платежа" заполняется текстом "Платежи в
соответствии с реестрами направленных платежей, переданных по
каналам связи" с указанием уникального номера реестра направленных
платежей, принятых к обработке.
Сводное платежное поручение на первом экземпляре должно
содержать подписи участника расчетов (кредитной организации) и
оттиск печати".
1.18. Во втором абзаце пункта 42 слова "на сумму 25 тыс.
рублей" заменить словами "на сумму 5 тыс. рублей".
1.19. Приложение 1 изложить в редакции Приложения 1 к
настоящему Указанию.
1.20. Приложение 2 изложить в редакции Приложения 2 к
настоящему Указанию.
1.21. Приложение 3 изложить в редакции Приложения 3 к
настоящему Указанию.
1.22. Приложение 5 изложить в редакции Приложения 4 к
настоящему Указанию.
1.23. Приложение 6 изложить в редакции Приложения 5 к
настоящему Указанию.
1.24. В Приложении 7 раздел "Перечень балансовых счетов,
открытых в кредитных организациях, по которым принимаются платежи
в четвертом рейсе" после балансового счета N 47423 дополнить
балансовым счетом "N 47426".
1.25. Приложение 8 изложить в редакции Приложения 6 к
настоящему Указанию.
2. Указание оперативного характера Банка России от 08.10.99
N 291-Т с 6 октября 2000 г. считать утратившим силу.
3. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка
России" и вступает в силу с 6 октября 2000 г.
Председатель Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО
Приложение 1
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭПД ПФ И ЭПД СФ
В РЕЕСТРЕ НАПРАВЛЕННЫХ И ПРОВЕДЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Наименование реквизитов:
- Вид макета (R);
- Номер документа;
- Признак дебета / кредита;
- Срок платежа;
- Код очередности платежа (не заполняется в случаях,
предусмотренных нормативными актами Банка России);
- Дата ввода документа в систему расчетов;
- Вид операции;
- Вид платежа (для ЭПД ПФ - "1", для ЭПД СФ - "0");
- Вид обработки;
- Дата документа;
- Дата приема документа от клиента;
- Признак года;
- БИК плательщика;
- Корсчет кредитной организации - плательщика;
- Лицевой счет плательщика;
- Сумма документа;
- БИК получателя;
- Корсчет кредитной организации - получателя;
- Лицевой счет получателя;
- ИНН плательщика;
- ИНН получателя;
- Порядковый номер электронного документа;
- Уникальный идентификатор составителя электронного документа;
- Назначение платежа (для ЭПД ПФ);
- Наименование плательщика (для ЭПД ПФ);
- Наименование получателя (для ЭПД ПФ);
- Вид оплаты (для ЭПД ПФ "0" - в режиме многорейсовой
обработки, "1" - в режиме реального времени).
Приложение 2
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
СТРУКТУРА
РЕЕСТРА ПРОВЕДЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Идентификатор реестра проведенных платежей
I группа - электронные платежные документы, средства по
которым зачислены на корреспондентский счет КО, на лицевые счета
УБР, расчетные (текущие) счета клиентов Банка России (далее -
зачисленные электронные платежные документы). По итогам 1, 2, 3-го
рейсов реестр содержит зачисленные в соответствующем рейсе
электронные платежные документы. По итогам окончательного рейса -
за весь день.
II группа - ЭСИД, подтверждающие зачисление средств на
основании электронных платежных документов, перечисленных в 1-й
группе.
III группа - электронные платежные документы, средства по
которым списаны (далее - списанные электронные платежные
документы):
- с корреспондентского счета кредитной организации на
основании реестров направленных платежей кредитной организации,
учреждений Банка России;
- со счетов учреждений Банка России и его клиентов на
основании реестров направленных платежей учреждений Банка России.
По итогам обработки 1, 2, 3-го рейсов реестр содержит
списанные в соответствующем рейсе электронные платежные документы.
По итогам обработки окончательного рейса - за весь день.
IV группа - ЭСИД, подтверждающие списание средств на основании
электронных платежных документов, перечисленных в III группе.
V группа - по итогам обработки 1, 2, 3-го рейсов - ЭСИД,
содержащие реквизиты электронных платежных документов, отложенные
по причине недостаточности или отсутствия средств на
корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов
(далее - отложенные электронные платежные документы).
По итогам окончательного рейса - ЭСИД, содержащие реквизиты
электронных платежных документов, аннулированные по причине
недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском,
расчетном (текущем) счете участника расчетов (далее -
аннулированные электронные платежные документы).
VI группа - ЭСИД, содержащие реквизиты электронных платежных
документов, аннулированные на основании ЭСИД по отзыву данных
электронных платежных документов (далее - отозванные электронные
платежные документы).
VII группа - ЭСИД, содержащие реквизиты электронных платежных
документов, не принятые по результатам логического контроля, с
указанием причины отказа (не принятые электронные платежные
документы). ЭСИД данной группы содержит реквизиты электронных
платежных документов, не принятые по результатам логического
контроля в текущем рейсе.
VIII группа - ЭСИД с информацией о состоянии счета.
IX группа - ЭСИД с дополнительной информацией.
Обязательные реквизиты идентификатора реестра проведенных
платежей:
- Порядковый номер реестра;
- Дата составления реестра;
- Уникальный идентификатор составителя реестра.
Обязательные реквизиты зачисленных электронных платежных
документов приведены в Приложении 1 настоящего Положения.
Обязательные реквизиты ЭСИД II группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0002);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер зачисленного электронного платежного
документа;
- Дата составления зачисленного электронного платежного
документа;
- Уникальный идентификатор составителя зачисленного
электронного платежного документа;
- Сумма зачисленного электронного платежного документа;
- Счет плательщика в зачисленном электронном платежном
документе;
- Номер расчетного документа;
- Вид оплаты документа.
Обязательные реквизиты списанных электронных платежных
документов приведены в Приложении 1 настоящего Положения.
Обязательные реквизиты ЭСИД IV группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0003);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер списанного электронного платежного
документа;
- Дата составления списанного электронного платежного
документа;
- Уникальный идентификатор составителя списанного электронного
платежного документа;
- Сумма списанного электронного платежного документа;
- Счет получателя в списанном электронном платежном документе;
- Номер расчетного документа;
- Вид оплаты документа.
Обязательные реквизиты ЭСИД V группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0004 в 1, 2, 3-м рейсах, Е0005 в окончательном);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер отложенного, аннулированного электронного
платежного документа;
- Дата составления отложенного, аннулированного электронного
платежного документа;
- Уникальный идентификатор составителя отложенного,
аннулированного электронного платежного документа;
Обязательные реквизиты ЭСИД VI группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0006);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер отозванного электронного платежного
документа;
- Дата составления отозванного электронного платежного
документа;
- Уникальный идентификатор составителя электронного платежного
документа.
Обязательные реквизиты ЭСИД VII группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0007);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер не принятого электронного платежного
документа;
- Дата составления не принятого электронного платежного
документа;
- Уникальный идентификатор составителя не принятого
электронного платежного документа;
- Причина отказа в приеме документа.
Обязательные реквизиты ЭСИД VIII группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0008);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- БИК УБР;
- Счет;
- Дата формирования входящего остатка;
- Входящий остаток;
- Дата формирования исходящего остатка;
- Исходящий остаток;
- Сумма лимита внутридневного кредита;
- Сумма востребованного кредита;
- Неснижаемый остаток в связи с наложением ареста на денежные
средства в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Обязательные реквизиты ЭСИД IX группы в реестре проведенных
платежей:
- Вид ЭСИД (Е0009);
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Дополнительная информация.
Приложение 3
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ
СПРАВКИ О ПРИЕМЕ (НЕПРИЕМЕ) РЕЕСТРА
НАПРАВЛЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
- Порядковый номер ЭСИД (заполняется с 1 марта 2001 г.);
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер реестра направленных платежей;
- Дата составления реестра направленных платежей;
- Уникальный идентификатор составителя реестра направленных
платежей;
- Результат контроля подлинности реестра направленных
платежей;
- Результат контроля правильности составления реестра
направленных платежей.
Приложение 4
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД
ПО УПРАВЛЕНИЮ РЕЕСТРОМ НАПРАВЛЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ,
ПЕРЕДАННЫХ В МЦИ
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Вид макета (Е);
- Вид обработки;
- БИК плательщика;
- Корсчет кредитной организации плательщика;
- Порядковый номер реестра направленных платежей.
Приложение 5
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД
ПО ОТЗЫВУ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА
ИЗ СПИСКА ОТЛОЖЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Порядковый номер отозванного электронного платежного
документа;
- Вид макета (D);
- Сумма документа;
- Корсчет кредитной организации плательщика.
Приложение 6
к Указанию Банка России
"О внесении дополнений и изменений
в Положение Банка России
"О многорейсовой обработке платежей
в Московском регионе"
от 20.02.98 N 18-П"
от 02.10.2000 N 838-У
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ЗАПРОСА
О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Вид макета (000015);
- Номер запроса;
- БИК учреждения Банка России;
- Номер счета.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ОТВЕТА
О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ
- Порядковый номер ЭСИД;
- Дата составления ЭСИД;
- Время составления ЭСИД;
- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
- Вид макета (А000015);
- БИК отправителя;
- Номер запроса;
- Дата и время исполнения запроса;
- Исходящий остаток на счете;
- Число документов в ответе.
|
