ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 28 мая 2002 г. N 1154-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 2 АПРЕЛЯ 1996 ГОДА N 264
"ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
1. В соответствии с Федеральными законами "О банках и
банковской деятельности" и "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций" внести в Положение Банка России "Об отзыве
лицензии на осуществление банковских операций у кредитных
организаций в Российской Федерации" от 2 апреля 1996 года N 264 в
редакции Указания Банка России от 10 марта 1999 г. N 509-У с
последующими изменениями и дополнениями ("Вестник Банка России" от
17 марта 1999 г. N 16, от 26 марта 1999 г. N 19, от 6 мая 1999 г.
N 28, от 14 июля 1999 г. N 41, от 11 октября 2000 г. N 55, от 19
апреля 2001 г. N 25) (далее - Положение) следующие изменения и
дополнения.
1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:
"2. Основания для отзыва и аннулирования у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций (далее -
лицензия).
2.1. Банк России может отозвать у кредитной организации
лицензию в соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности" в случаях:
2.1.1. установления недостоверности сведений, на основании
которых выдана указанная лицензия;
2.1.2. задержки начала осуществления банковских операций,
предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее
выдачи;
2.1.3. установления фактов существенной недостоверности
отчетных данных;
2.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной
отчетности (отчетной документации);
2.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских
операций, не предусмотренных указанной лицензией;
2.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих
банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России,
если в течение одного года к кредитной организации неоднократно
применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также
неоднократного нарушения в течение одного года требований,
предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7)
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем";
2.1.7. неоднократного в течение одного года виновного
неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов,
арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со
счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии
денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
2.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к
моменту окончания срока деятельности указанной администрации,
установленного Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее
назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;
2.1.9. неоднократного непредставления в установленный срок
кредитной организацией в Банк России обновленных сведений,
необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр
юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях
(вступает в силу с 1 июля 2002 года в соответствии со статьей 3
Федерального закона "О приведении законодательных актов в
соответствие с Федеральным законом "О государственной регистрации
юридических лиц" от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ ("Российская
газета" от 26 марта 2002 г., N 53).
2.2. Банк России обязан отозвать у кредитной организации
лицензию в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности" в случаях:
2.2.1. если достаточность капитала кредитной организации
становится ниже 2 процентов.
Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту,
когда в соответствии с настоящим пунктом Положения у кредитной
организации должна быть отозвана лицензия, Банк России изменял
методику расчета достаточности капитала, в целях указанного пункта
применяется та методика, в соответствии с которой достаточность
капитала кредитной организации достигает максимального значения;
2.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной
организации ниже минимального значения уставного капитала,
установленного Банком России на дату государственной регистрации
кредитной организации;
2.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок,
установленный Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о
приведении в соответствие величины уставного капитала и размера
собственных средств (капитала);
2.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить
обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного
месяца с наступления даты их удовлетворения и / или исполнения.
При этом указанные требования в совокупности должны составлять не
менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда,
установленного федеральным законом.
2.3. В случаях прекращения деятельности кредитной организации
по добровольному решению ее участников Банком России на основании
ходатайства кредитной организации принимается решение об
аннулировании лицензии. Порядок представления кредитной
организацией указанного ходатайства и аннулирования лицензии
регулируется нормативными актами Банка России.".
1.2. Пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:
"После отзыва у кредитной организации лицензии Банк России:
- не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва лицензии,
назначает в кредитную организацию временную администрацию в
соответствии с требованиями Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
- совершает действия, предусмотренные статьей 23.1
Федерального закона "О банках и банковской деятельности.".
1.3. Пункт 10 изложить в следующей редакции:
"10. Территориальное учреждение Банка России в течение 30 дней
с даты публикации в "Вестнике Банка России" сообщения об отзыве у
кредитной организации лицензии обязано обратиться в арбитражный
суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за
исключением случая, когда к моменту отзыва лицензии у кредитной
организации имеются признаки несостоятельности (банкротства),
предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций". Одновременно в арбитражный
суд представляется кандидатура ликвидатора, соответствующая
требованиям, предъявляемым Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к
арбитражным управляющим при банкротстве кредитной организации,
если иное не установлено федеральным законом.".
1.4. Пункт 11 изложить в следующей редакции:
"11. Если к моменту отзыва у кредитной организации лицензии у
нее имеются признаки несостоятельности (банкротства),
предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций", или наличие этих признаков
установлено временной администрацией, назначенной Банком России в
кредитную организацию после отзыва у нее лицензии, территориальное
учреждение Банка России обращается в арбитражный суд с заявлением
о признании кредитной организации банкротом в порядке,
установленном Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций".
Заявление в арбитражный суд о признании кредитной организации
банкротом в соответствии со статьей 35 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" вправе
подать также кредитная организация, ее кредиторы, прокурор,
налоговые и иные уполномоченные в соответствии с федеральным
законом органы - по уплате обязательных платежей в бюджет и
внебюджетные фонды.".
1.5. Четвертый абзац пункта 12 изложить в следующей редакции:
"При принудительной ликвидации кредитной организации (третий
абзац пункта 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской
Федерации) с назначением арбитражным судом ликвидатора последний
осуществляет ликвидацию кредитной организации в порядке,
установленном ст. 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности".".
2. Настоящее Указание Банка России вступает в силу с момента
опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
С.М.ИГНАТЬЕВ
|
