ОФИЦИАЛЬНО ОТМЕНЕН
    Приказом ЦБ РФ от 27.09.96 г. N 02-368

                          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РСФСР
                       ПИСЬМО от 18.05.91 N 15/949

                  О ВОПРОСАХ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
                ФИЛИАЛОВ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ, ИХ ДОЧЕРНИХ
                        БАНКОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ

        ФИЛИАЛАМИ, согласно  действующему  законодательству,  являются
    обособленные подразделения юридического  лица,  расположенные  вне
    места его нахождения и осуществляющие все, или часть его функций.
        Филиал коммерческого банка не  является  юридическим  лицом  и
    совершает  банковские  операции,  заключает  договоры и ведет иную
    хозяйственную  деятельность  от  имени  коммерческого  банка,  его
    создавшего    (головного    банка),    на   основании   положения,
    утвержденного этим банком.
        Филиал коммерческого    банка,   регистрируется   в   порядке,
    предусмотренном Методическими указаниями Центрального банка  РСФСР
    от   13   февраля   1991   года.   При  этом  филиалу  открывается
    корреспондентский субсчет в расчетно-кассовом центре  Центрального
    банка РСФСР по месту его нахождения.
        Головной банк  должен   обеспечивать   ежедневно   составление
    сводного    бухгалтерского    баланса   с   учетом   операций   по
    корреспондентским  субсчетам  всех   филиалов.   В   этом   случае
    регулирование  деятельности  банка  и  контроль  за соблюдением им
    установленных экономических нормативов осуществляется региональным
    Главным  управлением  Центрального банка РСФСР по месту нахождения
    корреспондентского счета головного банка по  данным  его  сводного
    баланса.
        В кредитные  отношения   с   филиалами   коммерческих   банков
    учреждения Центрального банка РСФСР не вступают,  а все вопросы по
    выдаче кредита решаются только с головным банком с  учетом  данных
    его сводного баланса.
        Если коммерческий банк по каким-либо причинам не  в  состоянии
    обеспечить  ежедневное составление сводного бухгалтерского баланса
    по банку в целом,  то он не имеет права на  открытие  филиалов,  а
    расширение  своей сети может производить за счет создания дочерних
    банков в виде дочерних обществ.
        Применительно к    Положению    об    акционерных   обществах,
    утвержденному постановлением Совета Министров РСФСР от 25  декабря
    1990 года N601,  ДОЧЕРНИМ БАНКОМ является банк, в котором головным
    банком приобретено 50%  акций плюс одна.  То есть,  головной  банк
    должен  участвовать собственным капиталом в формировании более 50%
    уставного фонда дочернего банка.
        В отличие  от  филиала коммерческого банка,  его дочерний банк
    является   юридическим   лицом,    регистрируется    в    порядке,
    установленном   для   коммерческих   банков,   и  имеет  отдельный
    корреспондентский счет в расчетно-кассовом центре Банка России  по
    месту нахождения.  Дочерний банк коммерческого банка действует как
    самостоятельная коммерческая организация,  обладающая обособленным
    имуществом,  ы  том числе капиталом,  и несущая ответственность по
    своим обязательствам.  Взаимоотношения дочернего банка с  головным
    строятся   на   основании   Положения   об  акционерном  обществе,
    учредительного  договора  и  зарегистрированного   Банком   России
    устава.
        Регулирование деятельности   дочернего   банка,   надзор    за
    соблюдением    им    экономических    нормативов    регулирования,
    осуществляется   учреждением   Центрального   банка    РСФСР,    в
    расчетно-кассовом  центре  которого  открыт корреспондентский счет
    дочернего банка.  Этим же  учреждением  решаются  все  вопросы  по
    выдаче дочернему банку кредита Банка России.
        Кроме дочерних банков и  филиалов,  коммерческие  банки  могут
    открывать представительства.
        ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО является     обособленным     подразделением
    коммерческого  банка,  расположенным  вне  места его нахождения не
    имеющим  права  юридического  лица  и  самостоятельного   баланса.
    Создается  для  защиты и представительства интересов коммерческого
    банка,  может от  его  имени  совершать  сделки  и  иные  правовые
    действия,   но   не   имеет  права  заниматься  расчетно-кредитным
    обслуживанием клиентов и не имеет корреспондентского  субсчета.  О
    создании  представительства  коммерческий банк информирует Главное
    управление  Центрального  банка  РСФСР,  в  котором   открыт   его
    корреспондентский счет.
        Представительству для  осуществления  хозяйственных   расходов
    может  открываться в расчетно-кассовом центре Банка России текущий
    счет, применительно к порядку, установленному инструкцией Госбанка
    СССР  от  30.10.86 г. N28 о расчетных, текущих и бюджетных счетах,
    открываемых в учреждениях Госбанка СССР.

     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО
     БАНКА РСФСР  Г.Г.МАТЮХИН
     18 июня 1991г.