МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 17 июля 1992 г. N 56
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННЫХ КРЕДИТОВ
НА ИНВЕСТИЦИОННЫЕ НУЖДЫ ПРЕДПРИЯТИЯМ-ИНВЕСТОРАМ
В соответствии с Соглашением Правительства и Центрального
банка России "О мерах по нормализации расчетов в народном хо-
зяйстве Российской Федерации" от 3 апреля 1992 года и Договором о
предоставлении банковского кредита между Центральным банком и Ми-
нистерством финансов России от 30 июня 1992 года Министерство фи-
нансов Российской Федерации по согласованию с Центральным банком
Российской Федерации устанавливает следующий порядок предоставле-
ния государственных кредитов на инвестиционные нужды предприяти-
ям-инвесторам, осуществляющим строительство важнейших объектов на-
родного хозяйства.
1. Общие положения
1.1. Государственные кредиты на инвестиционные нужды пре-
доставляются предприятиям-инвесторам Министерством финансов
Российской Федерации через коммерческие банки или непосредственно
предприятиям-инвесторам, завершающим в 1992 году строительство
важнейших объектов, которым выделены лимиты государственных цент-
рализованных капитальных вложений, как правило, в 1 полугодии 1992
года. Основанием для рассмотрения возможности предоставления кре-
дита является Перечень строек и объектов на 1992 год, сообщенный
министерствам, ведомствам, департаментам, корпорациям и областным
администрациям документами Министерства экономики и Министерства
финансов Российской Федерации.
1.2. Основным условием целесообразности предоставления креди-
та является экономическая эффективность осуществляемых затрат на
пусковых стройках и объектах, как правило, 1992 года, а также
подтверждение заинтересованности потребителей продукции, намечен-
ной к выпуску на создаваемых мощностях.
2. Порядок и условия рефинансирования коммерческих
банков для предоставления государственных кредитов
на инвестиционные нужды
2.1. На основании предложений предприятий-инвесторов средства
для предоставления государственных кредитов на инвестиционные нуж-
ды (далее по тексту "кредитные ресурсы") выделяются коммерческим
банкам, которые имеют сеть филиалов в регионах осуществления госу-
дарственных инвестиционных проектов и программ, или обеспечивают
комплексное обслуживание инвесторов, включая ведение их расчетных,
валютных счетов и счетов финансирования.
2.2. Кредитные ресурсы предоставляются коммерческим банкам на
основании Соглашений, заключаемых с Министерством финансов
Российской Федерации по прилагаемой форме.
2.3. Кредитные ресурсы выделяются коммерческим банкам на
срок, предусмотренный Соглашением с Министерством финансов
Российской Федерации, но не позднее, чем до 1 декабря 1998 года,
по ставке 10 % годовых. Размер маржи, взимаемой с предприятий-ин-
весторов, не более 3 %.Коммерческие банки, предлагающие более низ-
кий размер маржи, получают приоритет при выделении ресурсов на
указанные цели.
В случаях, когда для финансирования государственных централи-
зованных капитальных вложений по соответствующим стройкам наряду с
бюджетными ассигнованиями предусмотрены кредитные ресурсы, то в
первую очередь расходуются кредитные ресурсы, а по мере их исчер-
пывания перечисляются бюджетные ассигнования.
2.4. Кредитные ресурсы перечисляются на корреспондентские
счета коммерческих банков в соответствии с квартальными графиками
освоения лимитов государственных централизованных капитальных вло-
жений, а в дальнейшем - с учетом фактического их освоения и учиты-
ваются банками на балансовом счете N 810.
2.5. Полученные коммерческими банками кредитные ресурсы долж-
ны использоваться строго по назначению и не могут зачисляться на
депозитные счета, использоваться для предоставления межбанковских
кредитов и покупки свободно конвертируемой валюты, а также переда-
ваться другим банкам на договорных условиях с взиманием процентов
и комиссий, отвлекаться в другие операции краткосрочного характе-
ра. Коммерческие банки, допустившие нецелевое использование
ресурсов, несут ответственность, предусмотренную в заключенных
Соглашениях, вплоть до лишения в установленном порядке лицензии на
банковскую деятельность.
2.6. Возврат кредитных ресурсов, полученных коммерческими
банками под государственные кредиты, осуществляется в соответствии
с кредитными договорами, заключаемыми с непосредственными предпри-
ятиями-инвесторами. Погашенные суммы инвестиционных кредитов в
3-дневный срок подлежат перечислению с корреспондентских счетов
коммерческих банков на счет 129700 Министерства финансов
Российской Федерации балансовый счет 120 в ОПЕРУ Центрального бан-
ка Российской Федерации с одновременным уведомлением Министерства
финансов Российской Федерации о сроках и суммах перечисленных
средств.
2.7. Министерство финансов Российской Федерации вправе пре-
доставить коммерческому банку отсрочку возврата средств, выданных
под государственные кредиты на инвестиционные нужды, но не позд-
нее, чем до 1 декабря 1998 года. При этом его обязательства перед
Центральным банком Российской Федерации по срокам погашения полу-
ченных кредитов пересмотру не подлежат.
По отсроченной или просроченной задолженности коммерческий
банк уплачивает Министерству финансов Российской Федерации про-
центную ставку не ниже действующей учетной ставки Банка России по
срочным ссудам.
2.8. При невозврате предоставленных коммерческому банку кре-
дитных ресурсов полностью или частично до 1 декабря 1998 года Ми-
нистерство финансов Российской Федерации в 10-дневный срок прини-
мает меры к бесспорному их взысканию в предусмотренном действующим
законодательством порядке.
2.9. Государственные кредиты на инвестиционные нужды, пре-
доставленные в счет выделяемых Министерством финансов Российской
Федерации средств, рассматриваются Банком России, как гарантиро-
ванные Правительством и учитываются при расчете экономических нор-
мативов деятельности коммерческих банков, исходя из установленных
для этого вида вложений коэффициентов риска. Одновременно при
расчете соотношения капитала банка и его обязательств средства,
выделенные коммерческим банком под инвестиционные нужды и отражае-
мые на балансовом счете 810, исключаются.
3. Порядок и условия предоставления и погашения
государственных кредитов на инвестиционные нужды
3.1. Государственные кредиты под инвестиционные нужды (далее
по тексту - государственные кредиты) предоставляются коммерческими
банками предприятиям-инвесторам на основе кредитных договоров, а
Минфином России - в соответствии с Соглашением по прилагаемой фор-
ме.
При заключении Соглашений или кредитных договоров кредитор
(коммерческий банк или Министерство финансов) рассматривает планы
капитального строительства, титульные (внутрипостроечные титуль-
ные) списки строек, договора подряда, расчеты окупаемости затрат,
расчет сроков погашения кредитов и процентов по ним и другую необ-
ходимую документацию.
3.2. Без предоставления документации, указанной в п. 3.1.,
государственные кредиты предприятиям-инвесторам не выдаются, а
высвободившиеся кредитные ресурсы по решению Минфина и Минэкономи-
ки России направляются на завершение более эффективных строек.
3.3. Государственные кредиты предоставляются предприятиям-ин-
весторам под залог объектов незавершенного строительства, оборудо-
вания, не сданного в монтаж, и другого имущества с оформлением
соответствующих документов, предусмотренных залоговым законода-
тельством Российской Федерации.
На основании договора о залоге с предприятиями-инвесторами
коммерческие банки гарантируют Минфину России возврат средств, по-
лученных под государственные кредиты. В случаях предоставления
кредита предприятию-инвестору непосредственно Минфином России ему
предоставляется залоговое обязательство.
Администрациям территориальных образований кредиты предостав-
ляются под гарантию местных советов. При этом обеспечением выде-
ленных кредитов служат средства соответствующего бюджета.
3.4. Проценты за пользование государственным кредитом на-
числяются с даты выдачи ссуды и возмещаются ежемесячно равными до-
лями с начала погашения кредита.
3.5. Использование государственного кредита производится пу-
тем перечисления исполнителям работ и поставщикам оборудования
средств по поручению предприятия-инвестора с открываемого ему ком-
мерческим банком ссудного счета. Расчеты за выполненные работы,
оказанные услуги и завозимые товарно-материальные ценности осу-
ществляются поручениями - платежными требованиями.
При выделении кредита Минфином России непосредственно предп-
риятиям-инвесторам средства перечисляются на вновь открываемые те-
кущие счета по учету бюджетных средств в обслуживающих их банках.
Расходование и учет этих средств производится в режиме бюджетных
ссуд.
3.6. Общий срок пользования кредитом устанавливается с учетом
норм продолжительности строительства и освоения вводимых мощ-
ностей. При этом погашение государственных кредитов начинается
после ввода в действие строек и объектов и выхода на проектную
мощность в сроки, предусмотренные в титульных (внутрипостроечных
титульных) списках и проектах на момент подписания соглашений или
кредитных договоров, но не позднее предусмотренных в кредитных до-
говорах сроков. Коммерческие банки вправе предоставлять заемщикам
отсрочку погашения кредитов без пересмотра обязательств, пре-
дусмотренных в Соглашениях с Министерством финансов Российской Фе-
дерации.
По отсроченной или просроченной задолженности предприятие-ин-
вестор уплачивает Министерству финансов или коммерческому банку
процентную ставку не ниже действующей учетной ставки Банка России
по срочным ссудам.
На сумму невозмещенной в срок задолженности кредитор обращает
взыскание на предоставленные под залог товарно-материальные цен-
ности согласно договору о залоге.
3.7. В случае использования предприятием-инвестором госу-
дарственного кредита не по назначению коммерческий банк прекращает
дальнейшее кредитование и извещает об этом Министерство финансов
Российской Федерации. Неиспользованные ресурсы подлежат возврату
Министерству финансов в 3-дневный срок и по согласованию с Минэко-
номики России могут быть направлены на завершение более эффектив-
ных строек, осуществляемых, как правило, за счет лимитов госу-
дарственных централизованных капитальных вложений или на досрочное
погашение кредитов Центрального банка Российской Федерации. При
этом сумма кредитов, использованных не по назначению, взыскивается
с предприятия-инвестора в порядке, установленном действующим зако-
нодательством.
3.8. Министерство финансов Российской Федерации ежемесячно
получает отчеты коммерческих банков и предприятий-инвесторов об
освоении выданного государственного кредита и уплате процентов за
пользование этим кредитом, а также может при участии Центрального
банка России проводить проверки выполнения настоящего порядка и
получать от коммерческих банков и предприятий-инвесторов всю необ-
ходимую документацию по вопросам предоставления, использования и
погашения государственных кредитов.
Заместитель Министра финансов
Российской Федерации
С.В.ГОРБАЧЕВ
Согласовано
Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
П-
Приложение
к письму Минфина
Российской Федерации
от 17 июля 1992 г. N 56
Соглашение
о предоставлении коммерческому банку (предприятию-инвестору)
государственного кредита на инвестиционные нужды
г. Москва " " _________ 1992 г.
Минфин России, именуемый в дальнейшем "кредитор", в лице за-
местителя Министра финансов Российской Федерации
________________________________________________________________
на основании Договора Центрального банка Российской Федерации
и Минфина России от 30 июня 1992 г. "О предоставлении банковского
кредита", и _______________________________________, в лице руко-
водителя ______________________________________, именуемый (ое) в
дальнейшем "заемщик", заключили соглашение о нижеследующем.
1. Предмет соглашения
1.1 Кредитор предоставляет заемщику с ___________1992 года
кредитные ресурсы для выдачи государственного кредита в сумме
млн. рублей на инвестиционные нужды со сроком погашения до ______
_________ 199___ года.
2. Обязанности сторон
2.1. Кредитор обязуется в 3-дневный срок оформить перечисле-
ние предусмотренной настоящим Соглашением суммы кредитных ресурсов
(государственного кредита) на инвестиционные нужды заемщику.
2.2. Кредитные ресурсы (государственный кредит) предоставля-
ются с отдельного лицевого счета N 129700 Министерства финансов
Российской Федерации балансового счета 120 в ОПЕРУ Центрального
банка Российской Федерации МФО 191027. Средства, выделяемые ком-
мерческим банкам, перечисляются на их корреспондентские счета и
учитываются на балансовом счете N 810. Расходование кредита, вы-
данного банком предприятию-инвестору, производится с открываемого
ему ссудного счета. Кредиты, выданные предприятию Минфином России,
перечисляются на вновь открываемые текущие счета по учету бюджет-
ных средств.
Предприятие-инвестор расходует и учитывает средства госу-
дарственного кредита в режиме бюджетных ссуд.
Коммерческие банки выдают кредиты предприятиям-инвесторам по
прямым кредитным договорам через сеть своих филиалов или других
привлеченных для обслуживания строек коммерческих банков с учетом
требований, изложенных в письме Минфина "О порядке предоставления
государственных кредитов на инвестиционные нужды предприятиям-ин-
весторам" от 17.07.92. N 56.
2.3. Полученные коммерческими банками кредитные ресурсы не
могут зачисляться на депозитные счета, использоваться для пре-
доставления межбанковских кредитов и покупки свободно конвертируе-
мой валюты, а также передаваться другим банкам на договорных усло-
виях с взиманием процентов и комиссий (кроме случаев, оговоренных
в п. 2.2.), отвлекаться в другие операции краткосрочного характе-
ра.
2.4. При заключении Соглашения о предоставлении государствен-
ных кредитов кредитор рассматривает планы капитального строи-
тельства, титульные (внутрипостроечные титульные) списки строек,
договора подряда, расчеты окупаемости затрат, расчет сроков пога-
шения кредитов и процентов по ним и другую необходимую документа-
цию.
Без предоставления указанной документации государственные
кредиты не выдаются, а высвободившиеся кредитные ресурсы по реше-
нию Минфина и Минэкономики России направляются на завершение более
эффективных строек.
2.5. Погашение кредитных ресурсов (государственного кредита)
на инвестиционные нужды осуществляется заемщиком со счета N
_______________ в следующие сроки:
Средства на погашение кредитных ресурсов (кредита) вносятся
на счет N 129700 Минфина России, балансовый счет 120 в ОПЕРУ Цент-
рального банка Российской Федерации МФО 191027.
2.6. Проценты за пользование кредитом в размере 10% годовых
начисляются с даты выдачи ссуды и возмещаются заемщиком ежемесячно
равными долями с начала погашения кредита.
Банк-заемщик взимает с предприятий-заказчиков плату за обслу-
живание кредитов, выданных на инвестиционные нужды, в размере не
более 3% годовых.
2.7. Коммерческий банк-заемщик, принявший на себя обяза-
тельства по кредитованию строек, обеспечивает контроль за целевым
и эффективным использованием выданных кредитов.
2.8. Заемщик представляет Минфину России данные:
- о размерах выданных кредитов в разрезе строек и объектов
(ежемесячно);
- о погашении государственных кредитов и процентов по ним
(ежемесячно);
- об освоении кредитов по каждой кредитуемой стройке (ежек-
вартально).
2.9. Министерство финансов Российской Федерации может при
участии Центрального банка России проводить проверки выполнения
настоящего порядка и получать от коммерческих банков и предприя-
тий-инвесторов всю необходимую документацию по вопросам предостав-
ления, использования и погашения государственных кредитов.
3. Ответственность сторон
3.1. Коммерческие банки, допустившие нецелевое использование
ресурсов, несут ответственность, предусмотренную в заключенных
Соглашениях, вплоть до лишения лицензии на банковскую деятельность
по представлению Министерства финансов Российской Федерации Цент-
ральному банку Российской Федерации.
3.2. Предприятие-инвестор, получившее кредит на завершение
строительства строек и объектов, несет ответственность за строго
целевое и эффективное использование указанных средств.
3.3. Предприятие-инвестор, выступающее в роли заемщика, име-
нуемое в дальнейшем "залогодатель", обеспечивает кредит своим иму-
ществом. Перечень и стоимость заложенного имущества указываются в
приложении, которое является неотъемлемой частью Соглашения.
Предприятие-заказчик сохраняет право владения, пользования и
распоряжения предметом залога (без продажи).
На основании договоров о залоге с предприятиями-инвесторами
коммерческие банки гарантируют Минфину России возврат средств, по-
лученных под государственные кредиты. В случаях предоставления
кредита Минфином России непосредственно предприятию-инвестору меж-
ду ними заключается договор о залоге.
Администрациям территориальных образований кредиты предостав-
ляются под гарантию местных советов. При этом обеспечением выде-
ленных кредитов служат средства соответствующего бюджета.
На сумму невозмещенной в срок задолженности кредитор обращает
взыскание на предоставленние под залог средства и товарно-матери-
альные ценности согласно договору о залоге в установленном законом
порядке.
3.4. По отсроченной или просроченной задолженности по кредит-
ным ресурсам и государственным кредитам процентная ставка устанав-
ливается не ниже действующей учетной ставки Банка России по сроч-
ным ссудам.
3.5. В случае использования предприятием-инвестором госу-
дарственного кредита не по назначению эти суммы взыскиваются с
предприятия-инвестора в порядке, установленном действующим законо-
дательством. Неиспользованные ресурсы подлежат возврату Ми-
нистерству финансов в 3-дневный срок.
3.6. При невозврате предоставленных коммерческому банку кре-
дитных ресурсов полностью или частично до ________________ года
кредитор в 10-дневный срок принимает меры к бесспорному их взыска-
нию в предусмотренном действующим законодательством порядке.
4. Внесение изменений и дополнений
4.1. По взаимному согласию сторон в Соглашение в любое время
могут быть внесены изменения (дополнения), становящиеся его неотъ-
емлемой частью.
5. Срок действия и право на досрочное расторжение соглашения
5.1. Настоящее Соглашение действует с момента его заключения
и в течение срока погашения сумм кредита.
5.2. Настоящее Соглашение может быть расторгнуто досрочно по
письменному согласию сторон с возвратом кредитору всей суммы кре-
дита.
6. Разрешение споров
6.1. Неурегулированные сторонами споры и разногласия, возни-
кающие при исполнении настоящего Соглашения или в связи с ним,
разрешаются в предусмотренном действующим законодательством поряд-
ке.
7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон
Кредитор: Министерство финансов Российской Федерации
103097, г. Москва, ул. Ильинка,9
Счет: 129700 в ОПЕРУ Росцентрбанка МФО 191027
Заемщик: ______________________________________________
Счет: _______________________________________
Договор подготовлен на _______ листах в количестве _____,
имеющих равную силу двух экземпляров:
первый для _________________________________________________,
второй для _________________________________________________.
За кредитора За заемщика
Заместитель Министра финансов Руководитель
Российской Федерации
------------------------- |
