ГЕНЕРАЛЬНАЯ ПРОКУРАТУРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ МВД России
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
от 7 июля 1993 г. N 15-18-93
О некоторых вопросах
уголовно-правовой оценки хищений
с использованием поддельных кредитовых авизо
(Извлечение)
В настоящее время органами прокуратуры и МВД России
расследуется значительное число преступлений, связанных с
использованием поддельных кредитовых авизо. Обобщение следственной
практики показало, что в ходе расследования возникает ряд проблем,
связанных с уголовно-правовой оценкой содеянного.
К перечню таких проблем относятся, в частности, следующие
вопросы:
1. Причиняется ли этими преступными деяниями имущественный
ущерб и если причиняется, то государству или коммерческому банку,
кого в связи с этим следует признавать гражданским истцом?
Содержат ли расследуемые деяния признаки хищения либо иного
состава преступления?
2. С какого момента указанное преступление является
оконченным?
На территории Российской Федерации безналичные расчеты
коммерческих банков (комбанков), которые они проводят по поручению
своих клиентов, осуществляются через расчетно-кассовые центры
(РКЦ), являющиеся подразделениями Центрального банка на местах.
Для этого комбанком открыты корреспондентские счета (корсчета) в
их территориальных РКЦ.
Порядок движения денежных средств при безналичных расчетах
таков: фирма-плательщик направляет поручение в комбанк, где у нее
находится р/счет, о перечислении определенной суммы
фирме-получателю. Этот комбанк списывает указанную сумму с р/счета
плательщика и направляет соответствующие документы в свой
территориальный РКЦ для последующего перечисления денег
получателю. РКЦ комбанка плательщика списывает перечисленную сумму
с корсчета этого комбанка и направляет авизо с необходимыми
документами в РКЦ получателя для дальнейшего перечисления денег.
РКЦ получателя после поступления туда авизо зачисляет переведенную
сумму на корсчет комбанка, где находится р/счет фирмы-получателя,
одновременно уведомляя комбанк об этом. Комбанк после поступления
соответствующего уведомления зачисляет деньги на р/счет
получателя, который с этого момента приобретает возможность ими
распоряжаться.
...Во всех существовавших вариантах расчетов авизо в конечном
итоге поступало в РКЦ, а последний зачислял указанную там сумму на
корсчет комбанка получателя.
Существо рассматриваемых преступных действий заключается в
том, что в РКЦ банка получателя поступал поддельный
документ-авизо. Работники РКЦ, а также комбанка получателя, не
обнаружив признаков подделки документов либо, в отдельных случаях,
способствуя совершению преступления, осуществляли все необходимые
операции по описанной выше схеме. В итоге руководитель
фирмы-получателя, зачастую являясь соучастником хищения, получал
возможность использовать средства, поступившие на р/счет фирмы.
...Поступившие по поддельному авизо средства сначала
зачисляются на корсчет комбанка и только лишь затем комбанком - на
р/счет фирмы-получателя, причем между зачислениями существует
определенный временной интервал. Таким образом, при перечислении
средств со счета РКЦ на корсчет комбанка - хотя средства и вышли
из владения собственника-государства, - но распорядиться ими
фирма-получатель не может, так как они еще не поступили на ее
р/счет.
Для квалификации хищения как оконченного недостаточно самого
факта подделки авизо и передачи его в РКЦ. Необходимо чтобы
действия привели к фактическому зачислению указанной в авизо и
других документах сумме на р/счет фирмы-получателя. До этого
момента указанные действия следует рассматривать как неоконченное
хищение.
|
