ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                              (БАНК РОССИИ)



                               П Р И К А З



       3 ноября 1995 г.                                   N 02-285

                                г. Москва




           ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
                     У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "МАЛБАНК"
              (ТОВАРИЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)


         В связи   с   допущенными   коммерческим   банком   "Малбанк"
    (Товарищество   с   ограниченной   ответственностью,   г.  Москва)
    нарушениями банковского законодательства,  нормативных актов Банка
    России,  нарушениями  порядка  и  сроков представления отчетности,
    проведением рискованной кредитной политики,  угрожающей  интересам
    кредиторов,  несоблюдением установленных экономических нормативов,
    убыточной деятельностью,  неисполнением предписаний Банка  России,
    руководствуясь статьями 1,  11,  15,  22,  24,  43 Закона РСФСР "О
    банках  и  банковской  деятельности  в   РСФСР"   и   статьей   75
    Федерального  закона  Российской  Федерации  "О  Центральном банке
    Российской Федерации (Банке России)",


         ПРИКАЗЫВАЮ:

         1. Отозвать  с  4  ноября  1995  года  лицензию на совершение
    банковских    операций    у    коммерческого    банка    "Малбанк"
    (регистрационный N 2681 от 11 февраля 1994 г.)

         2. Главному    управлению   Центрального   банка   Российской
    Федерации по г.  Москве,  кредитным организациям  прекратить  с  4
    ноября  1995  года  все  операции  по  счетам  коммерческого банка
    "Малбанк"  (кроме  операций,  предусмотренных  п.   3   настоящего
    приказа).

         Операции по счетам клиентов банка прекращаются.

         3. Запрещается    расходование    денежной    наличности   из
    операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет
    банка в РКЦ и расчетов с работниками по заработной плате.

         4. Ликвидация  коммерческого  банка  "Малбанк" осуществляется
    учредителями (участниками)  банка  в  соответствии  с  Гражданским
    кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).

         Ликвидационная комиссия        назначается       учредителями
    (участниками) коммерческого  банка  "Малбанк"  по  согласованию  с
    Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.

         В случае     признания    коммерческого    банка    "Малбанк"
    несостоятельным   (банкротом),   его   ликвидация   проводится   в
    добровольном   порядке   или   по  решению  арбитражного  суда,  в
    соответствии  со  статьей  65  Гражданского   кодекса   Российской
    Федерации,  а  также  ст.  51  и  разделом  II  Закона  Российской
    Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".

         5. После создания в установленном  законодательством  порядке
    ликвидационной комиссии,  ей открывается, на основании письменного
    заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские
    счета  в  рублях российских коммерческих банков и других кредитных
    учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации",
    на  который  перечисляются  остатки  средств  с корреспондентского
    счета банка,  средства банка,  депонированные в Центральном  банке
    Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии)
    кредитовые  остатки  средств,  находящиеся  на  счетах   банка   в
    кредитных организациях.

         Корреспондентский счет    коммерческого    банка    "Малбанк"
    закрывается.   Департаменту   информатизации    ЦБ    РФ    внести
    соответствующие  изменения  в  Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими
    учреждения банков на территории Российской Федерации".

         Все дальнейшие  поступления  средств  в  адрес  коммерческого
    банка  "Малбанк"  должны  направляться на соответствующий счет его
    ликвидационной комиссии.

         6. После   утверждения   учредителями   (участниками)   банка
    промежуточного  ликвидационного  баланса  и  согласования его (при
    условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований
    настоящего  приказа  и  других  нормативных  актов Банка России) с
    Главным управлением ЦБ РФ по  г.  Москве  ликвидационная  комиссия
    коммерческого  банка "Малбанк" удовлетворяет требования кредиторов
    банка  в  очередности,  предусмотренной  статьей  64  Гражданского
    кодекса Российской Федерации.

         Удовлетворение требований  кредиторов  пятой очереди (включая
    вкладчиков) производится по истечении месяца  со  дня  утверждения
    промежуточного ликвидационного баланса.

         7. Взаимные  претензии  клиентов  и ликвидационной комиссии в
    отношении остатков средств или задолженности  по  счетам  клиентов
    рассматриваются   в   порядке,   установленном   законодательством
    Российской Федерации.

         8. Главному   управлению   Центрального   банка    Российской
    Федерации   по   г.   Москве   в   случае   наличия  задолженности
    коммерческого  банка  "Малбанк"  перед  Банком  России   направить
    ликвидационной  комиссии  соответствующую претензию и представлять
    интересы Банка России при погашении указанной задолженности.

         9. Ликвидационная  комиссия  коммерческого  банка   "Малбанк"
    представляет  на  согласование  Главному  управлению  Центрального
    банка Российской Федерации по г.  Москве утвержденный учредителями
    (участниками)   банка   ликвидационный   баланс   и  информацию  о
    завершении своей работы.

         10. Главное   управление   Центрального   банка    Российской
    Федерации  по  г.  Москве,  для аннулирования записи о регистрации
    устава  коммерческого  банка  "Малбанк"  в  Книге  государственной
    регистрации   кредитных   организаций   представляет  Департаменту
    банковского надзора Банка России  свое  заключение  о  результатах
    работы ликвидационной комиссии.

         После принятия Центральным банком РФ решения об аннулировании
    записи о регистрации устава коммерческого банка "Малбанк"  лицевой
    счет    ликвидационной    комиссии   на   балансовом   счете   161
    "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и
    других  кредитных  учреждений  в  учреждениях  Центрального  банка
    Российской Федерации" закрывается.

         11. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации
    довести   содержание   настоящего   приказа   до   сведения   всех
    Национальных  банков  республик,  входящих  в  состав   Российской
    Федерации,  территориальных  Главных управлений Центрального банка
    Российской Федерации,  Центрального операционного  управления  при
    Центральном банке Российской Федерации,  Государственной налоговой
    службы Российской Федерации.

         12. Пресс-службе Банка России  дать  сообщение  в  прессе  об
    отзыве  лицензий на совершение банковских операций у коммерческого
    банка "Малбанк".

         13. Национальным  банкам   республик,   входящих   в   состав
    Российской    Федерации,   территориальным   Главным   управлениям
    Центрального    банка    Российской    Федерации,     Центральному
    операционному   управлению   при   Центральном   банке  Российской
    Федерации довести  содержание  настоящего  приказа  в  официальном
    порядке   до   сведения   всех  коммерческих  банков  и  кредитных
    учреждений, расположенных на подведомственной территории.

         14. Главному   управлению   Центрального   банка   Российской
    Федерации  по  г.  Москве направить настоящий приказ коммерческому
    банку "Малбанк".

         15. Главному   управлению   Центрального   банка   Российской
    Федерации  по  г.  Москве  дать  сообщение  об  отзыве  лицензии у
    коммерческого  банка  "Малбанк"  в  местных   средствах   массовой
    информации.


     Первый заместитель
     Председателя
     Центрального Банка
     Российской Федерации                           А.А. Хандруев