ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                              (БАНК РОССИИ)

                             П Р И К А З
      16 февраля  1995 г.                                   No 02-23
                                г. Москва

                  Об прекращении банковской деятельности
                      кооперативного банка "ГАРАНТ"

        В связи с допущенными коммерческим банком "ГАРАНТ" (Республика
    Дагестан)  нарушениями действующего законодательства,  нормативных
    актов   Банка   России,   убыточной   деятельностью,   проведением
    рискованной кредитной политики,  угрожающей интересам кредиторов и
    вкладчиков,     предоставлением     недостоверной      отчетности,
    несоблюдением  установленных экономических нормативов,  наличием в
    течение    длительного    времени     дебетового     сальдо     по
    корреспондентскому  счету  банка  в  РКЦ,  отсутствием  ежегодного
    аудиторского заключения,  а также неисполнением предписаний  Банка
    России,  руководствуясь статьями 1,  11, 15, 18(пп. б, д), 22, 24,
    43,  45 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР",
    а  также статьей 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке
    России)",

        ПРИКАЗЫВАЮ:

        1. Кооперативному банку "Гарант" (регистрационный номер 34  от
    22   декабря   1988  года)  прекратить  с  16  февраля  1995  года
    осуществление банковских операций.

        2. Национальному    банку    республики    Дагестан,    другим
    коммерческим   банкам   и  кредитным  учреждениям  прекратить  все
    операции по счетам кооперативного банка "Гарант" с 16 февраля 1995
    года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего приказа).
        Операции по счетам клиентов банка прекращаются.

        3. Запрещается    расходование    денежной    наличности    из
    операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет
    в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.

        4. Национальному банку Республики Дагестан прекратить операции
    по корреспондентскому субсчету Дербентского филиала кооперативного
    банка  "Гарант"  и  перечислить  имеющиеся  на  нем   остатки   на
    корреспондентский счет кооперативного банка "Гарант".
        Дербентскому филиалу  кооперативного  банка  "Гарант"  следует
    предварительно перечислить остаток кассы на свой корреспондентский
    субсчет в РКЦ г. Дербента Национального банка Республики Дагестан.
        Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.

        5. Кооперативному  банку  "Гарант"  (Совету  банка) довести до
    сведения  кредиторов  банка  информацию  об  отзыве  лицензии   на
    совершение банковских операций.

        6. Ликвидация  кооперативного  банка  "Гарант"  осуществляется
    собственниками  банка  в  соответствии  с   Гражданским   кодексом
    Российской Федерации (ст. ст. 61-65).
        В случае закрытия кооперативного банка "Гарант" в соответствии
    с  Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве)
    предприятий", его ликвидация проводится в добровольном порядке или
    по  решению арбитражного суда в соответствии со ст.  51 и разделом
    II указанного Закона.

        7. После создания в  установленном  законодательством  порядке
    ликвидационной комиссии, ей открывается лицевой счет на балансовом
    счете   161   "Корреспондентские   счета   в   рублях   российских
    коммерческих  банков  и  других кредитных учреждений в учреждениях
    Центрального банка РФ", на который перечисляются остатки средств с
    корреспондентского счета банка,  средства банка,  депонированные в
    Центральном банке Российской Федерации, а также кредитовые остатки
    средств,  находящиеся  на счетах в коммерческих банках и кредитных
    учреждениях.
        Все дальнейшие  поступления  средств  в  адрес  кооперативного
    банка "Гарант" должны направляться  на  соответствующий  счет  его
    ликвидационной комиссии.

        8. После создания ликвидационной комиссии кооперативного банка
    "Гарант"  претензии  кредиторов  и  вкладчиков  банка,   а   также
    претензии   по   оплате   труда   работников  и  погашению  других
    обязательств банка рассматриваются в очередности,  предусмотренной
    статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

        9. Взаимные  претензии  клиентов  и  ликвидационной комиссии в
    отношении остатков средств или задолженности  по  счетам  клиентов
    рассматриваются   в   порядке,   установленном   законодательством
    Российской Федерации.

        10. Центральный банк Российской Федерации является  кредитором
    кооперативного банка "Гарант" в размере централизованных кредитов,
    дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и  начисленных
    по ним процентов,  а также любой иной задолженности кооперативного
    банка "Гарант" перед Банком России.  В связи с этим  Национальному
    банку  Республики Дагестан направить ликвидационной комиссии банка
    соответствующую   претензию   и   принять   участие    в    работе
    ликвидационной комиссии.
        В случае ликвидации  банка в соответствии с Законом Российской
    Федерации    "О   несостоятельности   (банкротстве)   предприятий"
    национальному банку Республики Дагестан принять участие в собрании
    кредиторов  и  представлять интересы Банка России при рассмотрении
    вопроса  о  погашении  задолженности  перед   Центральным   банком
    Российской Федерации.

        11. Ликвидационная   комиссия  кооперативного  банка  "Гарант"
    представляет Национальному банку Республики Дагестан информацию  о
    завершении  своей  работы.  Национальный  банк  сообщает  об  этом
    Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ для закрытия
    корреспондентского  счета кооперативного банка "Гарант" и внесения
    в  установленном   порядке   изменений   в   Справочник   "РКЦ   и
    обслуживаемые  ими  учреждения  банков  на  территории  Российской
    Федерации.
        Для аннулирования  записи  о регистрации устава кооперативного
    банка "Гарант" в реестре  (общереспубликанской  Книге  регистрации
    банков)   Национальный   банк   республики   Дагестан   направляет
    информацию  о  завершении  деятельности  ликвидационной   комиссии
    Департаменту банковского надзора ЦБ РФ.

        12. Административному    департаменту    Центрального    банка
    Российской Федерации  довести  содержание  настоящего  приказа  до
    сведения  всех  Национальных  банков республик,  входящих в состав
    Российской   Федерации,   территориальных    Главных    управлений
    Центрального     банка    Российской    Федерации,    Центрального
    операционного  управления   при   Центральном   банке   Российской
    Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.

        13. Пресс-службе  Банка  России  дать  сообщение  в  прессе об
    отзыве лицензии на совершение банковских операций у кооперативного
    банка "Гарант".

        14. Национальным   банкам   республик,   входящих   в   состав
    Российской   Федерации,   территориальным   Главным    управлениям
    Центрального     банка    Российской    Федерации,    Центральному
    операционному  управлению   при   Центральном   банке   Российской
    Федерации  довести  содержание  настоящего  приказа  в официальном
    порядке  до  сведения  всех  коммерческих   банков   и   кредитных
    учреждений, расположенных на подведомственной территории.

        15. Главному    управлению   Центрального   банка   Российской
    Федерации  по  Краснодарскому  краю  направить  настоящий   приказ
    кооперативному банку "Гарант".

    И.О. Председателя
    Центрального банка
    Российской Федерации                               Т.В.Парамонова