ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)
П Р И К А З
7 мая 1996 г. N 02-114
г. Москва
Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
у Коммерческого банка "МОСКОВИЯ"
(товарищество с ограниченной ответственностью)
В связи с неисполнением Коммерческим банком "МОСКОВИЯ" (г.
Москва) требований федеральных законов, регулирующих банковскую
деятельность, а также нормативных актов Банка России,
неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих
обязательств перед вкладчиками и кредиторами, несоблюдением
обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета,
норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России,
непредставлением отчетной документации, неисполнением предписаний
Банка России, руководствуясь статьями 19, 20(5,6), 24, 25, 40, 43
Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей
75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)",
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Отозвать с 8 мая 1996 года Генеральную лицензиию на
осуществление банковских операций у Коммерческого банка "МОСКОВИЯ"
(регистрационный N 2310 от 23 апреля 1993 года)
2. Главному управлению Центрального банка Российской
Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все
приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в
иностранной валюте Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" (кроме операций,
предусмотренных п.3 настоящего приказа).
Операции по купле-продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из
операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет
банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
Коммерческому банку "МОСКОВИЯ" инкассировать денежную
наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из
уполномоченных банков-резидентов.
4. Ликвидация Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" осуществляется
учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским
кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61-64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями
(участниками) коммерческого банка по согласованию с Главным
управлением ЦБ РФ по г. Москве.
Если Коммерческий банк "МОСКОВИЯ" не в состоянии
удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в
соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ в добровольном
порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания
настоящего приказа ликвидационная комиссия не будет создана,
Главное управление ЦБ РФ по г. Москве вправе обратиться в
арбитражный суд с иском о ликвидации Коммерческого банка
"МОСКОВИЯ".
5. После создания в установленном законодательством порядке
ликвидационной комиссии, ей открывается, на основании письменного
заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские
счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных
учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации",
на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка; -
обязательные резервы, депонированные в Центральном банке
Российской
Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка
промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с
Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве;
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в
кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет Коммерческого банка "МОСКОВИЯ"
закрывается.
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г. Москве в тот же день направляет информацию о закрытии
корреспондентского счета Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" и
одновременном открытии счета ликвидационной комиссии в Департамент
информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Банка России внести
соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими
учреждения банков на территории Российской Федерации".
6. После создания в установленном порядке ликвидационной
комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные
счета Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" в уполномоченных банках на
территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной
комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской
Федерации и переводятся на ее счет.
Счета "НОСТРО" Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" в
уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной
комиссии банка при завершении ее деятельности.
7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в
Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями
(участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса
осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского
учета, требований настоящего приказа и других нормативных актов
Банка России. При этом данные по фонду обязательных резервов, а
также об остатке средств на корреспондентском счете, должны
соответствовать данным Главного управления при ЦБ РФ по г. Москве.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса
отвечают учредители (участники) Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" и
ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с
Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве ликвидационная комиссия
удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности,
предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской
Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди
производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного
ликвидационного баланса.
8. Главному управлению Центрального банка Российской
Федерации по г. Москве в случае наличия задолженности
Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" перед Банком России направить
ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и
представлять интересы Банка России при рассмотрении вороса о
погашении указанной задолженности.
9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в
отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов
рассматриваются в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации.
10. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в
Главное управление Центрального банка РФ по г. Москве утвержденный
учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и
информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при
условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского
кодекса Российской Федерации и Закона РФ "О несостоятельности
(банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен
соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а
удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства
Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители
(участники) Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" и ликвидационная
комиссия.
11. Главное управление Центрального банка Российской
Федерации по г. Москве представляет Департаменту банковского
надзора Банка России свое заключение о завершении работы
ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса
Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" для внесения записи о ликвидации
юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций.
После принятия Центральным банком РФ решения о внесении
записи о ликвидации Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет
ликивдационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии
направляется Главным управлением Центрального банка Российской
Федерации по г. Москве в трехдневный срок Департаменту
информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в
Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на
территории Российской Федерации".
12. Административному департаменту Центрального банка
Российской Федерации направить настоящий приказ в двухдневный срок
территориальным Главным управлениям (Национальным банкам)
Центрального банка Российской Федерации, Центральному
операционному управлению при Центральном банке Российской
Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации,
Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
13. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить
публикацию сообщения об отзыве Генеральной лицензии на
осуществление банковских операций у Коммерческого банка "МОСКОВИЯ"
(товарищество с ограниченной ответственностью) в "Вестнике Банка
России".
14. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение
по каналам отечественных, зарубежных агентств и средств массовой
информации об отзыве Генеральной лицензии на осуществление
банковских операций у Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" (товарищество
с ограниченной ответственностью).
15. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий
Центрального банка Российской Федерации сообщить
банкам-корреспондентам (нерезидентам) Коммерческого банка
"МОСКОВИЯ": Dresdner Bank AG (Frankfurt/Main, Germany), The Bank
of New York (New York,USA), Moscow Narodny Bank LTD (london,
U.K.), Republik National Bank (New York, USA), Bank Commercial
Pour L`Europe DU Nord-Eurobank (Paris, France), Deutshe Bank (New
Dehli) об отзыве у Коммерческого банка "МОСКОВИЯ" (товарищество с
ограниченной ответственностью) лицензии на осуществление
банковских операций и предложить им прекратить операции по его
счетам до создания ликвидационной комиссии.
16. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам)
Центрального банка Российской Федерации, Центральному
операционному управлению при Центральном банке Российской
Федерации довести содержание настоящего приказа в официальном
порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций,
расположенных на подведомственной территории.
17. Главному управлению Центрального банка Российской
Федерации по г. Москве направить в официальном порядке в день
получения настоящий приказ Коммерческому банку "МОСКОВИЯ"
(товарищество с ограниченной ответственностью).
18. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве в недельный срок
дать сообщение об отзыве Генеральной лицензии у Коммерческого
банка "МОСКОВИЯ" (товарищество с ограниченной ответственностью) в
местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального Банка
Российской Федерации С.К.Дубинин
|
