ФЕДЕРАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И ФОНДОВОМУ РЫНКУ
ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ОТ 21 МАРТА 1996 Г. N 5
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ ОБ ОБРАЩЕНИИ БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ
ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ НА ОСНОВЕ УЧЕТА ПРАВ ИХ ДЕРЖАТЕЛЕЙ,
ПОЛОЖЕНИЯ О СЕРТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРОВ СИСТЕМЫ ОБРАЩЕНИЯ
БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ, СТАНДАРТА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ ОБРАЩЕНИЯ БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ
В целях разрешения проблемы взаимных неплатежей между
субъектами предпринимательской деятельности, на основании Указа
Президента Российской Федерации от 4 ноября 1994 года N 2063 "О
мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в
Российской Федерации" и в соответствии с частью второй статьи 4
Федерального закона "О введении в действие части первой
Гражданского кодекса Российской Федерации" Федеральная комиссия по
ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Российской
Федерации постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Положение об обращении
бездокументарных простых векселей на основе учета прав их
держателей, Положение о сертификации операторов системы обращения
бездокументарных простых векселей, Стандарт деятельности
участников системы обращения бездокументарных простых векселей.
2. Установить, что бездокументарные простые векселя подлежат
квалификации в качестве бездокументарных ордерных ценных бумаг.
При этом содержание прав и обязанностей векселедателей и
держателей бездокументарных простых векселей, иных участников
вексельных обязательств определяется в соответствии с требованиями
законодательства о векселях.
Первый заместитель Председателя
Федеральной комиссии по ценным бумагам
и фондовому рынку
при Правительстве Российской Федерации Р. Орехов
Утверждено постановлением
Федеральной комиссии по ценным бумагам и
фондовому рынку
при Правительстве Российской Федерации
от 21 марта 1996 г. N 5
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ОБРАЩЕНИИ БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ
НА ОСНОВЕ УЧЕТА ПРАВ ИХ ДЕРЖАТЕЛЕЙ.
I. Общие положения
1. Настоящее Положение определяет условия и порядок выпуска в
обращение, обращения и исполнения обязательств по бездокументарным
простым векселям.
2. Понятия, используемые в настоящем Положении:
а) бездокументарный простой вексель - бездокументарная
ордерная ценная бумага, возникновение права требования по которой,
а также отчуждение этого права управомоченным по векселю лицом в
пользу иного лица осуществляется путем учета (фиксации) прав в
соответствии с правилами настоящего Положения.
Содержание прав и обязанностей сторон по бездокументарному
простому векселю устанавливается применительно к содержанию прав и
обязанностей векселедателя, индоссантов, авалиста и
векселедержателя в соответствии с законодательством о векселях;
б) под обращением бездокументарных простых векселей понимается
вся совокупность последовательных отчуждений соответствующих прав
требования их обладателями приобретателям (новым держателям)
вплоть до момента наступления срока исполнения обязательств.
Записи о закрепленных правах требования осуществляются в
соответствии с требованиями настоящего Положения;
в) учет прав требования по бездокументарным простым векселям -
предоставление услуг по официальному учету возникновения,
отчуждения и прекращения прав требования по бездокументарным
простым векселям путем ведения системы учета этих прав (в том
числе с использованием средств электронно-вычислительной техники,
иных средств) в соответствии с настоящим Положением;
г) оператор расчетов - лицо, уполномоченное производить и
осуществляющее записи о правах требования по бездокументарным
простым векселям на основе ведения системы учета объема и
содержания этих прав, а также заключенных сделок по их уступке,
изменению и прекращению;
д) должником по бездокументарному простому векселю признается
лицо, принявшее на себя обязательство по уплате держателю
определенной суммы при условии учета возникновения данного
обязательства у оператора расчетов в соответствии с требованиями
настоящего Положения.
В качестве должника по бездокументарному простому векселю
может выступать юридическое лицо, либо иное лицо, участие которого
в регулируемых гражданским законодательством отношениях
осуществляется в соответствии с нормами о юридических лицах, в том
числе, являющееся субъектом Российской Федерации;
е) держателем (векселедержателем) бездокументарного простого
векселя признается обладатель права требования, учтенного
оператором расчетов в виде записи об этом в установленном
настоящим Положением порядке;
ж) право требования по бездокументарному простому векселю -
право на получение держателем от должника денежной суммы в
определенном размере и в установленный срок с учетом начисленных
на нее процентов или без таковых, учтенное в надлежащем порядке
оператором расчетов;
з) платежный ордер - учтенное в установленном настоящим
Положением порядке оператором расчетов распоряжение (приказ)
управомоченного по бездокументарному простому векселю лица об
уплате определенной денежной суммы иному лицу;
и) подтверждение права требования по бездокументарному
простому векселю - документ, выдаваемый оператором расчетов
держателю и подтверждающий наличие у последнего права требования
на момент выдачи подтверждения. Подтверждение не относится к
категории ценных бумаг и передача его одним лицом другому не
влечет переход соответствующего права требования.
3. Действие настоящего Положения не распространяется на
операции с бездокументарными переводными векселями, иными видами
ордерных ценных бумаг, если законодательством Российской Федерации
не установлено иное.
II. Выпуск в обращение бездокументарных
простых векселей
4. Выпуск в обращение бездокументарного простого векселя
осуществляется путем принятия на себя одним лицом (должником или
векселедателем) безусловного обязательства уплатить иному лицу
(первому обладателю права требования, первому держателю) в
установленный срок определенную денежную сумму с учетом
начисленных на нее процентов или без таковых.
Моментом возникновения указанного выше обязательства должника
является момент учета (фиксации) его оператором расчетов.
5. Должник, а также лицо, изъявившее намерение приобрести
право требования в отношении данного должника, в частности, на
основании передачи последнему денежных средств в заем либо по
иному основанию, извещают об этом оператора расчетов для цели
учета им установленного между указанными лицами обязательства.
Соглашением, заключенным между должником и оператором расчетов,
может быть установлено, что достаточным основанием для учета
оператором обязательства, установленного между должником и
первоначальным держателем, является извещение, направляемое
оператору должником.
6. Извещение оператору об установлении обязательства и
соответствующего ему права требования подлежит составлению в
письменной форме с указанием в нем следующих обязательных
реквизитов и сведений:
а) дата и место составления извещения, номер регистрации
извещения в делопроизводстве должника;
б) полное наименование должника, адрес места его нахождения,
платежные реквизиты;
в) полное наименование приобретателя права требования, адрес
места его нахождения, платежные реквизиты;
г) размер денежной суммы, уплата которой составляет содержание
обязательства должника, а также ставка начисляемых на нее
процентов (при наличии таковых);
д) срок исполнения обязательства;
е) место платежа;
ж) сведения об авалисте (при наличии такового).
Извещение подписывается непосредственно руководителем
организации - должника и заверяется круглой печатью организации
должника.
При наличии авалиста сведения о нем и размер авалированной
суммы платежа заверяется подписью руководителя организации -
авалиста и круглой печатью организации - авалиста.
Оператор расчетов может обусловить принятие к исполнению
извещения необходимостью проставления первым приобретателем права
требования отметки об ознакомлении с фактом установления
обязательства соответствующего содержания и объема.
Оператор расчетов принимает извещение к исполнению путем
присвоения ему порядкового номера в учетном регистре оператора.
7. Направленное оператору извещение является документом, на
основании которого подлежит учету право требования первого его
приобретателя по отношению к должнику и после присвоения ему
порядкового номера оператором расчетов равносильно выдаче простого
векселя.
Оператор обязан регистрировать все поступающие ему извещения
по порядковому номеру поступления, календарной дате поступления, а
также времени поступления.
Оператор обязан хранить все поступающие извещения в течение не
менее трех лет со дня наступления сроков исполнения
соответствующих обязательств.
8. Оператор обязан осуществить учет права требования первого
его приобретателя по отношению к должнику и выдать документ в
подтверждение возникновения такого права в течение одного рабочего
дня с момента принятия извещения к исполнению.
В случае возникновения у оператора обоснованных сомнений в
достоверности извещения в целом или содержащихся в нем отдельных
сведений он вправе отложить учет права требования на срок не более
одного рабочего дня для проверки содержащихся в извещении сведений
путем направления соответствующего запроса должнику.
9. Оператор, осуществляющий учет права требования
первоначального держателя по отношению к должнику, не вправе
выяснять правомочность приобретения данным держателем указанного
права, обстоятельства и условия такого приобретения, требовать
предъявления ему держателем и/или должником каких-либо не
предусмотренных настоящим Положением документов.
Оператор не вправе обуславливать проведение им учета права
требования первоначального держателя обязательностью совершения
должником или держателем каких-либо действий, не предусмотренных
настоящим Положением.
10. В случае переоформления бездокументарным простым векселем
уже существующей, в том числе просроченной, задолженности должника
по отношению к держателю, установленные в пунктах 1 - 7 настоящего
Положения правила подлежат применению без изъятий. При этом
переоформленная бездокументарным простым векселем ранее
существовавшая задолженность является новым долгом, подлежащим
уплате в определенный срок и с учетом вновь начисляемых на сумму
долга процентов (при наличии таковых).
11. Установление удостоверяемых бездокументарными простыми
векселями обязательств может быть осуществлено путем направления
соответствующего предложения должником неопределенному кругу лиц.
При этом такое предложение должника должно содержать сведения об
общем размере принимаемой им на себя задолженности, о размерах
отдельных сумм платежей во исполнение устанавливаемых
обязательств, ставку процентов (в случае их начисления), а также
срок исполнения обязательств.
Любое лицо, изъявившее намерение приобрести право требования в
отношении должника и учтенное оператором расчетов в качестве
первого его приобретателя, становиться обладателем данного права
требования с момента указанного учета.
12. В случае, установленном пунктом 11 настоящего Положения,
должник вправе наделить оператора расчетов специальными
полномочиями по получению от лиц, изъявивших намерение приобрести
права требования, денежных средств в оплату указанного
приобретения, с целью дальнейшей передачи их должнику.
Наделенный указанными специальными полномочиями оператор
расчетов вправе обусловливать учет права требования
первоначального кредитора по отношению к данному должнику фактом
полной оплаты кредитором приобретаемого им права требования.
13. Обязательным требованием, подлежащим безусловному
выполнению оператором расчетов в момент учета им права требования
первоначального кредитора по отношению к должнику, является
идентификация данного единичного права требования путем присвоения
ему специального обозначения (номера).
Указанный номер является основной единицей учета права
требования как на электронных носителях информации, так и на
бумажных носителях.
14. Все сведения об отчуждении данного единичного права
требования, о личностях, являвшихся его обладателями в различные
моменты срока его обращения, а также сведения об исполнении
требования подлежат учету в учетных регистрах оператора расчетов.
Любая иная систематизация информации признается совершенной
оператором расчетов в целях удобства обобщения и обработки
сведений и не имеет доказательственного значения для целей
определения управомоченных на получение исполнения по
обязательствам лиц.
III. Обращение бездокументарных
простых векселей. Платежные ордера
15. Факт заключения сделки по отчуждению держателем
принадлежащего ему права требования приобретателю, а также
личность последнего учитываются оператором расчетов на основании и
в соответствии с содержанием платежного ордера, направляемого ему
отчуждателем права требования.
16. Учет изменения личностей обладателей конкретного
единичного права требования в результате его обращения
осуществляется оператором расчетов исключительно в соответствии с
временной последовательностью возникновения указанных изменений
(временной последовательностью отчуждения права требования).
Указанное правило подлежит применению и в том случае, когда
временная последовательность получения оператором расчетов
платежных ордеров и временная последовательность фактического
отчуждения права требования не совпадают.
17. В платежном ордере, направляемом отчуждателю права
требования оператору расчетов, должны в обязательном порядке
содержаться следующие реквизиты и сведения:
а) дата составления ордера, номер его регистрации в
делопроизводстве отчуждателя права требования;
б) полное наименование отчуждателя, адрес места его
нахождения, другие реквизиты и сведения, определенные внутренним
регламентом работы оператора и позволяющие достоверно установить
личность отчуждателя;
в) полное наименование приобретателя права требования, адрес
места его нахождения, платежные реквизиты;
г) специальное обозначение (номер), идентифицирующее данное
отчужденное право требования (пункт 13 настоящего Положения).
Ордер подлежит скреплению подписью отчуждателя права
требования, (заверяется подписью руководителя организации круглой
печатью организации).
Оператор расчетов обязан зарегистрировать ордер по порядковому
номеру его поступления, календарной дате и времени суток
поступления, что означает принятие его к исполнению оператором
расчетов и равносильно совершению передаточной надписи на векселе.
В отношении порядка и условий принятия к исполнению ордера и
определения срока его хранения оператором расчетов всех
поступающих к нему ордеров применяются правила пунктов 7 - 9
настоящего Положения.
18. При поступлении ордера оператор расчетов осуществляет
сверку указанных в нем сведений об отчуждаемом праве требования с
данными своих учетных регистров. При обнаружении несоответствия
оператор расчетов обязан поставить об этом в известность
отчуждателя в течение одного рабочего дня с момента поступления
ордера и отложить принятие его к исполнению до полного выяснения
обстоятельств и приведения в соответствие содержащихся в ордере
сведений с данными учетных регистров оператора расчетов.
19. На основании принятого к исполнению и зарегистрированного
оператором расчетов ордера оператор расчетов производит учет права
требования нового его приобретателя в установленном порядке.
IV. Исполнение обязательств по
бездокументарным простым векселям
20. Исполнение обязательств по бездокументарным простым
векселям осуществляется должником самостоятельно.
Должник вправе предоставить специальное полномочие иному лицу
на выступление в качестве агента должника по осуществлению
платежей во исполнение обязательств. Указанным агентом может
выступать, в частности, банк, осуществляющий обслуживание
должника.
В случае определения должником специального агента по платежам
во исполнение обязательств должник несет ответственность за
действия такого агента, как за свои собственные.
21. Лицом, управомоченным на получение исполнения по
обязательству, является лицо, зафиксированное оператором расчетов
в качестве такового к моменту наступления срока исполнения и
обладающее соответствующим правом требования по отношению ко всем
предыдущим обладателям этого же права требования.
22. Исполнение должником своего обязательства может быть
осуществлено путем:
а) перечисления управомоченному лицу суммы платежа по
обязательству, либо
б) выдачи управомоченному лицу чека, содержащего поручение
банку, обслуживающему должника, перечислить сумму платежа по
обязательству, либо
в) замены его на иное обязательство, в том числе
удостоверенное ценными бумагами.
Исполнение должником своего обязательства может быть
осуществлено также путем зачета взаимной задолженности между
данным должником и управомоченным лицом в соответствии с правилами
проведения такого зачета, установленными гражданским
законодательством Российской Федерации.
Исполнение должником своего обязательства может быть
осуществлено также путем зачета денежной суммы, причитающейся к
уплате управомоченному лицу, в счет подлежащих уплате последним
налогов, сборов или иных обязательных платежей. При этом данное
правило действует лишь в случае, когда должником по обязательству
выступает лицо, обладающее в соответствии с законодательством
Российской Федерации правом на установление таких налогов и
обязательных платежей и их сбор в доход бюджета.
23. Исполнение должником обязательств осуществляется на
основании предоставленной оператором расчетов информации или
записей о последних держателях прав требования по векселям. При
этом ответственность за достоверность предоставленной информации
несет оператор расчетов.
24. Предъявление требования к оплате (погашению)
осуществляется последним зафиксированным оператором расчетов
обладателем права требования путем оформления платежного ордера на
имя должника с отметкой "К погашению", подлежащего регистрации
оператором расчетов.
При получении и регистрации ордера с отметкой "К погашению"
оператор расчетов в течение одного рабочего дня обязан известить
должника о выставленном требовании и произвести блокировку
соответствующего требования до полного исполнения обязательства
должником или, при наличии соглашения между держателем и
должников, до переоформления задолженности новым векселем.
Надлежащее исполнение должником обязательства фиксируется
оператором расчетов после установления факта оплаты суммы
требования. При этом оператор обязан выдать письменные
подтверждения должнику о прекращении его обязательств, а держателю
- о прекращении его права требования.
Порядок установления факта оплаты, выдачи и получения
письменных подтверждений о прекращении права требования, а также
распределение возникающей в связи с этим ответственности
устанавливается внутренним регламентом работы оператора расчетов.
V. Оператор расчетов
25. Оператором расчетов может выступать юридическое лицо -
коммерческая организация, специально созданная для осуществления
данного вида предпринимательской деятельности, при нявшая на себя
обязательства по учету прав участников оборота бездокументарных
простых векселей и осуществляющая данный вид деятельности.
Осуществление деятельности оператора расчетов каким-либо лицом
по выпущенным в обращение его собственным простым, векселям не
допускается.
Векселедатели, учет обязательств которых осуществляется данным
оператором расчетов, не вправе являться учредителями (акционерами,
участниками) последнего.
Оператор расчетов не вправе являться также учредителем или
одним из учредителей (акционером, участником) любого из
векселедателей, учет обязательств которого осуществляется данным
оператором.
26. Осуществляемая оператором расчетов деятельность по учету
прав требования по бездокументарным ордерным ценным бумагам
является исключительной, если иное не установлено Федеральной
комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве
Российской Федерации.
27. Не допускается совпадения в одном лице оператора расчетов
и должника по бездокументарному простому векселю (векселям).
28. Оператор расчетов вправе получать вознаграждение за
осуществление им деятельности по учету прав требования.
Размер вознаграждения оператору расчетов определяется им самим
путем установления соответствующих расценок.
29. Деятельность оператора расчетов в части, касающейся
выполнения им установленных стандартов проведения учета прав
требования подлежит государственному сертифицированию,
осуществляемому на условиях и в порядке, установленных Указом
Президента Российской Федерации.
30. Оператор расчетов несет перед должником и/или держателем
бездокументарного простого векселя полную имущественную
ответственность за убытки, возникшие в результате неисполнения или
ненадлежащего исполнения оператором требований настоящего
Положения, стандартов его деятельности, а также обязанностей,
принятых оператором на себя в соответствии с его внутренним
регламентом работы.
Утверждено постановлением
Федеральной комиссии по ценным бумагам и
фондовому рынку
при Правительстве Российской Федерации
от 21 марта 1996 г. N 5
ПОЛОЖЕНИЕ
О ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЕРТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРОВ СИСТЕМЫ ОБРАЩЕНИЯ
БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ
1. Настоящим Положением определяются основание, условия и
порядок государственного сертифицирования деятельности
коммерческих организаций в качестве операторов системы обращения
бездокументарных простых векселей (далее именуются - операторы
системы обращения).
Требования настоящего Положения обязательны по отношению ко
всем операторам системы обращения на территории Российской
Федерации.
2. Государственное сертифицирование операторов системы
обращения осуществляется в целях обеспечения соответствия
указанных лиц единым минимальным требованиям в отношении их
взаимодействия с иными участниками системы обращения, а также в
целях обеспечения контроля и надзора за их деятельностью.
3. В результате получения государственного сертификата
оператор системы обращения принимает на себя обязательство
выполнять в полном объеме требования к порядку осуществления своей
деятельности, установленные Стандартом деятельности участников
системы обращения бездокументарных простых векселей.
4. Обязательным условием осуществления коммерческой
организацией деятельности в качестве оператора системы обращения
является наличие у данной организации государственного
сертификата, выданного в порядке, предусмотренном настоящим
Положением.
Деятельность в качестве оператора системы обращения,
осуществляемая в отсутствие сертификата является незаконной.
5. Государственное сертифицирование операторов системы
обращения осуществляется Федеральной комиссией по ценным бумагам и
фондовому рынку при Правительстве Российской Федерации (далее
именуется - Федеральная комиссия).
6. Обязательным условием выдачи государственного сертификата
оператору системы обращения является наличие на дату подачи
заявления о выдаче сертификата оплаченного его учредителями
уставного капитала в размере не менее 2 миллиардов рублей.
7. Сертификация оператора системы обращения осуществляется на
основании заявления, подаваемого в Федеральную комиссию.
К заявлению прилагаются следующие документы:
а) нотариально удостоверенные копии учредительных документов
организации-заявителя;
б) нотариально удостоверенная копия свидетельства о
государственной регистрации организации-заявителя;
в) справка налогового органа по месту нахождения заявителя о
постановке на учет;
г) нотариально удостоверенная копия документа (приказа,
протокола собрания) об избрании/назначении руководителя
организации заявителя;
д) копия платежного документа, удостоверяющего уплату
единовременного сбора за выдачу сертификата;
е) внутренний регламент работы оператора, в том числе
содержащий описание внутренней структуры организации-заявителя;
ж) документ, удостоверяющий факт оплаты уставного капитала в
сумме, не менее предусмотренной настоящим Положением.
К подаваемым документам в обязательном порядке прилагаются
рабочая версия программного продукта (продуктов), с использованием
которого будет осуществляться деятельность оператора системы
обращения. При наличии необходимости Федеральная комиссия вправе
запросить письменные обоснования применения данного продукта, а
также пояснения к его применению.
В дополнение к указанным документам сертифицирующий орган
вправе потребовать также представления следующих документов:
а) об организации внутреннего контроля за соблюдением
работниками организации-заявителя установленных стандартов
деятельности оператора системы обращения;
б) образцы типовых договоров с участниками (клиентами)
системы;
в) другие документы, непосредственно относящиеся к предмету
деятельности оператора системы обращения.
8. Сумма единовременного сбора за выдачу сертификата
составляет 20 минимальных месячных размеров оплаты труда на дату
подачу заявления.
9. Представленные для цели получения сертификата документы
подлежат рассмотрению в 30-дневный срок.
Не позднее истечения указанного срока сертифицирующий орган:
- если представленные документы и материалы отвечают
установленным настоящим Положением требованиям выдает
государственный сертификат либо
- направляет заявителю мотивированное извещение об отказе в
выдаче сертификата.
Отказ в выдаче сертификата может быть оспорен заявителем в
установленном законодательством Российской Федерации порядке.
10. Отказ в выдаче сертификата не препятствует повторной
подаче тем же лицом заявления о его выдаче, в частности, после
устранения отмеченных недостатков.
11. Основаниями для отказа в выдаче сертификата могут
являться:
а) непредставление каких-либо из указанных в пункте 6
настоящего Положения документов;
б) отказ заявителя в представлении дополнительных документов,
истребовать которые сертифицирующий орган вправе;
в) несоответствие содержания представленных документов
требованиям, определенным в Стандарте деятельности участников
системы обращения бездокументарных простых векселей.
Отказ по иным основаниям не допускается.
12. Заявитель вправе приступать к осуществлению деятельности в
качестве оператора системы обращения, в частности, заключать
соответствующие договоры с клиентами, исключительно с момента
получения государственного сертификата.
13. Сведения о лицах, получивших государственные сертификаты,
подлежат внесению в ведущийся Федеральной комиссией единый реестр
операторов системы обращения.
14. Отзыв (лишение) сертификата осуществляется решением
Федеральной комиссии в случае обнаружения в деятельности оператора
системы обращения следующих нарушений:
а) законодательства Российской Федерации о векселях,
б) обязательных положений Стандарта деятельности участников
системы обращения бездокументарных простых векселей, иных
устанавливаемых Федеральной комиссией правил и стандартов.
Отзыв сертификата влечет за собой прекращение деятельности
оператора в качестве такового. При этом оператор, сертификат
которого отозван, продолжает нести принятые им на себя по
соответствующим договорам обязательства перед клиентами вплоть до
наступления момента истечения сроков действия данных договоров.
Отзыв сертификата может быть обжалован в установленном
законодательством Российской Федерации порядке.
Утвержден постановлением
Федеральной комиссии по ценным бумагам и
фондовому рынку
при Правительстве Российской Федерации
от 21 марта 1996 г. N 5
СТАНДАРТ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ ОБРАЩЕНИЯ
БЕЗДОКУМЕНТАРНЫХ ПРОСТЫХ ВЕКСЕЛЕЙ
I. Общие положения
1. Векселедатель (эмитент) - лицо, выпустившее в обращение
бездокументарный вексель, обязательство уплаты по которому учтено
(зафиксировано) оператором расчетов.
2. Плательщик в порядке препоручения - лицо (например, банк),
которому векселедатель, на основе заключенного между ними договора
поручения, может поручить произвести платеж по векселю.
В целях функционирования данной системы, плательщик в порядке
препоручения определяется до момента выпуска векселя в обращение,
данные о нем сообщаются векселедателем оператору расчетов.
Оператор расчетов обязан при предъявлении векселя к гашению
уведомить как плательщика, так и векселедателя о предъявленном к
ним требовании уплаты.
3. Векселедержатель (держатель) - лицо, за которым официально
учтено (зафиксировано) оператором расчетов право требования по
векселю.
4. Оператор расчетов (оператор) - лицо, официально
уполномоченное осуществлять и осуществляющее:
- учет возникновения, изменения и прекращения прав требования
по бездокументарным векселям с соблюдением установленных настоящим
Стандартом требований;
- выдачу подтверждений участникам системы обращения
бездокументарных простых векселей (далее именуется - система) о
возникновении, изменении и прекращении прав требований в
соответствии с настоящим Стандартом;
- информационное обслуживание участников системы о состоянии
прав требования в соответствии с настоящим Стандартом и условиями
заключенных договоров.
5. Авалист - лицо, принявшее на себя обязательство
гарантировать оплату векселя эмитента (на основании соглашения
между ними) и зафиксировавшее это обязательство у оператора
расчетов.
6. Залогодержатель - лицо, принимающее бездокументарный
вексель в залог (заклад) на основании соглашения с держателем, и в
связи с вышеизложенным зарегистрировавшееся в качестве участника
системы.
II. Регистрация в качестве участника
системы
7. Регистрация в качестве оператора расчетов производится
путем получения государственного сертификата в Федеральной
Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве
Российской Федерации или уполномоченном ею органе.
8. Регистрация в качестве участника системы (клиента)
происходит посредством заключения договора между оператором
расчетов и клиентом, на основании которого оператор вносит данные
о клиенте в "Журнал учета участников системы" (форма 1) и
присваивает ему идентификационный код участника (ИКУ).
Договор между оператором и клиентом заключается в простой
письменной форме.
Помимо прочих сведений, договор на обслуживание в качестве
участника системы должен содержать в обязательном порядке
следующие положения:
а) сведения об операторе и клиенте;
б) однозначное определение предмета договора:
предоставление услуг по учету обязательств и прав требования
по бездокументарным ордерным бумагам, исполнение распоряжений
клиента об отчуждении и прочих изменениях его прав требования;
в) срок действия договора;
г) обязательства сторон по соблюдению требований настоящего
Стандарта;
д) ответственность сторон за убытки, понесенные в результате
несоблюдения настоящего Стандарта и нарушения условий договора;
е) размер и порядок оплаты услуг оператора, предусмотренных
договором;
ж) форму и периодичность предоставления клиенту информации о
состоянии и изменении его прав требования.
К договору прилагаются:
а) тарифы на услуги оператора;
б) образцы стандартных форм и инструкции по их заполнению.
При заключении договора клиент обязан представить оператору
данные об уполномоченных на работу с оператором лицах. Оператор
вносит эти сведения в "Журнал уполномоченных лиц участников
системы" (форма 2). При дальнейшем взаимодействии с оператором от
имени клиента уполномоченные лица должны предъявить для сверки
удостоверение личности (паспорт, военный билет) и доверенность
(генеральную или разовую) на совершение действий по изменению прав
требования.
В случае истечения сроков генеральной доверенности на
указанные действия, а также в случае прекращения полномочий лиц,
зарегистрированных в качестве уполномоченных представителей,
клиент должен незамедлительно (в течение-одного рабочего дня)
известить оператора (письменно) о продлении срока доверенности
или о ее аннулировании.
Риск возникновения убытков в результате нарушения
установленного выше требования возлагается на клиента.
III. Учет возникновения прав требования
9. Основанием для учета оператором возникновения права
требования по бездокументарному простому векселю является
предъявление векселедателем к исполнению надлежащим образом
заполненного "Извещения о выдаче векселя" (форма 3).
Требования к заполнению:
а) векселедатель заполняет следующие графы и разделы формы:
номер извещения в своем делопроизводстве;
дата выписки извещения;
наименование и реквизиты векселедателя, код;
характеристика векселей (N п/п, номинал, % (при наличии
таковых), дата гашения, место гашения, плательщик в порядке
препоручения (при наличии такового). Графа "Присвоенные серийные
номера" заполняется оператором;
общие количество и сумма (по номинальной стоимости);
наименование и реквизиты первого векселедержателя;
подпись и печать.
б) графа "Сведения об авалисте" заполняются и подписываются
руководителем организации авалиста.
в) извещение о выдаче векселя заполняется в двух аутентичных
экземплярах.
10. Оператор обязан безусловно принять переданное ему
извещение, присвоить ему номер в делопроизводстве оператора,
присвоить серийные номера в своей системе нумерации заявленным к
выпуску векселям, проставить дату и время приема к исполнению, а
также свой личный код и подпись.
На основании принятого к исполнению извещения в "Журнале учета
векселей" (форма 4) открывается запись на каждый учтенный
(зафиксированный) под серийным номером вексель. "Журнал учета
векселей" ведется оператором. При этом оператор должен вносить в
него записи о любом изменении права требования по данному векселю,
в том числе сведения о новых держателях, о внесении данного
векселя в залог, заклад, о его предъявлении, протесте или гашении.
Один экземпляр зарегистрированного оператором извещения
возвращается векселедателю и служит основанием для постановки
бухгалтерией на учет заявленных в нем векселей как фактически
выданных и переданных держателю.
11. На основании извещения оператор выдает указанному в нем
первому держателю подтверждение права требования (форма 5) с
полной характеристикой учтенных за ним векселей.
Подтверждение права требования заполняется и заверяется
оператором и является основанием для бухгалтерии векселедержателя
о постановке на учет указанных в кем векселей как фактически
полученных.
При любом изменении в состоянии удостоверяемых данным
подтверждением прав требования (например, отчуждении части этих
прав в пользу третьего лица или реализации прав) оператор обязан
выдать новое подтверждение.
12. Все выданные оператором извещения и выданные подтверждения
прав требования регистрируются во внутреннем производстве
оператора в "Журнале учета полученных извещений" (форма 6) и в
"Журнале учета выданных подтверждений" (форма 7).
IV. Расчет бездокументарным векселем
13. Передача прав требования по векселю третьему лицу в
порядке расчета производится оператором расчетов на основании
надлежаще заполненного "Платежного ордера" (форма 8).
14. Платежный ордер полностью заполняется векселедержателем на
основании имеющегося у него подтверждения права требования.
Платежный ордер должен быть заверен печатью и подписью
уполномоченных лиц и предъявлен оператору в двух аутентичных
экземплярах.
В графе "Назначение передачи" прописью указывается "в расчет".
15. При получении оператором ордера с пометкой "В расчет",
оператор производит следующие действия:
а) нумерует полученный ордер и регистрирует его по дате и
времени получения в "Журнале учета платежных ордеров" (форма 9);
б) вносит запись в "Журнал учета векселей" о новом держателе
указанною в ордере векселя;
в) возвращает первый экземпляр платежного ордера с отметкой
оператора подателю как основание для бухгалтерии;
г) выдает ему новое подтверждение с учетом произведенных
изменений (в случае частичного отчуждения прав требования);
д) выписывает, регистрирует и передает новому держателю
подтверждение права требования по указанным векселям (векселю).
V. Предъявление к гашению и порядок
оформления прекращения обязательств
по векселю
16. Предъявление к гашению производится оператором расчетов на
основании полученного им от последнего держателя векселя
платежного ордера с пометкой "К погашению".
При этом держатель векселя должен заполнить также графу
"Расчетная сумма" цифрами и прописью.
17. На основании ордера оператор расчетов производит следующие
действия:
а) регистрирует ордер в установленном порядке и возвращает
один экземпляр подателю;
б) вносит в "Журнал учета векселей" отметку о блокировке
данного права требования;
в) в течение одного рабочего дня с момента регистрации ордера
извещает векселедателя и плательщика (при их несовпадении) о
выставленном им требовании погашения векселя путем вручения им
письменного уведомления (форма 10);
г) при вручении уведомления плательщик заполняет расписку о
получении и заверяет ее печатью организации. Зафиксированные в
расписке дата и время ее получения являются одновременно датой и
временем предъявления векселя к оплате.
18. Погашение векселя производится оператором на основании
предоставленных ему плательщиком копий платежных документов,
подтверждающих перечисление расчетной суммы на счет указанного в
уведомлении получателя.
При этом оператор:
а) вносит отметку о гашении векселя в "Журнал учета векселей";
б) выдает подтверждение прекращения права требования (форма
11) как плательщику, так и предъявителю векселя.
VI. Протест в случае неплатежа
19. В случае неисполнения плательщиком обязательств по оплате
предъявленного ему бездокументарного векселя, векселедержатель на
основании выданного ему оператором подтверждения права требования,
расписки о получении уведомления плательщиком и других необходимых
документов (предоставленных ему оператором) осуществляет протест в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
20. При возникновении таковой ситуации оператор обязан
предоставить необходимую для осуществления протеста документацию
незамедлительно. При этом он не имеет права обусловливать выдачу
документов вознаграждением от держателя.
21. Прекращение обязательств по опротестованному в
установленном порядке векселю производится оператором на
основании:
а) копий исполнительного листа и платежных документов,
подтверждающих полное его исполнение;
б) копии мирового соглашения и платежных документов;
в) по одностороннему заявлению векселедержателя.
22. В случае реализации векселедержателем принципа солидарной
ответственности оператор обязан предоставить ему полный список
всех солидарно ответственных по данному векселю лиц и копии
подтверждающих это обстоятельство документов (в частности,
платежных ордеров и пр.)
VII. Оформление бездокументарных
векселей в залог и порядок
реализации прав залога
23. Бездокументарный вексель может быть передан в залог путем
оформления залогодателем платежного ордера на имя залогодержателя
с отметкой "В залог".
24. Оператор расчетов должен:
а) зарегистрировать ордер в установленном порядке;
б) внести в "Журнал учета векселей" отметку о блокировке
данного права требования;
в) выдать залогодержателю в порядке, установленном для
уведомлений, "Подтверждение оформления залога" (форма 12).
25. В случае прекращения залоговых отношений путем возврата
предмета залога его владельцу, оператор производит разблокировку
права требования на основании оформленного залогодержателем на имя
залогодателя платежного ордера с отметкой "Возврат залога".
26. В случае возникновения ситуации реализации прав
залогодержателя, оператор производит переоформление права
требования по заложенным векселям на основании решения суда в
установленном выше порядке.
Форма 1
ЖУРНАЛ УЧЕТА УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ
N п/п Дата Идентификационный Полное Юридический Платежные Основание Уполно- Подпись,
код предприятия наименование адрес реквизиты, постановки моченные КОР
(ИКУ) ИНН на учет лица
(договор,
платежный
ордер)
Форма 2
ЖУРНАЛ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ
N Идентифика- Фамилия Имя Отчество Данные Прочие Реквизиты КОР Отметка о КОР
п/п ционный код паспорта сведения доверенности прекращении
предприятия (N, дата, срок)
(ИКУ)
Форма 3
ИЗВЕЩЕНИЕ ВЕКСЕЛЕДАТЕЛЯ N____
"___"_________________199_ г.
Векселедатель: ИКУ ИСПОЛНЕНО
Адрес местонахождения: За N
Дата
Платежные реквизиты: Время
Оператор
ИНН
ЭМИТИРУЕТ НИЖЕУКАЗАННЫЕ ВЕКСЕЛИ
N Номинал % Количество Дата гашения Место гашения Плательщик в порядке Серийный номер
п/п (шт) перепоручительства (заполняется оператором)
ИТОГО АВАЛИСТ
В количестве штук
На общую сумму
ПЕРВЫЙ ДЕРЖАТЕЛЬ: ИКУ: НА СУММУ:
Наименование
Адрес местонахождения
Платежные реквизиты
ИНН ПОДПИСЬ
Подпись векселедателя М.П. М.П.
Форма 4
Серийный номер______ Погашен ВЕКСЕЛЕДЕРЖАТЕЛИ
Дата Наименование,
ИКУ реквизиты Основание КОР
(полн)
ПРОСТОЙ ВЕКСЕЛЬ
Основание
Оператор
Дата выпуска
Дата гашения
Код векселедателя
Наименование векселедателя
Реквизиты векселедателя
Наименование первого держателя
Реквизиты первого держателя
Авалист
Плательщик (место платежа)
Характеристика обязательств
Номинал
Начисляемые %
Основание фиксации обязательств
извещение N_______от___________
СОСТОЯНИЕ
Дата Блок Основание КОР Дата Снят Основание КОР
Форма 5
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ N_____
"___"__________ 199_ г.
Выдано (кому):_________________________ ИКУ:
__________________________________________________________________
в том, что за ним зафиксировано право требования по нижеследующим
векселям:
Серийный Дата Срок Основание
номер выпуска Номинал % гашения
Оператор: М. П.
Форма 6
ЖУРНАЛ УЧЕТА ПОЛУЧЕННЫХ ИЗВЕЩЕНИЙ
ИКУ ИКУ Серийные
N Дата Регистрационный подателя первого номера N ППТ КОР
п/п номер документа держателя векселей
Форма 7
ЖУРНАЛ УЧЕТА ВЫДАННЫХ
ПОДТВЕРЖДЕНИЙ И УВЕДОМЛЕНИЙ
ИКУ
N Дата Регистрационный получателя Тип Основание Примечания КОР
п/п номер документа выдачи
Форма 8
ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N______
"___"___________ 199_ г.
Векселедержатель: ИКУ: ИСПОЛНЕНО
Адрес местонахождения: За N
Дата
Платежные реквизиты: Время
Оператор
ИНН
ПЕРЕДАЕТ НИЖЕУКАЗАННЫЕ ВЕКСЕЛЯ
Серийный номер Номинал % Количество (шт) ЦЕЛЬ ПЕРЕДАЧИ
ИТОГО РАСЧЕТНАЯ СУММА
В количестве штук (при гашении)
На общую сумму
ПОЛУЧАТЕЛЬ: ИКУ:
Наименование
Адрес местонахождения
Платежные реквизиты ПОДПИСЬ
ВЕКСЕЛЕДЕРЖАТЕЛЯ
ИНН М. П.
Форма 9
ЖУРНАЛ УЧЕТА ПОЛУЧЕННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ОРДЕРОВ
ИКУ ИКУ Серийные
N Дата подателя получателя номера N ИКД КОР
п/п ордера по ордеру векселей
Форма 10
УВЕДОМЛЕНИЕ N________
"___"__________ 199_ г.
Плательщик________________________________________________________
настоящим уведомляется в том, что ему выставлено требование
осуществить гашение следующих векселей:
Серийный номер Номинал % Количество (шт) Основание
ВСЕГО:
в количестве штук
на расчетную сумму
Срок гашения
РЕКВИЗИТЫ ПОЛУЧАТЕЛЯ:
Наименование
Платежные реквизиты
Оператор М.П.
__________________________________________________________________
ОТМЕТКА О ПОЛУЧЕНИИ
Уведомление N получил
Дата, время
М.П.
Подпись плательщика
Форма 11
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРЕКРАЩЕНИЯ ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ N____
"___"___________ 199_ г.
Выдано (кому):___________________ ИКУ:
__________________________________________________________________
в том, что прекращено право требования по нижеследующим векселям:
Серийный Дата Срок
номер выпуска Номинал % гашения Основание
Оператор: М. П.
Форма 12
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ОФОРМЛЕНИЯ ЗАЛОГА N_____
"___"________ 199_ г.
Выдано (кому):__________________________ ИКУ:
__________________________________________________________________
в том, что на ваше имя оформлены в залог нижеследующие векселя:
Серийный Дата Срок
номер выпуска Номинал % гашения Основание
Оператор: М. П.
|
