ОФИЦИАЛЬНО ОТМЕНЕН
Приказом ЦБ РФ от 27.09.96 г. N 02-368
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 14 марта 1996 г. N 252
О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации
устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных
организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются
с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных
управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской
Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной
организации и месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии
с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение
должно принадлежать кредитной организации на правах собственности
или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической
укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков,
введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96
N 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров
филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным
в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности".
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1
направляется кредитной организацией в Главные управления по месту
открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо
только в Главное управление по месту нахождения кредитной
организации, если филиал открывается на территории,
подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с
уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом
адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о
руководителях, масштабах и характере планируемых операций,
кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее
только те банковские операции и сделки, совершение которых
делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного
бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию
платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в
двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает
представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и
главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место
помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения
документов и осмотра помещения Главное управление по месту
открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление
по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения
N 3).
При выявлении нарушений требований банковского
законодательства и/или нормативных актов Банка России,
препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала
либо несоответствие его установленным требованиям к техническому
оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера
квалификационным требованиям), Главное управление по месту
открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному
управлению по месту нахождения кредитной организации о
невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему
порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной
организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано
оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить
наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на
открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и
сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной
организации.
После получения заключения от Главного управления по месту
открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих
открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной
организации не позднее месячного срока со дня получения ее
уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка
России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по
форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается:
наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее
финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование;
сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных
филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об
оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты
руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после
получения информации от Главного управления по месту нахождения
кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в
течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных
кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и
направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту
нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а
также Департаменту методологии и организации расчетов и
Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о
присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента
банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера
открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного
управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных
организациях. Для открытия счета кредитная организация
представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы
подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию
положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о
присвоении филиалу порядкового номера.
Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно
сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное
управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об
открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или
наименования кредитной организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и
квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное
финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее
кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу
порядкового номера.
При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об
открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до
получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении
филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту
информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в
случае неудовлетворительного финансового положения кредитной
организации на момент уведомления об открытии своего филиала
Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения
кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с
допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной
организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного
года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу
корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии
рассматривается с учетом результатов проверки.
К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет
филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка,
предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления
письменного сообщения Департамента банковского надзора о
присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена
санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций,
поступившие в Главные управления и в Департамент банковского
надзора Банка России, по которым не было принято решение до
вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской
деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной
организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в
силу указанного Закона.
10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу
подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О
создании и деятельности банков на территории РСФСР".
Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка
Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех
кредитных организаций, расположенных на подведомственной
территории, и обеспечить их исполнение.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого
кредитной организацией в территориальные Главные управления
Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации и
месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
Настоящим ____________________________________________________
(наименование кредитной организации (рег. номер))
уведомляет, что по решению _______________________________________
(наименование органа управления
__________________________________________________________________
кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом
решение об открытии филиала)
открыт филиал ________________________ по адресу _________________
(наименование филиала) (указывается точный
почтовый адрес)
Данный филиал наделен полномочиями на право совершения
следующих операций и сделок:
-
-
-
(указываются все операции и сделки, право совершения которых
делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в
рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
__________________________________________________________________
(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
__________________________________________________________________
бухгалтера филиала)
_________________________________________ оплачен сбор за открытие
(наименование кредитной организации)
филиала в сумме ______________ тыс. рублей.
Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного
бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________
листах.
Руководитель исполнительного органа
кредитной организации __________________
Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
АНКЕТА
РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ
БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ
Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)
(полное и сокращенное название)
Филиал кредитной организации _________________________________
(наименование филиала)
1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________
2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________
3. Дата и место рождения <**> ____________________________________
4. Гражданство ___________________________________________________
4. Данные личного паспорта <**> __________________________________
5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________
6. Образование: __________________________________________________
Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________
_______________________________________________________________
7. Специальность по образованию __________________________________
8. Повышение квалификации <****> _________________________________
_______________________________________________________________
9. Знание иностранных языков ____________________________________
10. Наличие судимости ____________________________________________
Применялось ли запрещение заниматься определенным видом
деятельности _________________________________________________
11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать
подробное описание служебных обязанностей)___________________
______________________________________________________________
______________________________________________________________
12. Сведения о работе <*****> ____________________________________
______________________________________________________________
Дата Подпись заполняющего
Дата Ф.И.О. и подпись руководителя
исполнительного органа
кредитной организации
Печать кредитной организации
Пояснения к заполнению анкеты
<*> Если изменялась фамилия, указать причины изменения и все
предыдущие фамилии.
<**> Паспортные данные сверяются Главным управлением.
<***> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.
<****> Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником
сотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна
быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью
Главного управления (Национального банка) и копия свидетельства
(письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с
указанием участка и срока.
<*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые
должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения
с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать
дополнительно характер работы в каждой должности и причину
увольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы,
место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником
Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.
Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(Образец заключения Главного управления по месту открытия
филиала кредитной организации о результатах рассмотрения
документов и осмотра помещений открываемого филиала кредитной
организации. Направляется в Главное управление, осуществляющее
надзор за кредитной организацией, открывающей филиал)
Главное управление
(Национальный банк)
Центрального банка
Российской Федерации
______________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации)
Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________
(наименование
__________________________________________________________________
кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный
__________________________________________________________________
номер и дата выдачи лицензии)
уведомления об открытии филиала по адресу ________________________
__________________________________________________________________
(указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ____
________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___)
рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________ при
(наименование кредитной организации)
открытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и
сообщает следующее.
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
(указываются
_________________________________________________________________.
фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера
филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным
требованиям)
Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________
(отражаются
_________________________________________________________________.
результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
управления (Национального банка) об открытии филиала)
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) __________________
Приложение N 4
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(Образец сообщения территориального Главного управления
(Национального банка) Центрального банка РФ, осуществляющего
надзор за деятельностью кредитной организации об открытии
последней филиала. Направляется в Департамент банковского надзора
Центрального банка РФ)
Департамент банковского надзора
Центрального банка
Российской Федерации
Главное управление по _______________ области (краю)
(Национальный банк Республики _______________) рассмотрело вопрос
о соблюдении _____________________________________________________
(наименование кредитной организации, открывшей филиал)
условий открытия филиала ______________________________ по адресу
(наименование филиала)
_______________________________________ и сообщает следующее.
(точный почтовый адрес филиала)
При открытии данного филиала _________________________________
(наименование кредитной организации)
полностью выполнены условия, установленные Банком России для
кредитных организаций, открывающих филиалы.
Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих
операций и сделок:
-
-
-
(перечисляются все операции и сделки, совершение которых
делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в
рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России;
сообщается о финансовом положении кредитной организации, при этом
особое внимание должно быть уделено размеру и динамике изменения
за последние 6 месяцев собственных средств, выполнению
экономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию
задолженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов;
подготовленности помещения, в котором размещается филиал;
называются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
бухгалтера филиала, а также сообщается о соответствии их
квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14
Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также
уплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
В случае положительного заключения Главного управления
(Национального банка) Центрального банка РФ при неполном
выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов,
Главное управление (Национальный банк) указывает основания для
выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной
организации для устранения выявленных недостатков.
Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала
на ___________ листах.
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) __________________
Приложение N 5
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(Образец сообщения Департамента банковского надзора о
внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
и присвоении порядкового номера филиалу кредитной организации.
Является основанием для открытия корреспондентского субсчета
филиалу кредитной организации)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
___________________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации, открывающей
филиал)
Департамент информатизации
Центрального банка РФ
Департамент методологии и
организации расчетов
Центрального банка РФ
Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________
(наименование и место нахождения
___________________ внесен в Книгу государственной регистрации
филиала)
кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________
(указывается
___________________________.
порядковый номер)
Директор (заместитель) Департамента
банковского надзора __________________
Приложение N 6
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(Образец сообщения кредитной организации об открытии счета
филиалу, направляемого в Департамент информатизации Центрального
банка Российской Федерации)
Департамент информатизации
Центрального банка
Российской Федерации
Настоящим ____________________________________________________
(наименование кредитной организации, открывшей
__________________________________________________________________
филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код
________________________________________________________ сообщает,
по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес)
по филиалу _______________________________________________________
(наименование филиала и его порядковый номер)
_____________________________ открыт счет N _____________________
(дата открытия счета, дата (номер счета)
и номер договора об
установлении кор. отношений)
_________________________________________________________________.
(указывается наименование РКЦ и его девятизначный код
по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер,
код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный
почтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет)
Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________,
(указывается код ОКПО)
девятизначный код _______________________________________________.
(указывается девятизначный код по Справочнику
РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского
субсчета в РКЦ)
Филиал расположен по адресу _____________________________________.
(указывается точный почтовый адрес
филиала)
Счет открыт в ____________________________________________________
(указывается название и код валюты по
Общероссийскому классификатору валют)
Руководитель исполнительного органа
кредитной организации __________________
------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------
|
