МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
4 марта 1997 года N 22-02-96
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
Министерство финансов Российской Федерации сообщает критерии
отбора уполномоченных банков и банков-агентов в 1997 г.,
утвержденные Правительственной комиссией по вопросам финансовой и
денежно-кредитной политики (протокол N 53 от 15 января 1997 г.),
список банков-агентов Правительства Российской Федерации, а также
формы и периодичность отчетности, в обязательном порядке
представляемые соответствующими банками в адрес рабочей группы.
Пресс-служба Минфина России
КРИТЕРИИ ОТБОРА УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ
И БАНКОВ-АГЕНТОВ В 1997 г.
-----T-----------------T-----------------------------T---------------¬
¦ N ¦ Наименование ¦ Банки - уполномоченные ¦ Банки-агенты ¦
¦ п/п¦ критерия ¦-----------------------------¦ ¦
¦ ¦ ¦ финансирование¦ обслуживание¦ ¦
¦ ¦ ¦ отдельных ¦ счетов ¦ ¦
¦ ¦ ¦ госпрограмм ¦ федерального¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ бюджета ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 1 ¦ Наличие ¦ не менее 1 ¦ не менее 3 ¦ не менее 3 ¦
¦ ¦ генеральной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ лицензии на ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ совершение ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ банковских ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ операций, годы ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 2 ¦ Минимальный ¦ 5-кратный ¦ 500 млрд ¦ 1 трлн руб. и ¦
¦ ¦ размер ¦ минимальный ¦ руб. и более¦ более ¦
¦ ¦ собственных ¦ размер ¦ ¦ ¦
¦ ¦ средств ¦ уставного ¦ ¦ ¦
¦ ¦ (капитала) банка¦ фонда, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ вводимый ЦБ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ РФ для вновь ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ создаваемых ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ кредитных ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ организаций ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ со 100%-ным ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ российским ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ капиталом (I ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ кв. 1997 г. = ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ 3 млн ЭКЮ, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ или 20,7 млрд ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ руб. х 5 = ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ 103,5) ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 3 ¦ Положительные ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ финансовые ¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ результаты ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ деятельности за ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ¦
¦ ¦ предыдущие годы ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ рабочей группы¦
¦ ¦ и в текущем ¦ ¦ рабочей ¦ ¦
¦ ¦ году, а также ¦ ¦ группы ¦ ¦
¦ ¦ выполнение ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ обязательных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ резервных требо-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ваний Банка ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ России ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 4 ¦ Отсутствие ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ задолженности ¦ информация по ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ банка по рас- ¦ запросу ¦ по запросу ¦ ГНС России по ¦
¦ ¦ четам с ¦ рабочей груп- ¦ рабочей ¦ запросу ¦
¦ ¦ федеральным и ¦ пы ¦ группы ¦ рабочей группы¦
¦ ¦ другими ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ бюджетами и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ государственными¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ внебюджетными ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ фондами ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ ¦ Отсутствие ¦ информация от ¦ информация ¦ ¦
¦ ¦ систематических ¦ держателей ¦ от дер- ¦ ¦
¦ ¦ задержек по ¦ счетов ¦ жателей ¦ ¦
¦ ¦ вине банка в ¦ ¦ счетов ¦ ¦
¦ ¦ части ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ выполнения по- ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ручений ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ клиентов по ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ перечислению ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ платежей в феде-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ральный и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ другие бюд- ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ жеты, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ государственные ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ внебюджетные ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ фонды ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ ¦ Отсутствие ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ других фактов ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ нарушения ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ налогового ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ законодательства¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 5 ¦ Наличие ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ положительного ¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ аудиторского ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ заключения по ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ¦
¦ ¦ итогам работы ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ рабочей ¦
¦ ¦ за предыдущий ¦ ¦ рабочей ¦ группы; про- ¦
¦ ¦ год ¦ ¦ группы ¦ ведение ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ аудита по ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ международным ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ стандартам ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 6 ¦ Выполнение ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ обязательных ¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ экономических ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ нормативов, ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ¦
¦ ¦ установленных ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ рабочей группы¦
¦ ¦ инструкцией ¦ ¦ рабочей ¦ ¦
¦ ¦ Банка России от ¦ ¦ группы ¦ ¦
¦ ¦ 30 января 1996 ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ г. N 1 "О ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ порядке ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ регулирования ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ деятельности ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ кредитных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ организаций" и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ последующими ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ дополнениями к ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ней ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 7 ¦ Создание ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ резерва на ¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ возможные ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ потери по ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ¦
¦ ¦ ссудам в ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ рабочей группы¦
¦ ¦ соответствии с ¦ ¦ рабочей ¦ ¦
¦ ¦ требованиями ¦ ¦ группы ¦ ¦
¦ ¦ Банка России ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 8 ¦ Создание ¦ не менее 15% ¦ не менее ¦ не менее 15% ¦
¦ ¦ резервного ¦ от фактически ¦ 15% от ¦ от фактически ¦
¦ ¦ фонда (счет 011)¦ оплаченного ¦ фактически ¦ оплаченного ¦
¦ ¦ ¦ уставного ¦ оплаченного ¦ уставного ¦
¦ ¦ ¦ капитала ¦ уставного ¦ капитала ¦
¦ ¦ ¦ ¦ капитала ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 9 ¦ Наличие в ¦ не менее 15% ¦ не менее ¦ не менее 15% ¦
¦ ¦ активах банка ¦ от ¦ 15% от ¦ от ¦
¦ ¦ государствен- ¦ собственных ¦ собственных ¦ собственных ¦
¦ ¦ ных ¦ средств ¦ средств ¦ средств ¦
¦ ¦ краткосрочных ¦ (капитала ¦ (капитала ¦ (капитала ¦
¦ ¦ облигаций и ¦ банка) ¦ банка) ¦ банка) ¦
¦ ¦ других видов ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ государственных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ценных бумаг ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 10 ¦ Удельный вес ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ просроченной ¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ задолженности ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ по ссудам не ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ра-¦
¦ ¦ должен пре- ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ бочей группы ¦
¦ ¦ вышать 10%, не ¦ ¦ рабочей ¦ ¦
¦ ¦ допуская роста ¦ ¦ группы ¦ ¦
¦ ¦ уровня ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ просроченной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ задолженности в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ кредитном ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ портфеле банка ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ (по сравнению с ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 1.10.96 г.) как ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ общей кредитных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ вложений в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ рублях и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ иностранной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ валюте, так и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ по видам ссуд: ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ рублевых в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ экономику ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ рублевых другим ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ банкам ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ валютных в ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ экономику ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ валютных другим ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ банкам ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 11 ¦ Уровень ¦ официальная ¦ официальная ¦ официальная ¦
¦ ¦ пролонгированных¦ информация ¦ информация ¦ информация ¦
¦ ¦ ссуд в кре- ¦ Банка России ¦ Банка ¦ Банка России ¦
¦ ¦ дитном портфеле ¦ по запросу ¦ России по ¦ по запросу ¦
¦ ¦ банка от общего ¦ рабочей группы¦ запросу ¦ рабочей группы¦
¦ ¦ объема ¦ ¦ рабочей ¦ ¦
¦ ¦ кредитных ¦ ¦ группы ¦ ¦
¦ ¦ вложений кре- ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ дитной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ организации не ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ должен ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ увеличиваться ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ по сравнению со ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ сложившимся на ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ 1.10.96 г. ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 12 ¦ По ¦ официальная ¦ ¦ официальная ¦
¦ ¦ конверсионной ¦ информация ¦ ¦ информация ¦
¦ ¦ программе - ¦ банка по ¦ ¦ банка по за- ¦
¦ ¦ наличие ¦ запросу ¦ ¦ просу рабочей ¦
¦ ¦ специальных ¦ рабочей ¦ ¦ группы ¦
¦ ¦ средств и ¦ группы; ¦ ¦ ¦
¦ ¦ условий обес- ¦ наличие спец- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ печения ¦ отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ реализации ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ данной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ государственной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ программы ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 13 ¦ Наличие ¦ в зависимости ¦ в ¦ наличие кор- ¦
¦ ¦ филиальной сети ¦ от целевых ¦ зависимости ¦ рес- ¦
¦ ¦ и/или кор- ¦ установок ¦ от целевых ¦ пондентской ¦
¦ ¦ респондентской ¦ реализации ¦ установок ¦ сети не менее ¦
¦ ¦ сети ¦ ¦ реализации ¦ чем со 150 за-¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ рубежными бан-¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ковскими ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ учреждениями ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 14 ¦ Участие банка ¦ в рамках ¦ ¦ в рамках ¦
¦ ¦ за счет ¦ финансирования¦ ¦ финансирования¦
¦ ¦ собственных ре- ¦ за счет ¦ ¦ за счет ¦
¦ ¦ сурсов в ¦ бюджетных ¦ ¦ бюджетных ¦
¦ ¦ финансировании ¦ средств на ¦ ¦ средств на ¦
¦ ¦ объектов в ¦ возвратной ¦ ¦ возвратной ¦
¦ ¦ размере не ¦ основе ¦ ¦ основе ¦
¦ ¦ менее 5% от ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ суммы ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ соответствующих ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ бюджетных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ средств и на ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ условиях, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ аналогичных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ использованию ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ бюджетных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ средств ¦ ¦ ¦ ¦
¦----¦-----------------¦---------------¦-------------¦---------------¦
¦ 15 ¦ Членство банка ¦ ¦ ¦ SPRINT, ¦
¦ ¦ в международных ¦ ¦ ¦ SWIFT, REUTER ¦
¦ ¦ электронных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ системах ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ передачи инфор- ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ мации ¦ ¦ ¦ ¦
L----+-----------------+---------------+-------------+----------------
Перечень банков
на выполнение функций банков-агентов (участие в финансировании
государственных программ, выполнение решений Президента
Российской Федерации и Правительства Российской Федерации,
других операций по всему комплексу банковского
обслуживания) на 1997 год
1. Автобанк
2. Внешторгбанк
3. "Империал"
4. Инкомбанк
5. Международная финансовая компания
6. Международный московский банк
7. "Менатеп"
8. Мосбизнесбанк
9. Национальный резервный банк
10. ОНЭКСИМбанк
11. "Российский кредит"
12. Сбербанк России
13. Столичный банк сбережений
Формы и периодичность отчетности
уполномоченных банков
---T--------------------------------------T--T--------------¬
¦ ¦ Форма отчетности уполномоченных ¦ ¦ Периодичность¦
¦ ¦ банков ¦ ¦ отчетности ¦
¦--¦--------------------------------------¦--¦--------------¦
¦ ¦ Ведомость оборотов и остатков по ¦ ¦ на 1-е число ¦
¦ ¦ балансовым и внебалансовым счетам ¦ ¦ ежемесячно ¦
¦ ¦ (сводный баланс) ¦ ¦ ¦
¦--¦--------------------------------------¦--¦--------------¦
¦ ¦ Значение обязательных нормативов ЦБ ¦ ¦ на 1-е число ¦
¦ ¦ РФ ¦ ¦ ежемесячно ¦
¦--¦--------------------------------------¦--¦--------------¦
¦ ¦ Приложения 1 -4 к инструкции N 1 ЦБ ¦ ¦ на 1-е число ¦
¦ ¦ РФ ¦ ¦ ежемесячно ¦
¦--¦--------------------------------------¦--¦--------------¦
¦ ¦ Отчет о прибылях и убытках (форма N ¦ ¦ ежеквартально¦
¦ ¦ 2 ЦБ РФ) ¦ ¦ ¦
L--+--------------------------------------+--+---------------
|
