УТРАТИЛО СИЛУ - УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 24.12.2004 N 1537-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 3 июля 1998 г. N 277-У
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ
ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ
ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением
предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает
следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам
регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии
предоплаченных финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми
продуктами понимаются денежные обязательства кредитной
организации, заменяющие в процессе их обращения требования
юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и
в том числе денежные обязательства, составленные в электронной
форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и
обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в
соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России
на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта
кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент
платежных систем и расчетов Центрального банка Российской
Федерации следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка
России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового
продукта (Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного
финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового
продукта.
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного
финансового продукта, должны включать в себя следующее:
- информационную справку о разработчике предоплаченного
финансового продукта;
- образец предоплаченного финансового продукта. В случае
отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные
иллюстрации;
- информационную справку о принципах технической реализации
расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового
продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением
заключенной в нем стоимости;
- информационную справку о системе управления рисками при
осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и
хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте
стоимости;
- информационную справку о системах безопасности и защите
информации, используемых при осуществлении операций, связанных с
приобретением, отчуждением и хранением заключенной в
предоплаченном финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового
продукта должно включать в себя следующее:
- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
- правила осуществления расчетов по операциям с применением
предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением,
отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом
продукте стоимости;
- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с
использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть
прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем
кредитной организации - заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении
регистрационного свидетельства Банка России на осуществление
эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется
Департаментом платежных систем и расчетов Центрального банка
Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты
поступления документов кредитной организации - заявителя.
Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта выдается Банком России
кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с
присвоением соответствующего регистрационного номера.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче
регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта допускается в следующих
случаях:
- нарушение пруденциальных норм;
- если предоставленные кредитной организацией - заявителем
сведения позволяют сделать вывод о том, что эмиссия и обращение
предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с
нарушением норм действующего законодательства;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
- если кредитная организация не выполняет обязательные
резервные требования;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
- имеет просроченные денежные обязательства перед Банком
России, в том числе по кредитам Банка России;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
- если предоставленные кредитной организацией сведения
позволяют сделать вывод о возможности возникновения
неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;
- если кредитная организация - заявитель не относится к первой
категории банков в соответствии с классификацией, установленной в
Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния
банков" N 457 от 28.05.98.
В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче
регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта Банк России направляет
кредитной организации - заявителю уведомление в письменной форме с
указанием причин отказа.
4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на
осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется
Департаментом платежных систем и расчетов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию
предоплаченных финансовых продуктов на момент установления
настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с
пунктом 1 настоящего Указания в Департамент платежных систем и
расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение
30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания.
До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные
организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и
распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить
расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных
финансовых продуктов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах
публикуется в "Вестнике Банка России".
7. При внесении изменений или дополнений в документы,
предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1
настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты
предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить
измененные или дополненные документы в соответствии с порядком,
установленным пунктом 1 настоящего Указания.
Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка
Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты
поступления документов от кредитной организации - заявителя должен
рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную
организацию - заявителя о принятом решении. В случае
положительного решения Банк России выдает кредитной организации -
заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию
предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с
присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа
во внесении изменений или дополнений является несоблюдение
условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
7.1. В случае внесения изменений в наименование или
местонахождение кредитной организации - эмитента предоплаченного
финансового продукта Банк России выдает кредитной организации
новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного
финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового
регистрационного номера.
7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации,
указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства
Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового
продукта" (за исключением наименования или местонахождения
кредитной организации), кредитная организация обязана в течение
10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной
форме о внесенных изменениях Департамент платежных систем и
расчетов Центрального банка Российской Федерации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка
Российской Федерации производит соответствующие записи о всех
внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций
- резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и
выданных регистрационных свидетельств.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной
организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта по основаниям,
предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае
отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций.
9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в
"Вестнике Банка России".
Первый заместитель
Председателя Банка России
С.В.АЛЕКСАШЕНКО
Приложение 1
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)
Департамент платежных
систем и расчетов
Центрального банка
Российской Федерации
103016, Москва,
ул. Неглинная, 12
(На бланке кредитной организации - заявителя)
от "__" ______________ N _____
ЗАЯВЛЕНИЕ
О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА
Наименование кредитной организации:
полное ___________________________________________________________
сокращенное ______________________________________________________
Местонахождение кредитной организации: ___________________________
__________________________________________________________________
Почтовый адрес кредитной организации: ____________________________
__________________________________________________________________
Дата государственной регистрации _________________________________
Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________
__________________________________________________________________
Номер телефона ___________________________________________________
Номер факса ______________________________________________________
Адрес электронной почты __________________________________________
Номер корреспондентского счета в Банке России ____________________
__________________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России ____________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Банковский идентификационный код (БИК) ___________________________
Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на
осуществление эмиссии ____________________________________________
__________________________________________________________________
(указать наименование предоплаченного
финансового продукта)
Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами
б) и в) пункта 1 Указания Банка России "О порядке выдачи
регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам
на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от
3 июля 1998 г. N 277-У.
Руководитель (Ф.И.О.)
Приложение 2
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА
N _______________ от "__" _________ ____ г.
Выдано: __________________________________________________________
__________________________________________________________________
На осуществление: ________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Первый заместитель
Председателя
Банка России
от "__" ___________ ____ г.
|
