УТРАТИЛО СИЛУ-УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 11.01.2002 N 1098-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 2 июня 1998 г. N 249-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
I. Внести следующие изменения и дополнения в Инструкцию Банка
России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с
изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от
14.11.97 N 20-У, 15.01.98 N 138-У и 13.04.98 N 213-У) ("Вестник
Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258), 22.04.98
N 24 (279)).
1. Абзац пятый преамбулы.
После слов "представлению отчетности" включить слова "и ее
опубликованию в открытой печати в случаях, установленных
банковским законодательством, представлению аудиторских
заключений".
2. После абзаца 5 преамбулы ввести абзац следующего
содержания:
"Примечание. Здесь и далее по тексту под "отчетностью"
понимается отчетность, представляемая кредитными организациями в
соответствии с Указаниями Банка России от 24.10.97 N 7-У "О
порядке составления и представления отчетности кредитными
организациями в Центральный банк Российской Федерации" и от
17.12.97 N 78-У "О годовом бухгалтерском отчете кредитных
организаций за 1997 год" ("Вестник Банка России" от 20.10.97 N 75
(238); от 26.12.97 N 89 (252)).".
3. В пункте 17.6 слова, заключенные в скобки, дополнить
словами ", ее опубликованию в открытой печати в случаях,
установленных банковским законодательством, представлению
аудиторских заключений".
4. В пункте 25 слово "отчетности" заменить на слова "и / или
опубликованию отчетности в открытой печати в случаях,
установленных банковским законодательством, а также представлению
аудиторских заключений".
5. Пункт 25.1 изложить в следующей редакции:
"Меры воздействия за нарушения требований, установленных
Банком России по представлению и / или опубликованию отчетности в
открытой печати в случаях, установленных банковским
законодательством, а также представлению аудиторских заключений,
надзорный орган применяет к кредитной организации в случаях, если:
- нарушены сроки представления отчетности, ее опубликования в
открытой печати, а также представления аудиторского заключения,
копий издания, в котором опубликован годовой отчет;
- отчетность представлена и / или опубликована в открытой
печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям,
установленным Банком России;
- установлены факты недостоверности отчетных данных.".
6. Пункт 25.2 изложить в следующей редакции:
"Если кредитной организацией нарушены сроки представления
отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях,
установленных банковским законодательством, а также представления
аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован
годовой отчет, но указанные документы представлены в течение
5 дней с установленной Банком России даты, надзорный орган может
взыскать штраф.
Одновременно к кредитной организации предъявляется требование
о соблюдении сроков представления отчетности и / или ее
опубликования в открытой печати в случаях, установленных
банковским законодательством, сроков представления аудиторского
заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет".
7. Пункт 25.3 изложить в следующей редакции:
"Размер штрафа зависит от количества дней нарушения сроков
представления отчетности и / или ее опубликования в открытой
печати в случаях, установленных банковским законодательством,
представления аудиторского заключения и копий издания, в котором
опубликован годовой отчет, количества случаев нарушения сроков
представления указанных документов, а также наличия фактов
одновременного нарушения сроков представления отчетности и / или
ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных
банковским законодательством, представления аудиторского
заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, и
представления отчетности и / или ее опубликования в открытой
печати по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка
России.".
8. Пункт 25.4 дополнить абзацем следующего содержания:
"При нарушении кредитной организацией сроков опубликования
отчетности в открытой печати, представления аудиторского
заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, с
кредитной организации может быть взыскан штраф в размере до
0,05 процента от размера минимального уставного капитала, и в
размере от 0,05 до 0,1 процента - при наличии фактов
одновременного нарушения сроков представления отчетности и
представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим
требованиям Банка России.".
9. Пункт 25.5 изложить в следующей редакции:
"Штраф взыскивается за нарушение сроков представления
отчетности и / или ее опубликования в открытой печати, за
нарушение сроков представления аудиторского заключения, копий
издания, в котором опубликован годовой отчет, за представление
отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям
Банка России, в целом за отчетный месяц.
Не допускается взыскание штрафа за нарушения требований Банка
России по представлению и / или опубликованию отчетности в
открытой печати по каждому виду (форме) отчетности в
отдельности.".
10. В пункте 25.6 слова "двенадцати месяцев" дополнить
словами ", опубликования отчетности в открытой печати,
представления аудиторского заключения, копий издания, в котором
опубликован годовой отчет.".
11. Пункт 25.7 изложить в следующей редакции:
"Территориальное учреждение Банка России может применить к
кредитной организации меры воздействия в порядке и размерах,
предусмотренных п. п. 25.2 - 25.5 настоящей Инструкции, если
кредитная организация:
- представила отчетность с нарушением требований Банка России
(по объему, формам и т.д.), но в течение 5 дней с установленной
Банком России даты по ее представлению указанные требования были
выполнены;
- опубликовала годовой отчет в открытой печати с нарушением
требований Банка России (по объему, формам и т.д.), но в течение
15 дней с установленной Банком России даты по представлению копий
издания, в котором опубликован годовой отчет, выполнила указанные
требования.".
12. Пункт 25.8 исключить.
13. Пункт 25.9 изложить в следующей редакции:
"При наличии факта представления и / или опубликования в
открытой печати кредитной организацией отчетности в случаях,
установленных банковским законодательством, представления
аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован
годовой отчет, позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7
настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России
может взыскать штраф в размере 0,1 процента от величины
минимального уставного капитала либо применить другие меры
воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России).".
14. Приложение N 2 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59
изложить в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
15. В Приложении 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59
в редакции Указания Банка России от 13.04.98 N 213-У (Приложение
2):
15.1. В таблице 1 пункт 4 "Требования:" дополнить подпунктами
следующего содержания:
"4.22 - о соблюдении сроков представления отчетности;
4.23 - о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой
печати;
4.24 - о соблюдении сроков представления аудиторского
заключения;
4.25 - о соблюдении сроков представления копий издания, в
котором опубликован годовой отчет;
4.26 - о представлении отчетности в объеме и по формам,
соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.27 - об опубликовании отчетности в объеме и по формам,
соответствующим требованиям, установленным Банком России".
15.2. В таблице 2:
15.2.1. Пункт 8 изложить в следующей редакции: "Нарушение
сроков представления отчетности".
15.2.2. Пункт 12 изложить в следующей редакции:
"Несоблюдение требований по разработке Внутрибанковских
правил".
15.2.3. Пункт 14 изложить в следующей редакции:
"Невыполнение требований по своевременному проведению
филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке
России".
15.2.4. Таблицу дополнить пунктами следующего содержания:
"Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати;
Нарушение срока представления аудиторского заключения;
Нарушение срока представления копий издания, в котором
опубликован годовой отчет;
Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не
соответствующим требованиям, установленным Банком России;
Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по
формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком
России".
Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в
"Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
С.В.АЛЕКСАШЕНКО
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 02.06.98 N 249-У
"Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59
РАЗМЕРЫ
ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
---T-------------T------------T----------T----------T-----------T----------T----------¬
¦N ¦Размер штрафа¦ Нарушения ¦Нарушения ¦Нарушения ¦Нарушение ¦Нарушение ¦Нарушение ¦
¦п/¦ ¦ требований ¦требований¦требований¦требований ¦требований¦требований¦
¦п ¦ ¦ Инструкции ¦Инструкции¦Инструкции¦по пред- ¦ письма ¦Положения ¦
¦ ¦ ¦Банка России¦ Банка ¦ Банка ¦ставлению ¦ Банка ¦ Банка ¦
¦ ¦ ¦от 01.10.97 ¦России от ¦России от ¦и опублико-¦России от ¦России от ¦
¦ ¦ ¦ N 1 ¦ 22.05.96 ¦ 30.06.97 ¦ванию от- ¦ 14.03.97 ¦ 25.11.97 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ N 41 ¦N 62а и от¦четности, ¦ N 424 ¦ N 5-П ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 08.12.94 ¦представ- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ N 127 ¦лению ау- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦диторских ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦заключений ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦и копий ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦издания, в ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦котором ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опублико- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦вана от- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦четность ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦1 ¦Штраф в¦Однократное ¦ ¦Создание ¦Однократное¦ ¦ ¦
¦ ¦размере до¦нарушение ¦ ¦резерва на¦нарушение в¦ ¦ ¦
¦ ¦0,05 процента¦одного или¦ ¦возможные ¦течение ¦ ¦ ¦
¦ ¦от размера¦нескольких ¦ ¦потери по¦последних ¦ ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦обязательных¦ ¦ссудам и¦двенадцати ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦экономичес- ¦ ¦под обес-¦месяцев ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ких ¦ ¦ценение ¦сроков ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативов, ¦ ¦вложений в¦представле-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦указанных в¦ ¦ценные ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦пункте в)¦ ¦бумаги в¦отчетности ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦стр. 3 кол.¦ ¦размере ¦и / или ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦3 настоящего¦ ¦менее 100,¦представле-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦приложения ¦ ¦но не¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦менее 80 ¦отчетности ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦процентов ¦с ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦от ¦нарушением ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦требуемых ¦требований ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦Банком ¦Банка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦России ¦России. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦величин ¦Нарушение ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сроков ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опубликова-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦отчетности,¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦представле-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦аудиторско-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦го ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦заключения,¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦копий ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦издания, в¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦котором ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опубликован¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦годовой ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦отчет, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦годовой ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦отчет ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опубликован¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦с ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦нарушением ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦требований ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Банка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦России ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦2 ¦Штраф в¦Двукратное ¦Превышение¦Создание ¦Двукратное ¦Превышение¦ ¦
¦ ¦размере от¦нарушение в¦на конец¦резерва на¦нарушение ¦на конец¦ ¦
¦ ¦0,05 ¦течение ¦операцион-¦возможные ¦сроков ¦каждого ¦ ¦
¦ ¦процента до¦последних ¦ного дня¦потери по¦представле-¦рабочего ¦ ¦
¦ ¦0,1 процента¦двенадцати ¦лимитов ¦ссудам и¦ния ¦дня лимита¦ ¦
¦ ¦от размера¦месяцев ¦открытой ¦под ¦отчетности ¦суммарной ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦одного или¦валютной ¦обесцене- ¦за ¦величины ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦нескольких ¦позиции, ¦ние ¦последние ¦открытых ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦обязательных¦установ- ¦вложений в¦двенадцать ¦позиций по¦ ¦
¦ ¦ ¦экономичес- ¦ленных для¦ценные ¦месяцев ¦операциям ¦ ¦
¦ ¦ ¦ких ¦суммарной ¦бумаги в¦и / или ¦в ¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативов, ¦величины ¦размере ¦представле-¦драгоцен- ¦ ¦
¦ ¦ ¦указанных в¦всех ¦менее 80¦ния ¦ных ¦ ¦
¦ ¦ ¦пункте в)¦открытых ¦процентов ¦отчетности ¦металлах ¦ ¦
¦ ¦ ¦стр. 3 кол.¦валютных ¦от ¦с ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦3 настоящего¦позиций и¦требуемых ¦нарушением ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦приложения ¦по ¦Банком ¦требований ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦отдельным ¦России ¦Банка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦иностран- ¦величин ¦России. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ным валю- ¦ ¦Одновремен-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦там и¦ ¦ное ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦российским¦ ¦нарушение ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦рублям. ¦ ¦сроков ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦Превышение¦ ¦представле-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦головным ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦офисом ¦ ¦отчетности,¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦(филиала- ¦ ¦аудиторско-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ми) ¦ ¦го ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦сублимитов¦ ¦заключения,¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦открытой ¦ ¦копий ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦валютной ¦ ¦издания, в¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦позиции в¦ ¦котором ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦двух и¦ ¦опубликован¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦более ¦ ¦годовой ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦случаях в¦ ¦отчет, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦течение ¦ ¦сроков ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦квартала ¦ ¦опубликова-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦при ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦одновре- ¦ ¦отчетности ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦менном ¦ ¦и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦выполнении¦ ¦представле-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦общих ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦лимитов ¦ ¦отчетности ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по формам и¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦в объеме, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦не соответ-¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ствующим ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦требованиям¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Банка ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦России ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦3 ¦Штраф в¦Нарушения на¦За ¦За ¦Представле-¦За ¦ ¦
¦ ¦размере 0,1¦отчетную ¦выявленные¦выявленные¦ние и / или¦выявленные¦ ¦
¦ ¦процента от¦дату: ¦нарушения ¦нарушения ¦опубликова-¦нарушения ¦ ¦
¦ ¦размера ¦а) всех¦при ¦в ¦ние ¦при ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦обязательных¦определе- ¦классифи- ¦отчетности,¦определе- ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦экономичес- ¦нии ¦кации ссуд¦представле-¦нии ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ких нормати-¦открытой ¦и ценных¦ние ¦открытой ¦ ¦
¦ ¦ ¦вов одновре-¦валютной ¦бумаг, ¦аудиторско-¦позиции по¦ ¦
¦ ¦ ¦менно; ¦позиции, ¦приведшие ¦го ¦операциям ¦ ¦
¦ ¦ ¦б) одного¦приведшие ¦к ¦заключения ¦в ¦ ¦
¦ ¦ ¦или ¦к ¦формирова-¦и копии¦драгоцен- ¦ ¦
¦ ¦ ¦нескольких ¦превышению¦нию ¦издания, в¦ных ¦ ¦
¦ ¦ ¦следующих ¦установ- ¦резерва на¦котором ¦металлах, ¦ ¦
¦ ¦ ¦обязательных¦ленных ¦возможные ¦опубликован¦приведшие ¦ ¦
¦ ¦ ¦экономичес- ¦лимитов ¦потери по¦годовой ¦к ¦ ¦
¦ ¦ ¦ких ¦ ¦ссудам и¦отчет, ¦превышению¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативов: ¦ ¦под ¦позднее ¦установле-¦ ¦
¦ ¦ ¦- для банков¦ ¦обесцене- ¦сроков, ¦нных ¦ ¦
¦ ¦ ¦норматива ¦ ¦ние ¦предусмот- ¦лимитов ¦ ¦
¦ ¦ ¦достаточнос-¦ ¦вложений в¦ренных п.¦(сублими- ¦ ¦
¦ ¦ ¦ти ¦ ¦ценные ¦п. 25.2 и¦тов) ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ¦ ¦бумаги в¦25.7 ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств ¦ ¦размерах, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(капитала), ¦ ¦не ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦для НКО -¦ ¦соответст-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦минимально ¦ ¦вующих ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦допустимого ¦ ¦требовани-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦уровня ¦ ¦ям Банка¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отношения ¦ ¦России ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦капитала НКО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦к суммарному¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦объему ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦активов, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦взвешенных с¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦учетом риска¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н1), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- норматива¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦текущей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ликвидности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н3), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- максималь-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ного размера¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦риска на¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦одного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦заемщика или¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦группу ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦связанных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦заемщиков ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н6), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- максималь-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ного размера¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦риска на¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦одного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦заемщика -¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦акционера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(участника) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н9), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- максималь-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ного размера¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитов, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦займов, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гарантий и¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦поручи- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦тельств, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦предоставле-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нных банком¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦своим ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦инсайдерам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н10), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- норматива¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦риска ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦вексельных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обязательств¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н13), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- норматива¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦соотношения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦суммы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦высоколикви-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦дных активов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦НКО к сумме¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обязательств¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н15), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦- норматива¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦соотношения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦совокупной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦величины ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦собственных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦средств НКО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦и специально¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦созданных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦участниками ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦расчетов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦резервов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(фондов) к¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦совокупной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сумме ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦задолженнос-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ти по¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦предоставле-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитам ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(Н16); ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦в) других¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦обязательных¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦экономичес- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ких ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нормативов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(одного или¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нескольких),¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦если их¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦нарушение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦допускалось ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦более трех¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦раз в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦течение года¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦(последних ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦двенадцати ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦месяцев) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦4 ¦Штраф в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦За от- ¦
¦ ¦размере до¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сутствие ¦
¦ ¦0,1 процента¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Внутри- ¦
¦ ¦от ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банковс- ¦
¦ ¦минимального ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ких пра- ¦
¦ ¦размера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦вил ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦5 ¦Штраф в¦Однократное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦размере до¦невыполнение¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦0,5 процента¦в срок¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦от размера¦требования о¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦оплаченного ¦соблюдении ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦обязательных¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала, но¦экономичес- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦не более¦ких ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦одного ¦нормативов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦процента от¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦размера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦6 ¦Штраф в¦Невыполнение¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦размере от¦требований о¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦0,5 процента¦соблюдении ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦до 1,0¦обязательных¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦процента от¦экономичес- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦величины ¦ких ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦оплаченного ¦нормативов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦более одного¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала, но¦раза в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦не более¦течение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦одного ¦последних ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦процента от¦12 месяцев ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦размера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦7 ¦Штраф в¦ ¦ ¦ ¦Невыполне- ¦ ¦ ¦
¦ ¦размере 1,0¦ ¦ ¦ ¦ние ¦ ¦ ¦
¦ ¦процента от¦ ¦ ¦ ¦требований ¦ ¦ ¦
¦ ¦величины ¦ ¦ ¦ ¦о ¦ ¦ ¦
¦ ¦оплаченного ¦ ¦ ¦ ¦соблюдении ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦сроков ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала, но¦ ¦ ¦ ¦представ- ¦ ¦ ¦
¦ ¦не более¦ ¦ ¦ ¦ления ¦ ¦ ¦
¦ ¦одного ¦ ¦ ¦ ¦отчетности ¦ ¦ ¦
¦ ¦процента от¦ ¦ ¦ ¦более двух ¦ ¦ ¦
¦ ¦минимального ¦ ¦ ¦ ¦раз в ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦течение ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ ¦ ¦ ¦последних ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦двенадцати ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦месяцев, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опублико- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦вания ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦отчетнос- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ти, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦представ- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ления ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦аудиторс- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кого ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦заключе- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния, копий ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦издания, в ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦котором ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦опублико- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ван годо- ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦вой отчет ¦ ¦ ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦8 ¦Штраф в¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦За невы- ¦
¦ ¦размере до¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦полнение ¦
¦ ¦1,0 процента¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦требова- ¦
¦ ¦от размера¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния о ¦
¦ ¦оплаченного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦разра- ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ботке ¦
¦ ¦капитала, но¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Внутри- ¦
¦ ¦не более¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банковс- ¦
¦ ¦одного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ких ¦
¦ ¦процента от¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦правил ¦
¦ ¦минимального ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уставного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+-----------
|
