ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 30 июля 1999 г. N 225-Т
О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРОК ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
К РАБОТЕ В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА
В целях реализации распоряжения Президента Российской
Федерации от 17 июня 1999 г. N 194-рп "О неотложных мерах по
решению "Проблемы 2000" в Российской Федерации" и решения Совета
директоров Банка России "О ходе работ по решению "Проблемы 2000" в
информационных системах Банка России и банковской системе" от 3
апреля 1999 года Банк России поручает провести с 1 августа по 30
сентября 1999 года инспекционные проверки готовности кредитных
организаций к работе в условиях 2000 года.
На период проведения проверок по "Проблеме 2000" Банк России
разрешает приостанавливать, при необходимости, проведение
инспекционных проверок, предусмотренных сводным планом
инспекционных проверок кредитных организаций на 1999 год.
Главные управления (Национальные банки) Банка России
обеспечивают проведение проверок всех кредитных организаций,
действующих в регионе, включая небанковские кредитные организации.
Проверки филиалов кредитных организаций, головные офисы которых
расположены в других регионах, осуществляются по усмотрению
руководителей территориальных учреждений.
Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве осуществить проверки не
менее 200 крупнейших банков по размеру обязательств, включая
системообразующие банки. Сведения по кредитным организациям, не
охваченным проверками, представляются руководителем каждой
кредитной организации в ГУ ЦБ РФ по г. Москве в заверенном виде в
соответствии с Перечнем вопросов (Приложение 1).
В случаях выявления в ходе инспекционной проверки
неудовлетворительного состояния готовности кредитной организации к
бесперебойной работе при наступлении 2000 года применять меры
воздействия в соответствии с действующим законодательством и
нормативными актами Банка России.
При завершении каждой проверки территориальное учреждение
оперативно в электронной форме направляет в Банк России сведения о
готовности кредитной организации к работе в условиях 2000 года.
Окончательный срок представления отчетных материалов 8 октября
1999 года.
Заместитель Председателя
В.Н.ГОРЮНОВ
Приложение 1
ПЕРЕЧЕНЬ
ВОПРОСОВ ПО ПОВЕРКЕ ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
К РАБОТЕ В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА
-----------------------T-----------------------------------------¬
¦Наименование ¦ ¦
¦кредитной организации ¦ ¦
+----------------------+-----------------------------------------+
¦Регистрационный номер ¦ ¦
¦КО ¦ ¦
+----------------------+-----------------------T-----------------+
¦Дата начала проверки ¦ ¦
+----------------------------------------------+-----------------+
¦Дата завершения проверки ¦ ¦
L----------------------------------------------+------------------
-----------------------------------------------------------------¬
¦ СВЕДЕНИЯ ¦
¦ О ГОТОВНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ К РАБОТЕ ¦
¦ В УСЛОВИЯХ 2000 ГОДА ¦
¦ ¦
+-------T-----------------------------------T--------------------+
¦ Номер ¦ Содержание вопроса ¦ Ответ на вопрос ¦
¦вопроса¦ +----T-----T---------+
¦ ¦ ¦ да ¦ нет ¦работа не¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦завершена¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1. ¦Проверка фактического выполнения этапов работ по решению¦
¦ ¦"Проблемы 2000" и документального подтверждения об их¦
¦ ¦завершении в контрольные сроки, установленные указаниями¦
¦ ¦Банка России от 28.09.98 N 362-У и от 19.04.99 N 547-У ¦
+-------+-----------------------------------T----T-----T---------+
¦1.1. ¦Имеется ли приказ (распоряжение) о¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦назначении из числа руководителей¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦исполнительного органа кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организации должностного лица, от-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ветственного за работу по "Проблеме¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.2. ¦Создана ли в кредитной организации¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦комиссия (рабочая группа) по реше-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦нию "Проблемы 2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.3. ¦Подготовлен ли календарный план ра-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦бот по решению "Проблемы 2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.4. ¦Проведена ли инвентаризация инфор-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦мационных систем, которые могут¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦оказаться подверженными воздействию¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦"Проблемы 2000"? Наличие акта ин-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦вентаризации ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.5. ¦Подготовлены ли на основе акта ин-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦вентаризации перечни систем, прог-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦раммного обеспечения и технических¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦средств, которые могут оказаться¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦подверженными воздействию "Проблемы¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.6. ¦Разработан ли план модернизации и¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦тестирования систем, программного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦обеспечения и технических средств,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦включенных в перечни? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.7. ¦Привлечены ли к работам по выполне-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦нию плана модернизации и тестирова-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ния специалисты сторонних организа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ций, обеспечивающих поставку и соп-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ровождение систем, программного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦обеспечения и технических средств¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦по договорным обязательствам на¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦проведение этих работ? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.8. ¦Имеются ли документы от разработчи-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ков (поставщиков) программных комп-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦лексов и иных систем, подтверждаю-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦щие решение ими "Проблемы 2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.9. ¦Разработаны ли и утверждены "Ава-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦рийные планы", предусматривающие¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦альтернативные подходы при невоз-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦можности решения плановых задач? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.10. ¦Предусматривают ли "Аварийные пла-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ны" необходимые ресурсы для их вы-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦полнения? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.11. ¦Проведено ли тестирование модерни-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦зированных систем, программного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦обеспечения и технических средств в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦кредитной организации? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.12. ¦Проведено ли тестирование систем,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦программного обеспечения и техни-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ческих средств, по которым от фирм¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦- разработчиков получено подтверж-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦дение о решении "Проблемы 2000"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.13. ¦Проведено ли комплексное тестирова-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ние систем, включенных в перечни, ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦во взаимодействии с внешними систе-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦мами? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.14. ¦Подтверждено ли выполнение работ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦соответствующими документами по мо-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦дернизации и тестированию систем,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦программного обеспечения и техни-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ческих средств (актами выполненных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦работ, подписанными членами комис-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦сии, назначенной для выполнения ра-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦бот по "Проблеме 2000", и утверж-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦денными должностным лицом кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦организации, ответственным за рабо-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ты по "Проблеме 2000")? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.15. ¦Подтверждено ли выполнение работ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦соответствующими документами по¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦комплексному тестированию информа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ционных систем кредитной организа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ции во взаимодействии с внешними¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦системами? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.16. ¦Представили ли филиалы в головной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦офис кредитной организации сведения¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦о готовности систем, программного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦обеспечения и технических средств к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦работе в условиях 2000 года в соот-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ветствии с требованиями указаний¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦Банка России (копии документов или¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦сами документы)? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.17. ¦Подготовлено ли и представлено,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦после 20.06.99, в территориальное¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦учреждение Банка России "Заключение¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦по результатам подготовки информа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ционных систем кредитной организа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ции (и ее филиалов) к работе в ус-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ловиях 2000 года"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.18. ¦Содержатся ли в "Заключении по ре-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦зультатам подготовки компьютерных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦систем кредитной организации (и ее¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦филиалов) к работе в условиях 2000¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦года" сведения о готовности филиа-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦лов кредитной организации к работе¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦в условиях 2000 года? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦1.19. ¦Соответствует ли фактическое испол-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦нение работ данным представленного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦в территориальное учреждение Банка¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦России "Заключения по результатам¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦подготовки компьютерных систем кре-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦дитной организации (и ее филиалов)¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦к работе в условиях 2000 года"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦2. ¦Определение состояния готовности кредитной организации¦
¦ ¦(включая филиалы) к работе в условиях 2000 года ¦
+-------+-----------------------------------T----T-----T---------+
¦2.1. ¦Обеспечено ли необходимое резерви-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦рование программных, аппаратно -¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦технических средств и банковской¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦информации, предназначенных для ре-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦шения критических задач в условиях¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦2000 года? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦2.2. ¦Имеется ли в наличии резервный рег-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ламент проведения учетно - операци-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦онных и иных работ по обслуживанию¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦клиентов в условиях чрезвычайных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ситуаций (режим ручной обработки¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦документов и т.п.)? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦2.3. ¦Проводились ли испытания альтерна-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦тивных технологий, предусмотренных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦"Аварийным планом" и обеспечивающих¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦осуществление банковских операций в¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦случае непредвиденных или сбойных¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ситуаций? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-----------------------------------+----+-----+---------+
¦2.4. ¦Обеспечена ли готовность в кредит-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ной организации прикладных прог-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦раммных продуктов и иных систем к¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦работе в условиях 2000 года: ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------T---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.1. ¦Программного продукта "Опе-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦рационный день банка"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.2. ¦Программно - технического¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦комплекса "Банк - клиент"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.3. ¦Систем, обеспечивающих¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦участие в межбанковских¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦расчетах, в т.ч. междуна-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦родных? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.4. ¦Торгового терминала и ин-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦терфейса для участия в тор-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гах на валютной бирже? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.5. ¦Торгового терминала и ин-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦терфейса для участия в тор-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гах на фондовой бирже? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.6. ¦Торгового терминала и ин-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦терфейса для участия в тор-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦гах в "Российской торговой¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦системе"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.7. ¦Системы обслуживания плас-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦тиковых карт? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.8. ¦Программного продукта "Об-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦менный пункт"? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.9. ¦Других функциональных сис-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦тем, используемых кредитной¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦организацией при осущест-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦влении банковских операций¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦и услуг? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.10.¦Компьютерных систем обеспе-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦чения безопасности и конт-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦роля доступа в подразделе-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ния кредитной организации? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.11.¦Компьютерных систем охраны¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦материальных ценностей,¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦включая микропроцессорные¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦устройства хранилищ и иного¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦сейфового оборудования? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦ ¦2.4.12.¦Компьютерных систем управ-¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ления и жизнеобеспечения¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кредитной организации? ¦ ¦ ¦ ¦
+-------+-------+---------------------------+----+-----+---------+
¦Заключение о ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦готовности кре-¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦дитной органи-¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦зации к работе¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦в условиях 2000¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦года ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------------+---------------------------+----+-----+---------+
¦Руководитель ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦проверки ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L---------------+---------------------------+----+-----+----------
Начальник Управления
(отдела) инспектирования
кредитных организаций
ГУ (НБ) ЦБ РФ по _____________________ (Подпись)
|
