ФЕДЕРАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО РЫНКУ ЦЕННЫХ БУМАГ
РАСПОРЯЖЕНИЕ
от 26 февраля 1999 г. N 195-р
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЙ
ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "ОБ ИПОТЕКЕ
(ЗАЛОГЕ НЕДВИЖИМОСТИ)"
В связи со вступлением в действие Федерального закона от
16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и в
соответствии со статьями 42 и 44 Федерального закона от 22 апреля
1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг":
утвердить прилагаемые Методические рекомендации по применению
профессиональными участниками рынка ценных бумаг Федерального
закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Председатель
Д.В.ВАСИЛЬЕВ
Утверждены
Распоряжением ФКЦБ России
от 26 февраля 1999 г. N 195-р
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ
РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
"ОБ ИПОТЕКЕ (ЗАЛОГЕ НЕДВИЖИМОСТИ)"
Вступившим в действие 22 июля 1998 года Федеральным законом
"Об ипотеке (залоге недвижимости)" в гражданский и коммерческий
оборот введен новый вид ценных бумаг - закладные. Названный
Федеральный закон содержит специальные правила составления и
выдачи (выпуска в обращение) закладных, отчуждения прав по ним,
исполнения удостоверенных закладными обязательств. В связи с этим
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг рекомендует
профессиональным участникам рынка ценных бумаг при осуществлении
сделок и операций с закладными руководствоваться следующим:
1. В соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг"
лицензированию подлежат отдельные виды профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг безотносительно к тому, какие
именно ценные бумаги являются объектами такой деятельности. В
связи с этим осуществление профессиональными участниками рынка
ценных бумаг операций с закладными не требует специального
лицензирования. При этом операции с закладными осуществляются
профессиональным участником рынка ценных бумаг в соответствии с
тем видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
правом на осуществление которой он обладает на основании выданной
ему в установленном порядке лицензии.
2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг осуществляет
операции с закладными с учетом требований, установленных
Федеральным законом "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Правила нормативных актов Федеральной комиссии по рынку ценных
бумаг, регулирующих осуществление операций на рынке ценных бумаг,
могут применяться по отношению к операциям с закладными лишь при
условии, что это не противоречит установленным Федеральным законом
"Об ипотеке (залоге недвижимости)" существенным характеристикам
закладной и содержанию удостоверяемых ею прав.
3. Закладные могут использоваться в качестве базового актива с
целью выпуска их собственником или доверительным управляющим иных
ценных бумаг в порядке и на условиях, устанавливаемых Федеральной
комиссией по рынку ценных бумаг.
4. Исходя из содержания правил статей 13 и 14 Федерального
закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", закладная не является
эмиссионной ценной бумагой.
Выдача одним лицом двух или более закладных не является их
выпуском, не подлежит государственной регистрации в соответствии с
правилами Федерального закона "О рынке ценных бумаг".
5. В соответствии с Федеральным законом "Об ипотеке (залоге
недвижимости)" закладная составляется, выдается и обращается в
форме письменного документа. Права на закладную не могут быть
удостоверены ее сертификатом.
6. Отчуждение имущественных прав, удостоверяемых закладной,
осуществляется путем составления на самой закладной передаточной
надписи и фактического вручения закладной ее продавцом покупателю
(приобретателю прав).
Передаточная надпись на закладной оформляет собой состоявшуюся
уступку права требования по закладной с наступлением последствий,
предусмотренных пунктом 2 статьи 146 Гражданского кодекса
Российской Федерации.
Передаточная надпись на закладной не является индоссаментом.
7. Реестровый учет владельцев закладных не ведется.
Лицо, выдавшее две или более закладных, может открывать и
вести для собственных целей учет владельцев выданных им закладных.
Записи, содержащиеся в таком учете, не могут использоваться для
удостоверения прав на закладные.
8. Брокерская деятельность на рынке закладных может
осуществляться на основании заключенного между брокером и его
клиентом договора поручения или комиссии.
9. Договор, заключенный между брокером и его клиентом, может
предусматривать право брокера самостоятельно составлять от имени
клиента передаточные надписи на отчуждаемых клиентом закладных в
пользу их приобретателей.
10. При исполнении поручений клиента на приобретение закладной
брокер с целью избежания претензий со стороны клиента и на
основании заключенного им с клиентом договора может осуществлять
проверку приобретаемых в собственность клиента закладных на
соответствие их формы и содержания, а также формы и содержания
составленных на закладных передаточных надписей требованиям
Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", а также, в
случае приобретения закладной в совокупности с прилагаемыми к ней
кредитным договором, договором ипотеки и иными документами,
осуществлять проверку их формы и содержания требованиям
Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона "Об
ипотеке (залоге недвижимости)", Федерального закона "О регистрации
прав на недвижимое имущество и сделок с ним", иных законов и
правовых актов Российской Федерации.
11. Договором о доверительном управлении закладной на
доверительного управляющего могут быть возложены, помимо прочих,
следующие обязанности:
контролировать своевременность и правильность исполнения
должником (должниками) по закладной его обязательства по уплате
процентов по закладной, своевременно предъявлять закладную для
цели получения от должника соответствующего платежа в погашение
начисляемых процентов;
контролировать своевременность и правильность исполнения
должником (должниками) по закладной его обязательства по возврату
долга по закладной, своевременно предъявить закладную для цели
получения от должника соответствующего платежа в погашение
закладной;
контролировать выполнение должником (должниками) по закладной
иных обязанностей, в том числе тех, неисполнение или ненадлежащее
исполнение которых влечет за собой возникновение права на
досрочное взыскание задолженности по закладной с прекращением
ипотеки и аннулированием самой закладной.
12. В целях снижения риска наступления неблагоприятных
имущественных последствий Федеральная комиссия по рынку ценных
бумаг рекомендует инвесторам, а также профессиональным участникам
рынка ценных бумаг обращать внимание на текст и обязательные
реквизиты закладных, содержание которых может свидетельствовать о
степени риска таких ценных бумаг.
К высоко рискованным закладным, в частности, могут относиться
следующие:
а) закладные, по которым залогодателями и должниками по
обеспеченным ипотекой обязательствам выступают различные лица, за
исключением случаев, когда в качестве залогодателей недвижимого
имущества выступают Российская Федерация, субъекты Российской
Федерации и муниципальные образования;
б) закладные, залогом недвижимого имущества по которым
обеспечены не обязательства по возврату полученных кредитов
(займов), но иные гражданско - правовые обязательства;
в) закладные, законными владельцами и отчуждателями которых
являются физические лица;
г) закладные, в качестве первоначальных законных владельцев
которых указаны физические лица;
д) закладные, в качестве первоначальных законных владельцев
которых указаны юридические лица, которым законодательством
Российской Федерации не предоставлено право осуществлять ипотечное
кредитование;
е) закладные в отсутствие приложенных к ним договоров кредита
и ипотеки, форма и содержание которых соответствуют требованиям
гражданского законодательства Российской Федерации, а также
законодательства о регистрации прав на недвижимое имущество и
сделок с ним;
ж) закладные, недвижимое имущество по которым принадлежит
залогодателям на праве хозяйственного ведения;
з) закладные, недвижимое имущество по которым хотя и
принадлежит залогодателям на праве собственности, но может
являться предметом гражданско - правовых сделок только с согласия
третьих лиц, в том числе с согласия уполномоченных государственных
органов или органов местного самоуправления;
и) закладные, по которым заложенным является право аренды или
иное право владения и пользования недвижимым имуществом;
к) закладные, по которым заложенными являются воздушные и
морские суда, суда внутреннего плавания;
л) закладные, недвижимое имущество по которым находится в
совместной (общей или долевой) собственности двух или более
залогодателей;
м) закладные на жилые помещения (квартиры, индивидуальные
жилые дома) без приложенных к ним справок о характеристике жилой
площади, справок о количестве и составе зарегистрированных
(прописанных) на жилой площади лиц, оформленных в надлежащем
порядке документов о землеотводе, планов земельных участков,
пообъектных выписок из реестров регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним.
|
