ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РАЗЪЯСНЕНИЯ
от 18 февраля 1999 г.
- Каковы условия допуска иностранного капитала в банковскую
систему России?
- Условия допуска иностранного капитала определены
Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (ст.17,
18) и детализированы нормативным актом Банка России - Положением
Банка России от 23 апреля 1997 года N 437 "Об особенностях
регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и
о порядке получения предварительного разрешения на увеличение
уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за
счет средств нерезидентов".
Установлены предельный размер (квота) участия иностранного
капитала в банковской системе Российской Федерации - 12%
(решение Совета директоров Банка России от 29 марта 1993 года) и
порядок расчета квоты (ст.18 ФЗ "О банках и банковской
деятельности").
Банк России имеет право запрещать увеличение уставного
капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и
отчуждение акций (доли) нерезидентам, если результатом
указанного действия будет превышение квоты участия иностранного
капитала в банковской системе страны (ст.18 ФЗ "О банках и
банковской деятельности").
Требуется получение предварительного разрешения Банка
России на создание кредитных организаций с участием нерезидентов
Российской Федерации на увеличение уставного капитала кредитной
организации за счет средств нерезидентов, на отчуждение акций
(долей) кредитной организации в пользу нерезидентов, на
отчуждение участниками - резидентами Российской Федерации
принадлежащих им акций (долей) кредитной организации
нерезидентам (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Решение вопроса о выдаче разрешения на создание кредитной
организации с участием нерезидентов Российской Федерации
принимается среди прочего в зависимости от:
- результатов рассмотрения финансового положения и деловой
репутации учредителей такой кредитной организации;
- доли иностранного капитала, принадлежащего нерезидентам
Российской Федерации из государств местонахождения учредителей -
нерезидентов Российской Федерации, в уставных капиталах
кредитных организаций с участием нерезидентов в совокупном
уставном капитале кредитных организаций, зарегистрированных на
территории Российской Федерации;
- характера двусторонних отношений между Российской
Федерацией и государством местонахождения каждого из упомянутых
учредителей - нерезидентов такой создаваемой кредитной
организации, в том числе наличия двусторонних соглашений между
соответствующим органом российской Федерации и соответствующим
государственным органом страны местонахождения упомянутых
учредителей - нерезидентов об обмене информацией в области
надзора (п.5 Положения Банка России N 437).
Основным учредителем дочерней кредитной организации с
иностранными инвестициями признается иностранный банк (п.10
Положения N 437).
Для государственной регистрации кредитной организации с
иностранными инвестициями и получения ею лицензии на
осуществление банковских операций иностранным юридическим лицом,
кроме документов, указанных в ст.14 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности", представляются:
- решение о его участии в создании кредитной организации на
территории Российской Федерации (ст.17 ФЗ "О банках и банковской
деятельности");
- документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и
балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским
заключением (ст.17 ФЗ "О банках и банковской деятельности");
- письменное согласие соответствующего контрольного органа
страны местонахождения нерезидента на участие в уставном
капитале кредитной организации на территории Российской
Федерации либо заключение этого органа об отсутствии
необходимости такого согласия, а на иностранное физическое лицо
прилагается подтверждение первоклассным, согласно международной
банковской практике, иностранным банком (краткосрочные
обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood's или
Standart and Poor рейтинг не ниже AA, prime-1)
платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в
уставном капитале) (ст.17 ФЗ "О банках и банковской
деятельности", п.8 Положения Банка России N 437).
Коллегиальный исполнительный орган кредитной организации,
являющейся дочерним или зависимым обществом нерезидента
Российской Федерации, должен быть не менее чем на 50%
сформирован из граждан Российской Федерации (п.29 Положения
Банка России N 437).
Иностранный гражданин для занятия должности руководителя
коллегиального исполнительного органа или главного бухгалтера
кредитной организации с иностранными инвестициями должен иметь
документы о соответствующей квалификации, подтвержденные
Министерством общего и профессионального образования Российской
Федерации, документ на право трудовой деятельности, выданный
органами Федеральной миграционной службы России, а также
документ, подтверждающий знание одним из
руководителей-иностранцев или лиц без гражданства русского языка
(п.30 Положения Банка России N 437).
Количество работников - граждан Российской Федерации в
общей численности персонала кредитной организации с участием
капитала нерезидентов должно составлять не менее 75% (п.31
Положения Банка России N 437).
Установлены специальные требования к минимальному уставному
капиталу создаваемой дочерней кредитной организации иностранного
банка - 10 млн. евро.
Меры особого контроля могут применяться в отношении
капитала нерезидентов Российской Федерации, имеющих место
регистрации в оффшорной зоне, считающейся таковой в соответствии
с законами Российской Федерации и/или международной практикой
(п.5 Положения N 437).
Банк России имеет право по согласованию с Правительством
Российской Федерации устанавливать для кредитных организаций с
иностранными инвестициями ограничения на осуществление
банковских операций, если в соответствующих иностранных
государствах в отношении банков с российскими инвестициями и
филиалов российских банков применяются ограничения в их создании
и деятельности (ст.18 ФЗ "О банках и банковской деятельности").
Банк России имеет право устанавливать дополнительные
требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями
относительно обязательных нормативов, порядка представления
отчетности, утверждения состава руководства и перечня
осуществляемых банковских операций, а также относительно
минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых
кредитных организаций с иностранными инвестициями (ст.18 ФЗ "О
банках и банковской деятельности").
Таким образом, условия допуска иностранного капитала
достаточно четко определены законодательными актами и
нормативными актами Банка России.
Учитывая положения вступившего в силу Соглашения о
партнерстве и сотрудничестве, учреждающего партнерство и
сотрудничество между Российской Федерацией, с одной стороны, и
Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой
стороны, а также начавшийся процесс присоединения Российской
Федерации к Всемирной торговой организации (ВТО), в ближайшее
время предполагается рассмотреть вопрос о возможности изменения
условий допуска иностранного капитала в банковскую систему
Российской Федерации в рамках изменений и условий допуска
иностранного капитала в экономику в целом и в соответствии с
программой реструктуризации банковской системы Российской
Федерации.
О введении евро
- Предусматриваются ли какие-либо документы-рекомендации,
регламентирующие увеличение доли евро по операциям с внешним
миром с целью снижения валютного риска, связанного с долларом
США?
- В настоящее время подготовка таких документов со стороны
Банка России не предусматривается.
- Удобнее все европейские валюты перевести в евро.
Планируется ли перевод учета в данную валюту?
- Такой перевод может быть осуществлен на основе поручения
клиента. В настоящее время директивный перевод учета в евро не
предусмотрен.
- Планируется ли проведение Центральным банком кампании по
разъяснению о том, что такое евро? На сегодня основным
источником информации являются банки-корреспонденты.
- 30 декабря 1998 года было распространено Информационное
письмо N 398-Т "О введении единой европейской валюты - евро",
призванное разъяснить некоторые вопросы работы банков с евро.
Банком России проводится инвентаризация нормативных актов,
требующих внесения изменений в связи с введением евро. По мере
готовности соответствующие документы будут опубликованы.
- Будут ли проводиться платежи в евро и когда?
- Платежи в евро в безналичной форме проводятся с 1 января
1999 года.
Что касается использования наличного евро, то это станет
реальностью лишь с 1 января 2002 года, когда в наличное
обращение будут введены монеты и банкноты в евро.
- По какому курсу конвертировать евро в национальные валюты
(совпадает ли он с курсом, зафиксированным ЕЭВС 31 декабря 1998
года)?
- Конвертацию евро в национальные валюты европейского
Экономического валютного союза (австрийский шиллинг, бельгийский
франк, немецкая марка, ирландский фунт, испанская песета,
итальянская лира, люксембургский франк, нидерландский гульден,
португальское эскудо, финляндская марка и французский франк)
следует по окончательно зафиксированному 31 декабря 1998 года
курсу пересчета национальных валют стран ЭВС к евро.
- Может ли банк автоматически открывать счета в евро
резидентам, у которых есть счета, открытые в валютах стран,
входящих в зону евро?
- В настоящее время автоматическое открытие счета в евро
резидентам, у которых открыты счета в валютах стран ЭВС, не
предусмотрено. Счета в евро открываются на общих основаниях.
- Если у клиента заключен контракт в марках, а ему на счет
поступают евро и клиент отказывается принимать валюту, т.к.
контракт заключен в марках, можно ли банку конвертировать евро в
марки?
- В такой ситуации банк может конвертировать евро в марки
по поручению клиента.
- При открытии клиентом счета в евро с предоставлением
соответствующих документов имеет ли банк право проводить
операции в других валютах без регистрации соответствующих счетов
в других валютах, входящих в состав евро, без соответствующей
регистрации данных счетов в налоговой инспекции или необходимо
открывать клиенту отдельные счета для проведения операций в
других валютах стран-участниц ЭВС?
- В настоящий момент указанные операции осуществляются в
общем порядке, что предусматривает открытие отдельных счетов в
других валютах стран-участниц ЭВС с соответствующим уведомлением
налоговых органов.
- Может ли банк автоматически открывать счета в евро
резидентам, у которых есть счета, открытые в валютах
стран-участниц ЭВС?
- В настоящий момент автоматически открывать счета в евро
клиентам, имеющим счета в валютах стран-участниц ЭВС, банки не
могут.
|
