ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 20 октября 2000 г. N 852-У
О ПОРЯДКЕ РАБОТЫ ПО ОПРЕДЕЛЕНИЮ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ ПРИМЕНЕН
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"
(с изм., согл. Указания ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У)
Настоящим Указанием устанавливается порядок работы по
определению кредитных организаций, в отношении которых может быть
применен Федеральный закон "О реструктуризации кредитных
организаций" (далее - Закон); порядок расчета критериев,
регламентированных пунктом 3 статьи 2 Закона; порядок определения
оснований, по которым кредитная организация в соответствии со
статьей 3 Закона может перейти под управление Государственной
корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций"
(далее - Агентство); а также порядок представления
территориальными учреждениями Банка России в Департамент по
организации банковского санирования Банка России информации по
кредитным организациям, в отношении которых может быть применен
Закон.
1. Общие положения
1.1. В соответствии с пунктом 3 статьи 2 Закона он может быть
применен к кредитной организации, если в течение шести месяцев,
предшествующих принятию решения о направлении Банком России
предложения о ее передаче под управление Агентства, данная
кредитная организация соответствовала следующим критериям:
а) доля вкладов граждан составляла не менее 1% совокупной доли
вкладов граждан в кредитных организациях Российской Федерации;
б) доля активов составляла не менее 1% совокупной доли активов
кредитных организаций Российской Федерации в виде предоставленных
юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов
(займов), предоставленных кредитным организациям;
в) доля вкладов граждан составляла не менее 20% совокупной доли
вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на
территории субъекта Российской Федерации;
г) доля активов не менее 20% совокупной доли активов кредитных
организаций, расположенных на территории субъекта Российской
Федерации.
1.2. В соответствии со статьей 3 Закона кредитная организация
может перейти под управление Агентства по следующим основаниям:
если достаточность ее капитала, рассчитанная в соответствии с
Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)", не превышает 2% и она не удовлетворяет требования
отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) не
исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки,
превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения
и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью
денежных средств на корреспондентских счетах кредитной
организации.
2. Порядок работы по определению перечня
кредитных организаций, в отношении которых может быть
применен Федеральный закон "О реструктуризации
кредитных организаций"
2.1. Департамент по организации банковского санирования Банка
России определяет кредитные организации, соответствующие
критериям, указанным в подпункте а) и (или) подпункте б) пункта
1.1 настоящего Указания, и имеющие основания для перехода под
управление Агентства (пункт 1.2 настоящего Указания).
2.2. Территориальные учреждения Банка России определяют
кредитные организации, соответствующие критериям, указанным в
подпункте в) и (или) подпункте г) пункта 1.1 настоящего Указания,
и имеющие основания для перехода под управление Агентства (пункт
1.2 настоящего Указания).
3. Порядок расчета критериев,
регламентированных пунктом 3 статьи 2 Федерального
закона "О реструктуризации кредитных организаций"
3.1. Расчет критериев (пункт 1.1 настоящего Указания),
регламентированных пунктом 3 статьи 2 Закона, осуществляется
следующим образом:
3.2. Доля вкладов граждан в совокупной доле вкладов граждан в
кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации, рассчитывается как соотношение суммы вкладов
(депозитов) населения, привлеченных кредитной организацией
(показатель Вкл. - совокупная сумма вкладов (депозитов) населения,
используемый для расчета норматива Н11 - максимальный размер
привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения согласно
Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования
деятельности банков"), и совокупной суммы вкладов, рассчитанной
аналогично для всех действующих кредитных организаций.
3.3. Расчет показателя "величина активов кредитной организации
в виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за
исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным
организациям" производится как сумма остатков по активным
балансовым счетам: N N 441 - 453, 454, 456, 45801 - 45814, 45816,
460 - 473.
3.4. Доля вкладов граждан в кредитной организации в совокупной
доле вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на
территории субъекта Российской Федерации, рассчитывается как
соотношение суммы вкладов (депозитов) населения, привлеченных
кредитной организацией (показатель Вкл. - совокупная сумма вкладов
(депозитов) населения, используемый для расчета норматива Н11 -
максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов)
населения согласно Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 "О
порядке регулирования деятельности банков") и совокупной суммы
вкладов, рассчитанной аналогично для всех действующих кредитных
организаций региона (за исключением филиалов, головные организации
которых находятся за пределами субъекта Российской Федерации).
3.5. Доля активов кредитной организации в совокупной доле
активов кредитных организаций, расположенных на территории
субъекта Российской Федерации, рассчитывается как отношение общей
суммы актива баланса кредитной организации к общей сумме актива
балансов всех действующих кредитных организаций региона (за
исключением филиалов иногородних банков) на основании отчетности
по форме N 101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета
кредитной организации", утвержденной Указанием Банка России от
24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности
кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации"
(с учетом изменений и дополнений).
4. Порядок определения оснований, по которым
кредитная организация в соответствии со статьей 3
Федерального закона "О реструктуризации кредитных
организаций" может перейти под управление Агентства
4.1. Значение норматива достаточности капитала определяется в
соответствии с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке
регулирования деятельности банков" (с учетом изменений и
дополнений).
4.2. Наличие у кредитной организации неудовлетворенных
требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или)
неисполненных обязанностей по уплате обязательных платежей в
сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их
удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или
недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах
кредитной организации определяется на основании отчетности по
форме N 350 "Отчет о наличии в кредитной организации
неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным
обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных
платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных
средств на корреспондентских счетах кредитной организации",
утвержденной Указанием Банка России от 04.08.99 N 620-У "О порядке
представления в Банк России отчета о наличии неудовлетворенных
требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и
неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с
отсутствием или недостаточностью денежных средств на
корреспондентских счетах кредитной организации" (в редакции
Указания Банка России от 11.05.2000 N 787-У).
5. Порядок представления в Банк России
территориальными учреждениями Банка России сведений
по кредитным организациям, которые соответствуют
критериям, указанным в подпункте в) и (или)
подпункте г) пункта 1.1 настоящего Указания
5.1. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У.
5.2. Заключение о целесообразности перехода кредитной
организации под управление Агентства представляется
территориальным учреждением Банка России в Департамент по
организации банковского санирования Банка России по каждой в
отдельности включенной в перечень кредитной организации при
наличии оснований, предусмотренных статьей 3 Закона (пункт 1.2
настоящего Указания).
5.3. К заключению о целесообразности перехода кредитной
организации под управление Агентства, направляемому
территориальным учреждением Банка России в Департамент по
организации банковского санирования Банка России, прикладываются
следующие документы:
а) заверенные печатью территориального учреждения Банка России
копии учредительных документов кредитной организации (в том числе
все согласованные изменения и дополнения к ним) и лицензии на
осуществление банковских операций;
б) копии бухгалтерской и финансовой отчетности кредитной
организации, направлявшейся в Банк России в течение последних 12
месяцев;
в) копии годовой финансовой отчетности кредитной организации за
последний отчетный год и аудиторское заключение по ней;
г) материалы последней проверки кредитной организации,
проведенной Банком России;
д) сведения об учредителях (участниках) кредитной организации,
имеющиеся в Банке России, с указанием долей участия в уставном
капитале кредитной организации;
е) заключение территориального учреждения Банка России о
финансовом состоянии кредитной организации;
ж) заверенные печатью территориального учреждения Банка России
и подписью руководителя территориального учреждения Банка России
расчеты критериев, регламентированных пунктом 3 статьи 2 Закона, и
оснований, по которым кредитная организация в соответствии со
статьей 3 Закона может перейти под управление Агентства.
Документы, перечисленные в настоящем пункте, представляются в
Департамент по организации банковского санирования Банка России в
одном экземпляре.
5.4. Перечисленные в пунктах 5.1, 5.2, 5.3 документы
представляются в Департамент по организации банковского
санирования Банка России на бумажном носителе. Копии бухгалтерской
и финансовой отчетности кредитной организации, направлявшейся в
Банк России в течение последних 12 месяцев, представляются в
Департамент по организации банковского санирования Банка России
дополнительно в электронном виде (в текстовом формате по системе
REMART на позывной SANIR).
5.5. Заключение о нецелесообразности перехода кредитной
организации под управление Агентства может быть сделано
территориальным учреждением Банка России только в случае, если
кредитная организация осуществляет меры по предупреждению
банкротства в сроки, установленные планом мер по финансовому
оздоровлению.
5.6. По результатам рассмотрения представленных
территориальными учреждениями Банка России сведений о кредитных
организациях, в отношении которых может быть применен Закон,
Департамент по организации банковского санирования Банка России
при необходимости направляет запросы в территориальные учреждения
Банка России для получения дополнительной информации, в частности,
о наличии у кредитной организации по состоянию на последнюю
отчетную дату задолженности перед Банком России по кредитам и
процентам по ним, а также начисленным пени, штрафам, о сумме
недовнесенных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке
России, штрафах за нарушение порядка резервирования. Запрашиваемая
информация должна быть подтверждена копиями соответствующих
документов (в том числе копиями заключенных договоров), заверена
печатью территориального учреждения Банка России и подписью
руководителя территориального учреждения Банка России и
представлена в Департамент по организации банковского санирования
Банка России не позднее 2 рабочих дней с момента получения
запроса.
6. Порядок представления в Банк России
территориальными учреждениями Банка России
сведений по кредитным организациям, которые
соответствуют критериям, указанным в подпункте а)
и (или) подпункте б) пункта 1.1 настоящего Указания
6.1. Территориальные учреждения Банка России по запросу
Департамента по организации банковского санирования Банка России
представляют по кредитным организациям, определенным в
соответствии с пунктом 2.1 настоящего Указания, заключение о
целесообразности или нецелесообразности их передачи под управление
Агентства. Данные заключения представляются в Департамент по
организации банковского санирования Банка России не позднее 5
рабочих дней с момента получения запроса.
6.2. Порядок представления территориальными учреждениями Банка
России информации, указанной в настоящем разделе, аналогичен
порядку, установленному пунктами 5.3 - 5.6 настоящего Указания.
7. Заключительные положения
7.1. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования
в официальном издании Банка России "Вестнике Банка России".
7.2. С момента вступления в силу настоящего Указания утрачивают
силу Указание оперативного характера Банка России от 13.07.99 N
205-Т, Указание оперативного характера Банка России от 14.07.99 N
209-Т "О представлении перечня кредитных организаций", Указание
оперативного характера Банка России от 13.08.99 N 241-Т "О
представлении информации по выполнению требований Федерального
закона "О реструктуризации кредитных организаций", Указание
оперативного характера Банка России от 31.08.99 N 267-Т "О
методике расчета величины активов кредитной организации в виде
предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за
исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным
организациям", а также пункт 2 Указания оперативного характера
Банка России от 11.01.2000 N 15-Т "О переносе сроков и порядка
представления территориальными учреждениями Банка России отдельных
видов информации".
Председатель Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО
Приложение
к Указанию Банка России
"О порядке работы по определению
кредитных организаций, в отношении
которых может быть применен
Федеральный закон "О реструктуризации
кредитных организаций"
от 20.10.2000 N 852-У
Форма N 353
"Информация по выполнению требований Федерального закона
"О реструктуризации кредитных организаций"
Утратила силу. - Указание ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У.
|
