ГОСУДАРСТВЕННАЯ ДУМА ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 28 июня 2002 г. N 2960-III ГД
О ПРОЕКТЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 211800-3
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
"О НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДАХ"
Государственная Дума Федерального Собрания Российской
Федерации постановляет:
1. Принять в первом чтении проект Федерального закона
N 211800-3 "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон
"О негосударственных пенсионных фондах", внесенный Правительством
Российской Федерации.
2. Направить указанный законопроект Президенту Российской
Федерации, в Совет Федерации Федерального Собрания Российской
Федерации, комитеты и комиссии Государственной Думы, депутатские
объединения в Государственной Думе, Правительство Российской
Федерации, законодательные (представительные) органы субъектов
Российской Федерации, Верховный Суд Российской Федерации, Высший
Арбитражный Суд Российской Федерации.
Установить, что поправки к указанному законопроекту
направляются в Комитет Государственной Думы по труду и социальной
политике в тридцатидневный срок со дня принятия настоящего
Постановления.
3. Комитету Государственной Думы по труду и социальной
политике доработать указанный законопроект с учетом поступивших
поправок и внести его на рассмотрение Государственной Думы во
втором чтении.
4. Настоящее Постановление вступает в силу со дня его
принятия.
Председатель
Государственной Думы
Федерального Собрания
Российской Федерации
Г.Н.СЕЛЕЗНЕВ
Проект
N 211800-3
Вносится Правительством
Российской Федерации
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
"О НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДАХ"
Статья 1. Внести в Федеральный закон "О негосударственных
пенсионных фондах" следующие изменения и дополнения:
1) статью 1 изложить в следующей редакции:
"Настоящий Федеральный закон регулирует правовые,
экономические и социальные отношения, возникающие при создании,
осуществлении деятельности негосударственных пенсионных фондов по
негосударственному пенсионному обеспечению и в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию, ликвидации
негосударственных пенсионных фондов, а также устанавливает
основные принципы государственного контроля за их деятельностью.
Отношения, которые возникают при создании, осуществлении
деятельности и ликвидации негосударственных пенсионных фондов,
регулируются настоящим Федеральным законом, законодательством
Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании,
другими федеральными законами и иными нормативными правовыми
актами Российской Федерации.";
2) статью 2 изложить в следующей редакции:
"1. Негосударственный пенсионный фонд (далее - фонд) - особая
организационно - правовая форма некоммерческой организации
социального обеспечения, исключительными видами деятельности
которой являются:
- негосударственное пенсионное обеспечение участников фонда в
соответствии с договорами о негосударственном пенсионном
обеспечении населения с вкладчиками фонда в пользу участников
фонда;
- деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом "Об
обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации" и
договорами об обязательном пенсионном страховании с
застрахованными лицами.
Деятельность фонда по негосударственному пенсионному
обеспечению населения включает аккумулирование пенсионных взносов,
размещение пенсионных резервов, учет пенсионных обязательств
фонда, назначение и выплату негосударственных пенсий участникам
фонда.
Деятельность фонда в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию включает аккумулирование средств
пенсионных накоплений и передачу их управляющей компании в
соответствии с договорами доверительного управления, учет
пенсионных накоплений застрахованных лиц, назначение и выплату
накопительной части трудовой пенсии застрахованным лицам.
2. Фонды осуществляют негосударственное пенсионное обеспечение
участников фонда независимо от государственного пенсионного
обеспечения и обязательного пенсионного страхования.
Фонды осуществляют деятельность в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию независимо от
негосударственного пенсионного обеспечения участников фонда.";
3) статью 3 изложить в следующей редакции:
"Для целей настоящего Федерального закона используются
следующие основные понятия:
1) договор о негосударственном пенсионном обеспечении (далее -
пенсионный договор) - соглашение между фондом и вкладчиком фонда
(далее - вкладчик) в пользу участника (участников) фонда (далее -
участник), в силу которого вкладчик обязуется уплачивать
пенсионные взносы в фонд в установленные сроки и в определенных
размерах, а фонд обязуется при наступлении пенсионных оснований в
соответствии с пенсионными правилами фонда и выбранной пенсионной
схемой выплачивать участнику негосударственную пенсию;
2) договор об обязательном пенсионном страховании - соглашение
между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица
или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при
наступлении пенсионных оснований, установленных Федеральным
законом "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" и правилами
фонда, осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу
накопительной части трудовой пенсии или выплаты его
правопреемникам;
3) вкладчик - юридическое или физическое лицо, являющееся
стороной пенсионного договора и перечисляющее пенсионные взносы в
фонд в пользу участников;
4) страхователь - юридическое или физическое лицо, обязанное
перечислять страховые взносы на финансирование накопительной части
трудовой пенсии в пользу застрахованного лица в соответствии с
Федеральным законом "Об обязательном пенсионном страховании в
Российской Федерации";
5) участник - физическое лицо, в пользу которого заключен
пенсионный договор;
6) застрахованное лицо - физическое лицо, в пользу которого
заключен договор об обязательном пенсионном страховании;
7) пенсионный взнос - денежные средства, уплачиваемые
вкладчиком в пользу участника;
8) страховой взнос - индивидуально возмездные обязательные
платежи на обязательное пенсионное страхование на финансирование
накопительной части трудовой пенсии, уплачиваемые страхователем в
пользу застрахованного лица в Пенсионный фонд Российской Федерации
для последующей передачи в выбранный этим застрахованным лицом
фонд в порядке, определяемом Федеральным законом "Об обязательном
пенсионном страховании в Российской Федерации";
9) негосударственная пенсия - денежные средства, регулярно
выплачиваемые участнику в соответствии с условиями пенсионного
договора;
10) накопительная часть трудовой пенсии - ежемесячная денежная
выплата, назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в
соответствии с Федеральным законом "О трудовых пенсиях в
Российской Федерации", настоящим Федеральным законом и договором
об обязательном пенсионном страховании;
11) пенсионная схема - совокупность условий, определяющих
порядок формирования пенсионных резервов и выплат
негосударственных пенсий;
12) пенсионные основания - условия (условие) приобретения
участником права на получение негосударственной пенсии или
приобретение застрахованным лицом в соответствии с Федеральным
законом "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" и Федеральным
законом "Об обязательном пенсионном страховании в Российской
Федерации" права на получение накопительной части трудовой пенсии;
13) выкупная сумма - средства, выплачиваемые фондом вкладчику
или участнику либо переводимые в другой фонд при расторжении
пенсионного договора в соответствии с пенсионными правилами фонда;
14) пенсионный счет негосударственного пенсионного обеспечения
- форма аналитического учета в фонде, отражающая движение сумм
пенсионных взносов, доходов от инвестирования, выплат
негосударственных пенсий, выплат выкупных сумм, выплат
правопреемникам участника (именной пенсионный счет) или участников
(солидарный пенсионный счет);
15) пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии -
форма аналитического учета в фонде, отражающая движение сумм
пенсионных накоплений, выплату накопительной части трудовой пенсии
застрахованному лицу, а в случае смерти застрахованного лица до ее
назначения, выплаты лицам, указанным в пункте 6 статьи 16
Федерального закона "О трудовых пенсиях в Российской Федерации"
(далее - правопреемники);
16) пенсионные резервы - совокупность средств, находящихся в
собственности фонда, предназначенных для исполнения обязательств
перед участниками в соответствии с пенсионными договорами,
включающая в себя суммы пенсионных взносов и доходы от их
размещения;
17) пенсионные накопления - совокупность средств, включающая в
себя:
досрочно выплаченные из Пенсионного фонда Российской Федерации
в фонд по заявлению застрахованного лица средства, учтенные в
специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного
лица, включая страховые взносы на финансирование накопительной
части трудовой пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской
Федерации для последующей передачи в фонд и еще не переданные
управляющей компании;
средства, переданные фондом в доверительное управление
управляющей компании в соответствии с настоящим Федеральным
законом, включая чистый финансовый результат от реализации
активов, изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за
счет переоценки на отчетную дату;
средства, поступившие в фонд от управляющей компании для
выплаты застрахованным лицам или их правопреемникам, еще не
направленные на выплату пенсий;
средства, переданные фонду предыдущим страховщиком (фондом)
застрахованного лица в связи с заключением застрахованным лицом с
фондом договора об обязательном пенсионном страховании в
установленном настоящим Федеральным законом порядке;
18) инвестирование средств пенсионных накоплений -
деятельность управляющей компании по управлению средствами
пенсионных накоплений;
19) инвестиционный портфель фонда - активы (денежные средства
и ценные бумаги), сформированные за счет средств пенсионных
накоплений, переданных фондом в доверительное управление
управляющим компаниям;
20) инвестиционный портфель управляющей компании - активы
(денежные средства и ценные бумаги), сформированные за счет
средств пенсионных накоплений, полученных управляющей компанией в
доверительное управление от фонда;
21) доходы от инвестирования - дивиденды и проценты (доход) по
ценным бумагам, а также банковским депозитам и другие виды доходов
от операций по размещению пенсионных резервов и инвестированию
средств пенсионных накоплений, чистый финансовый результат от
реализации активов, изменение рыночной стоимости инвестиционного
портфеля за счет переоценки на отчетную дату;
22) правила фонда - документы, определяющие порядок и условия
исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам и договорам
об обязательном пенсионном страховании;
23) управляющая компания - акционерное общество, общество с
ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданное в
соответствии с законодательством Российской Федерации, имеющее
лицензию на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов;
24) специализированный депозитарий (далее - спецдепозитарий) -
акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной)
ответственностью, созданное в соответствии с законодательством
Российской Федерации, имеющее лицензии на осуществление
депозитарной деятельности и деятельности специализированного
депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов;
25) независимый актуарий (далее - актуарий) - юридическое лицо
или индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в
установленном законодательством Российской Федерации порядке,
аккредитованный уполномоченным федеральным органом;
26) уполномоченный федеральный орган исполнительной власти
(далее - уполномоченный федеральный орган) - федеральный орган
исполнительной власти, на который Правительством Российской
Федерации возложено государственное регулирование, надзор и
контроль за деятельностью фондов по негосударственному пенсионному
обеспечению и по обязательному пенсионному страхованию;
27) заявление застрахованного лица - документ, через который
реализуется право выбора застрахованным лицом страховщика и
передача средств пенсионных накоплений в фонд или в Пенсионный
фонд Российской Федерации.";
4) пункт 4 статьи 4 изложить в следующей редакции:
"4. Учредители (учредитель), вкладчики, страхователи,
участники, застрахованные лица, а также государство не отвечают по
обязательствам фонда, равно как и фонд не отвечает по
обязательствам его учредителей (учредителя), вкладчиков,
страхователей, участников, застрахованных лиц и государства.";
5) из абзаца 2 статьи 5 исключить слова:
"на осуществление указанной деятельности";
6) статью 5 дополнить абзацами:
"Фонд, имеющий лицензию на осуществление деятельности по
пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и
зарегистрировавший в уполномоченном федеральном органе Правила
фонда по обязательному пенсионному страхованию, получает право на
осуществление деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию с даты регистрации в уполномоченном
федеральном органе заявления фонда о намерении осуществлять
деятельность по обязательному пенсионному страхованию, но не ранее
1 января 2004 г. Фонд, подающий заявление, обязан отвечать
требованиям, указанным в статье 37 настоящего Федерального закона.
Порядок подачи заявления фондом, его регистрации и публикации
сведений о регистрации заявления устанавливается уполномоченным
федеральным органом.";
7) пункт 3 статьи 6 после абзаца 4 дополнить абзацем:
"сведения об аффилированных лицах фонда; порядок признания
лица аффилированным фонду определяется Правительством Российской
Федерации;";
8) статью 7 изложить в следующей редакции:
"1. В целях защиты прав и интересов вкладчиков, участников и
застрахованных лиц деятельность фонда подлежит обязательному
лицензированию уполномоченным федеральным органом в порядке,
установленном Федеральным законом "О лицензировании отдельных
видов деятельности" при соблюдении требований к фондам,
установленным настоящим Федеральным законом и Правительством
Российской Федерации.
2. Фонд, подающий документы на лицензирование, возглавляется
руководителем и главным бухгалтером, которые имеют опыт работы
соответственно руководитель на руководящих должностях в фондах,
страховых компаниях и иных финансовых институтах не менее трех лет
и главный бухгалтер в фондах не менее трех лет, имеют высшее
профильное образование, не имеют судимость за совершение
преступлений в сфере экономики, не совершали в течение
предшествующего года административные правонарушения в области
финансов, установленные вступившим в законную силу постановлением
органа, уполномоченного рассматривать дела об административных
правонарушениях, а также удовлетворяют иным основаниям,
установленным федеральными законами.
3. Лицензионные требования и условия деятельности фондов и
пенсионной деятельности устанавливаются Правительством Российской
Федерации. Порядок аннулирования, приостановления, возобновления,
а также последствия аннулирования и приостановления лицензии фонда
определяются настоящим Федеральным законом, другими федеральными
законами, нормативными актами Правительства Российской Федерации.
4. Фонд, имеющий лицензию на право осуществления деятельности
по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, вправе
обратиться в уполномоченный федеральный орган с заявлением о
намерении осуществлять деятельность в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию в соответствии с настоящим
Федеральным законом.
5. Фонды, осуществлявшие деятельность в соответствии с
лицензией, выданной в установленном порядке до момента вступления
в силу настоящего Федерального закона, и (или) получившие в
установленном порядке лицензию на право осуществления деятельности
по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, вправе
осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию
в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, с 1 января
2004 г., но не ранее истечения двух лет с момента выдачи
соответствующей лицензии.
Действие лицензий фондов, выданных в установленном порядке до
момента вступления в силу настоящего Федерального закона,
прекращается 1 июля 2009 года.";
9) пункт 2 статьи 8 изложить в следующей редакции:
"2. Фонд в соответствии с уставом выполняет следующие функции:
разрабатывает правила фонда;
заключает пенсионные договоры и договоры об обязательном
пенсионном страховании;
аккумулирует пенсионные взносы и средства пенсионных
накоплений;
ведет пенсионные счета негосударственного пенсионного
обеспечения;
ведет пенсионные счета накопительной части трудовой пенсии
застрахованных лиц с учетом требований Федерального закона "Об
индивидуальном (персонифицированном) учете в системе
государственного пенсионного страхования";
информирует вкладчиков, участников и застрахованных лиц о
состоянии указанных счетов;
определяет инвестиционную стратегию при размещении пенсионных
резервов и инвестировании пенсионных накоплений;
заключает договоры с управляющими компаниями, спецдепозитарием
и другими участниками процесса негосударственного пенсионного
обеспечения и обязательного пенсионного страхования;
формирует и размещает самостоятельно или через управляющую
компанию (управляющие компании) денежные средства имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности, и
пенсионные резервы в соответствии с договорами доверительного
управления;
передает в управление управляющей компании (управляющим
компаниям) средства пенсионных накоплений в соответствии с
договорами доверительного управления;
оплачивает расходы, связанные с размещением и инвестированием
денежных средств имущества, предназначенного для обеспечения
уставной деятельности, пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений;
рассматривает отчеты управляющих компаний и спецдепозитария о
финансовых результатах деятельности по размещению и инвестированию
пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений;
расторгает договоры с управляющей компанией (управляющими
компаниями) и спецдепозитарием по основаниям, предусмотренным
настоящим Федеральным законом и законодательством Российской
Федерации;
принимает меры, предусмотренные законодательством Российской
Федерации для обеспечения сохранности средств, находящихся в
распоряжении управляющей компании, с которой расторгается
(прекращается) договор доверительного управления;
ведет в установленном порядке бухгалтерский (финансовый и
налоговый) учет;
ведет обособленный учет пенсионных резервов и пенсионных
накоплений;
осуществляет актуарные расчеты;
производит назначение и выплаты негосударственных пенсий
участникам;
производит выплаты выкупных сумм участникам и вкладчикам, а
также досрочные выплаты в пользу застрахованного лица в случае
перехода в другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации;
производит назначение и осуществляет выплату накопительной
части трудовой пенсии застрахованным лицам или выплату их
правопреемникам;
принимает меры к обеспечению полной и своевременной уплаты
вкладчиками пенсионных взносов;
предоставляет информацию о своей деятельности в порядке,
установленном уполномоченным федеральным органом.";
10) пункт 1 статьи 9 заменить пунктами 1, 2 и 3 следующего
содержания:
"1. Правила фонда разрабатываются фондом в соответствии с
законодательством Российской Федерации, утверждаются советом фонда
и регистрируются в порядке, установленном уполномоченным
федеральным органом.
2. Правила фонда, определяющие порядок и условия исполнения
фондом обязательств по пенсионным договорам, должны содержать:
перечень видов пенсионных схем, применяемых фондом, и их
описание;
положения об ответственности фонда перед вкладчиками и
участниками и условиях возникновения и прекращения обязательств
фонда;
положения о порядке и об условиях внесения пенсионных взносов
в фонд;
положения о направлениях и порядке размещения пенсионных
резервов;
положения о порядке ведения пенсионных счетов
негосударственного пенсионного обеспечения и информирования об их
состоянии вкладчиков и участников;
перечень пенсионных оснований;
положения о порядке и условиях назначения и выплаты
негосударственных пенсий;
положения о порядке заключения, изменения или прекращения
пенсионного договора и договора доверительного управления,
договора со спецдепозитарием;
положения о порядке перевода выкупной суммы участника в другой
фонд;
перечень прав и обязанностей вкладчиков, участников и фонда;
положения о порядке формирования пенсионных резервов;
положения о порядке расчета выкупной суммы;
положения о порядке предоставления вкладчикам и участникам
информации об управляющей компании и о спецдепозитарии, с которыми
фондом заключены договоры на оказание услуг согласно требованиям
настоящего Федерального закона;
методику осуществления актуарных расчетов обязательств фонда;
порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей
компании и спецдепозитария;
положения о порядке и об условиях внесения изменений и
дополнений в правила фонда, включая порядок уведомления вкладчиков
и участников через средства массовой информации.
3. Правила фонда, определяющие порядок и условия исполнения
фондом обязательств по договорам об обязательном пенсионном
страховании, должны содержать:
положения об ответственности фонда перед застрахованными
лицами и условиях возникновения и прекращения обязательств фонда;
положения о направлениях и порядке инвестирования пенсионных
накоплений;
положения о порядке ведения пенсионных счетов накопительной
части трудовой пенсии и информирования об их состоянии
застрахованных лиц;
положения о порядке заключения, изменения или прекращения
договора об обязательном пенсионном страховании и договора
доверительного управления, договора со спецдепозитарием;
положения о порядке перевода средств с пенсионного счета
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица в другой
фонд и в Пенсионный фонд Российской Федерации;
перечень прав и обязанностей застрахованных лиц и фонда;
положения о порядке формирования пенсионных накоплений;
положения о порядке предоставления застрахованным лицам
информации об управляющей компании и о спецдепозитарии, с которыми
фондом заключены договоры на оказание услуг согласно требованиям
настоящего Федерального закона;
положения о порядке и об условиях внесения изменений и
дополнений в правила фонда, включая порядок уведомления
застрахованных лиц через средства массовой информации;
перечень пенсионных оснований;
положения о порядке и об условиях назначения и выплаты
накопительной части трудовой пенсии застрахованному лицу, а также
о порядке осуществления выплат правопреемникам застрахованных лиц;
порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей
компании и спецдепозитария;
Типовые правила фонда, являющегося страховщиком по
обязательному пенсионному страхованию, утверждаются Правительством
Российской Федерации.";
11) пункт 2 статьи 9 считать пунктом 4;
12) в пункте 4 статьи 9 слово "затрагивающих" заменить
словами: "умаляющих или расширяющих";
13) пункт 4 статьи 9 дополнить абзацем следующего содержания:
Внесение изменений и дополнений в правила фонда, умаляющих или
расширяющих права и обязанности застрахованных лиц, допускается
только при изменении законодательства Российской Федерации о
трудовых пенсиях и об инвестировании средств пенсионных накоплений
для финансирования накопительной части трудовой пенсии.";
14) пункт 3 статьи 9 считать пунктом 5;
15) пункт 4 статьи 9 считать пунктом 6;
16) пункт 6 статьи 9 после слов "Пенсионные договоры"
дополнить словами "и договоры об обязательном пенсионном
страховании,";
17) абзац 2 статьи 10 изложить в следующей редакции:
"основания, предусмотренные пенсионным договором или договором
об обязательном пенсионном страховании и установленные на момент
их заключения действующим законодательством об обязательном
пенсионном страховании, о трудовых пенсиях и о пенсионном
обеспечении в Российской Федерации;
иные основания, установленные федеральными законами.";
18) статью 10 дополнить абзацем следующего содержания:
"В пенсионных договорах могут быть установлены дополнительные
основания для приобретения участником права на получение
негосударственной пенсии.";
19) название статьи 13 изложить в следующей редакции:
"Права и обязанности вкладчиков, участников, страхователей и
застрахованных лиц";
20) пункт 1 статьи 13 изложить в следующей редакции:
"1. Права и обязанности вкладчиков, участников и
застрахованных лиц определяются настоящим Федеральным законом,
другими федеральными законами и иными нормативными правовыми
актами Российской Федерации, правилами фонда, пенсионным договором
и договором об обязательном пенсионном страховании.";
21) дополнить статью 13 пунктом 4 следующего содержания:
"4. Застрахованные лица имеют право:
требовать от фонда исполнения обязательств по обязательному
пенсионному страхованию в соответствии с условиями договора об
обязательном пенсионном страховании;
получать накопительную часть трудовой пенсии в соответствии с
настоящим Федеральным законом, условиями договора об обязательном
пенсионном страховании и правилами фонда при возникновении
пенсионного основания;
получать в фонде информацию о состоянии своего пенсионного
счета накопительной части трудовой пенсии;
в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и
другими федеральными законами, но не чаще чем один раз в год
заключать новый договор об обязательном пенсионном страховании с
другим фондом или подавать заявление о переходе в Пенсионный фонд
Российской Федерации";
22) дополнить статью 13 пунктом 6 следующего содержания:
"6. Права и обязанности страхователей по уплате страховых
взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии
определяются Федеральным законом "Об обязательном пенсионном
страховании в Российской Федерации";
23) пункт 4 статьи 13 считать пунктом 5;
24) пункт 5 статьи 13 считать пунктом 7;
25) абзацы 3, 4, 5 пункта 1 статьи 14 заменить абзацами
следующего содержания:
"знакомить вкладчиков, участников и застрахованных лиц с
правилами фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и
дополнениями;
осуществлять учет своих обязательств перед вкладчиками,
участниками и застрахованными лицами в форме ведения пенсионных
счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных
счетов накопительной части трудовой пенсии, а также учет
пенсионных резервов и пенсионных накоплений, предоставлять
вкладчикам, участникам и застрахованным лицам информацию о
состоянии пенсионных счетов негосударственного пенсионного
обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой
пенсии не реже одного раза в год;
выплачивать негосударственные пенсии или выкупные суммы в
соответствии с условиями пенсионных договоров;
осуществлять назначение и выплату застрахованным лицам
накопительной части трудовой пенсии или осуществлять выплаты
правопреемникам умерших застрахованных лиц в соответствии с
требованиями Федерального закона "О трудовых пенсиях в Российской
Федерации" и условиями договоров об обязательном пенсионном
страховании;";
26) абзац 7 пункта 1 статьи 14 изложить в следующей редакции:
"не принимать в одностороннем порядке решения, нарушающие
права вкладчиков, участников, застрахованных лиц и их
правопреемников.";
27) в пункте 2 статьи 14 после слов "Фонд в целях охраны
интересов участников" добавить слова: "и застрахованных лиц";
28) в пункте 2 статьи 14 после слов "отдавать в залог
пенсионные резервы" добавить слова: "и пенсионные накопления";
29) название статьи 15 изложить в следующей редакции:
"Конфиденциальные сведения фонда";
30) статью 15 изложить в следующей редакции:
"Фонд не вправе передавать третьим лицам конфиденциальные
сведения. К указанным сведениям относится информация о состоянии
пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и
пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии и
производимых фондом выплатах негосударственных пенсий и выплатах
накопительной части трудовой пенсии, выплатах выкупных сумм и
выплатах правопреемникам. Указанная информация может быть передана
третьим лицам только по требованию следственных, судебных,
налоговых органов и уполномоченного федерального органа в
установленных законодательством Российской Федерации случаях.";
31) в статье 16 слова "и пенсионные резервы" заменить на
слова: "а также пенсионные резервы и пенсионные накопления";
32) абзац 3 статьи 17 после слов "части дохода фонда от
размещения пенсионных резервов" дополнить словами: "и
инвестирования средств пенсионных накоплений";
33) в абзаце 4 статьи 17 после слов "дохода фонда от
использования" добавить слова:", в том числе размещения";
34) статью 17 дополнить абзацем следующего содержания:
"Минимальная величина денежной оценки имущества для
обеспечения уставной деятельности фонда должна составлять с 1
января 2005 г. - не менее тридцати миллионов рублей, а с 1 июля
2009 г. - не менее пятидесяти миллионов рублей.";
35) название статьи 18 изложить в следующей редакции:
"Пенсионные резервы и пенсионные накопления";
36) пункт 1 статьи 18 дополнить словами:
"Для обеспечения своей платежеспособности перед
застрахованными лицами фонд формирует пенсионные накопления.";
37) в пункте 3 статьи 18 слова "государственным уполномоченным
органом" заменить словами: "уполномоченным федеральным органом";
38) статью 19 изложить в следующей редакции:
"В целях обеспечения защиты прав участников совокупный вклад
учредителей (вклад учредителя) фонда на день подачи фондом
документов в уполномоченный федеральный орган на получение
разрешения (лицензии) на осуществление лицензионной деятельности,
внесенный в фонд денежными средствами, должен быть не менее трех
миллионов рублей с момента введения в действие настоящего
Федерального закона, а с 1 января 2005 г. - не менее тридцати
миллионов рублей.";
39) в абзаце 2 статьи 20 слова "государственным уполномоченным
органом" заменить словами: "уполномоченным федеральным органом";
40) статью 21 изложить в следующей редакции:
"Фонды обязаны ежегодно по итогам финансового года проводить
актуарное оценивание результатов деятельности по
негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному
пенсионному страхованию, а также доходов от размещения пенсионных
резервов и инвестирования пенсионных накоплений.
Актуарное оценивание осуществляется актуарием.
Заключение актуария включает актуарное оценивание принятых
фондом обязательств перед вкладчиками, участниками и
застрахованными лицами, порядка формирования пенсионных резервов и
пенсионных накоплений, аккумулирования пенсионных взносов и
страховых взносов, выплат негосударственных пенсий, выкупных сумм,
накопительной части трудовой пенсии и выплат правопреемникам, а
также актуарное оценивание инвестиционной политики фонда и
управляющих компаний.
Актуарий, осуществляющий проверку деятельности фонда, не может
являться аффилированным лицом фонда, его управляющих компаний и
спецдепозитария участвующих в размещении средств пенсионных
резервов, в инвестировании средств пенсионных накоплений.
Требования к квалификации актуариев, осуществляющих актуарное
оценивание фондов, устанавливаются уполномоченным федеральным
органом.".
Актуарное заключение представляется фондом в уполномоченный
федеральный орган не позднее 30 июля.";
41) Абзац 2 статьи 22 заменить текстом следующего содержания:
"Ежегодному аудиту в соответствии с законодательством
Российской Федерации об аудите и требованиями настоящего
Федерального закона подлежат ведение бухгалтерского учета,
пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и
пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии,
бухгалтерская (финансовая) отчетность фондов, выплаты
негосударственных пенсий и выкупных сумм, выплаты накопительной
части трудовых пенсий и выплаты правопреемникам, а также ведение
бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности
управляющих компаний и спецдепозитариев по обеспечению
формирования, передачи и инвестирования пенсионных резервов и
средств пенсионных накоплений.
Аудитор, осуществляющий проверку деятельности фонда, не может
являться аффилированным лицом фонда, его управляющих компаний и
спецдепозитария участвующих в размещении средств пенсионных
резервов, в инвестировании средств пенсионных накоплений.";
42) статью 22 дополнить абзацем следующего содержания:
"Аудиторское заключение представляется фондом в уполномоченный
федеральный орган не позднее 30 июня.";
43) в абзаце 4 статьи 23 слова "государственным уполномоченным
органом" заменить словами: "уполномоченным федеральным органом";
44) название главы VI изложить в следующей редакции:
"Размещение пенсионных резервов и передача управляющей
компании средств пенсионных накоплений";
45) название статьи 24 изложить в следующей редакции:
"Принципы размещения пенсионных резервов, инвестирование
пенсионных накоплений";
46) статью 24 изложить в следующей редакции:
"1. Размещение средств пенсионных резервов осуществляется
фондами и управляющими компаниями на следующих принципах:
обеспечение сохранности средств;
обеспечение доходности, диверсификации и ликвидности
инвестиционного портфеля;
определение структуры инвестиционного портфеля на основе
объективных критериев, поддающихся количественной оценке;
обеспечение учета качества ценных бумаг, в том числе
посредством кредитных рейтингов и рейтингов корпоративного
управления;
информационная открытость и понятность процесса инвестирования
средств для фонда, его участников и застрахованных лиц;
прозрачность и подконтрольность инвестиционного процесса для
органов государственного и общественного контроля и надзора;
профессиональное управление инвестиционным процессом.
2. Средства пенсионных накоплений могут быть инвестированы
только в активы, разрешенные для инвестирования средств пенсионных
накоплений в соответствии с Федеральным законом "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации" и настоящим Федеральным законом.";
47) название статьи 25 изложить в следующей редакции:
"Управление пенсионными резервами и передача средств пенсионных
накоплений управляющим компаниям";
48) абзацы 1 и 2 статьи 25 изложить в следующей редакции:
"1. Фонды осуществляют размещение пенсионных резервов через
управляющие компании и передачу средств пенсионных накоплений
управляющим компаниям на основании договоров доверительного
управления в соответствии с требованиями Гражданского кодекса,
настоящего Федерального закона и Федерального закона "Об
инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации", за исключением случаев
размещения пенсионных резервов в государственные ценные бумаги,
ценные бумаги субъектов Российской Федерации, банковские депозиты,
иных случаев, предусмотренных Правительством Российской Федерации.
Размещение пенсионных резервов в государственные ценные
бумаги, ценные бумаги субъектов Российской Федерации, банковские
депозиты, в иных случаях, предусмотренных Правительством
Российской Федерации, осуществляется фондом по договорам в
соответствии с действующим законодательством.
Передача средств пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений в доверительное управление не влечет перехода права
собственности на них к управляющей компании.
2. Учредителем доверительного управления пенсионными резервами
и средствами пенсионных накоплений является фонд.
3. На основании настоящего Федерального закона фонд является
выгодоприобретателем по договору доверительного управления
пенсионными резервами и средствами пенсионных накоплений.";
49) абзац 3 статьи 25 считать пунктом 4;
50) в пункте 4 статьи 25 слова "управляющий (управляющие)
заменить словами: "Управляющая компания (управляющие компании)":
51) в пункте 4 статьи 25 после слов "перед участниками"
добавить слова: "и застрахованными лицами";
52) абзац 4 статьи 25 исключить;
53) абзац 5 статьи 25 считать пунктом 5;
54) абзац 6 статьи 25 считать пунктом 6;
55) в пунктах 5, 6 статьи 25 слова "государственный
уполномоченный орган" заменить словами: "уполномоченный
федеральный орган" в соответствующем падеже;
56) абзац 7 статьи 25 считать пунктом 7;
57) пункт 7 статьи 25 изложить в следующей редакции:
"7. Фонд заключает с управляющей компанией договор,
обязательные условия которого устанавливаются Правительством
Российской Федерации.
58) абзац 8 статьи 25 считать пунктом 8;
59) пункт 8 статьи 25 после слов "фонда, вкладчиков" изложить
в следующей редакции: "страхователя, управляющей компании
(управляющих компаний) и спецдепозитария.";
60) абзац 9 статьи 25 считать пунктом 9;
61) пункт 9 статьи 25 после слов "пенсионных резервов"
дополнить словами: "и инвестированию средств пенсионных
накоплений";
62) абзац 10 статьи 25 считать пунктом 10;
63) название статьи 26 изложить в следующей редакции:
"Хранение пенсионных резервов и пенсионных накоплений, размещенных
(инвестированных) в ценные бумаги. Контроль за размещением
пенсионных резервов и инвестированием средств пенсионных
накоплений";
64) абзацы 1, 2, 3 статьи 26 изложить в следующей редакции:
"1. Оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и
(или) учету и переходу прав на ценные бумаги, в которые размещены
пенсионные резервы и средства пенсионных накоплений, а также
ежедневный контроль за соблюдением фондами и управляющими
компаниями ограничений по инвестированию пенсионных резервов и
средств пенсионных накоплений, правил размещения пенсионных
резервов и средств пенсионных накоплений, состава и структуры
пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, установленных
законодательными и другими нормативными правовыми актами,
осуществляются спецдепозитарием фонда на основании договора с
фондом. О нарушениях, выявленных при осуществлении
спецдепозитарием фонда такого контроля, спецдепозитарий обязан
сообщать уполномоченному федеральному органу, фонду и
соответствующей управляющей компании.
2. Спецдепозитарием может быть юридическое лицо, имеющее
разрешения (лицензии) на осуществление депозитарной деятельности и
деятельности специализированного депозитария инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных
пенсионных фондов. Особенности деятельности спецдепозитария,
обслуживающего фонд, устанавливаются Правительством Российской
Федерации.
3. Учет прав на ценные бумаги, составляющие пенсионные резервы
и средства пенсионных накоплений, включая государственные ценные
бумаги и ценные бумаги субъектов Российской Федерации,
спецдепозитарий должен осуществлять обособленно от учета прав на
имущество, принадлежащее спецдепозитарию и иным лицам, с которыми
спецдепозитарием заключены договоры, путем открытия и ведения
отдельного счета на имя управляющей компании (управляющих
компаний) и (или) фонда.
65) статью 26 дополнить пунктом 4 в следующей редакции:
4. Информация о заключении договора об оказании услуг
спецдепозитария представляется фондом в уполномоченный федеральный
орган в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня его
заключения.";
66) абзац 4 статьи 26 считать пунктом 5;
67) в пункте 5 статьи 26 слово "Депозитарий" заменить словом:
"Спецдепозитарий";
68) дополнить статью 26 пунктом следующего содержания:
"5. Типовая форма договора об оказании услуг спецдепозитария
утверждается Правительством Российской Федерации.";
69) название статьи 27 изложить в следующей редакции:
"Распределение дохода от размещения пенсионных резервов и
инвестирования средств пенсионных накоплений";
70) статью 27 изложить в следующей редакции:
Доход, полученный от размещения пенсионных резервов и
инвестирования средств пенсионных накоплений, направляется на
пополнение пенсионных резервов, пополнение средств пенсионных
накоплений и покрытие расходов, связанных с обеспечением
деятельности фонда.
Покрытие расходов, связанных с обеспечением деятельности
фонда, осуществляется за счет использования имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и
дохода, полученного от размещения пенсионных резервов и
инвестирования средств пенсионных накоплений.
При этом отчисления на формирование имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, не
должны превышать 15 процентов дохода, полученного от размещения
пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных
накоплений.";
71) в абзаце 2 статьи 31 слова "и участников" заменить
словами: ", участников и застрахованных лиц";
72) абзац 1 статьи 32 считать пунктом 1;
73) в абзаце 2 статьи 32 исключить слова: "по
негосударственному пенсионному обеспечению";
74) абзац 3 статьи 32 считать пунктом 2 статьи 32;
75) пункт 2 статьи 32 дополнить словами: "и средства
пенсионных накоплений.";
76) абзац 4 статьи 32 считать абзацем 2 пунктом 2 статьи 32;
77) абзац 2 пункта 2 статьи 32 изложить в следующей редакции:
"Фонд ведет учет пенсионных резервов, средств пенсионных
накоплений и соответствующих выплат отдельно по негосударственному
пенсионному обеспечению по каждой пенсионной схеме и отдельно по
обязательному пенсионному страхованию.
Для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений
фонд открывает отдельный банковский счет в кредитной организации,
удовлетворяющей требованиям Федерального закона "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации.";
78) абзац 5 статьи 32 считать пунктом 3 статьи 32;
79) абзацы 6, 7 статьи 32 исключить;
80) абзацы 8, 9 статьи 32 считать соответственно абзацами 2, 3
пункта 3 статьи 32;
81) в абзацах 2, 3 пункта 3 статьи 32 слова "государственный
уполномоченный орган" заменить словами "уполномоченный федеральный
орган" в соответствующем падеже;
82) абзац 10 статьи 32 считать пунктом 4 статьи 32;
83) абзац 11 статьи 32 считать пунктом 5 статьи 32;
84) в пункте 5 статьи 32 слова "вкладчиков и участников"
заменить словами: "негосударственного пенсионного обеспечения
участников";
85) пункт 5 статьи 32 дополнить абзацем следующего содержания:
"Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по пенсионным
счетам накопительной части трудовой пенсии в течение всей жизни
застрахованного лица, а после его смерти - в течение срока,
предусмотренного порядком хранения пенсионных дел в соответствии с
законодательством Российской Федерации.";
86) абзац 12 статьи 32 считать пунктом 6 статьи 32;
87) пункт 6 статьи 32 изложить в следующей редакции:
"6. Управляющая компания обязана вести раздельный учет
имущества, составляющего пенсионные резервы и средства пенсионных
накоплений, собственного имущества, а также иного имущества,
находящегося в ее управлении, не допуская смешения.";
88) абзац 13 статьи 32 считать пунктом 7 статьи 32;
89) в пункте 7 статьи 32 слово "Депозитарий" заменить словом
"Спецдепозитарий";
90) пункт 7 статьи 32 после слов "пенсионные резервы"
дополнить словами "и средства пенсионных накоплений";
91) абзац 14 статьи 32 считать абзацем 2 пункта 7 статьи 32;
92) абзац 14 статьи 32 изложить в следующей редакции:
"Порядок ведения бухгалтерского учета и представления
отчетности управляющих компаний и спецдепозитариев по
осуществлению негосударственного пенсионного обеспечения и
обязательного пенсионного страхования устанавливается
Правительством Российской Федерации.";
93) пункт 2 статьи 33 изложить в следующей редакции:
"2. Реорганизация фонда осуществляется на основании решения
совета фонда по согласованию с уполномоченным федеральным органом
при условии неухудшения условий негосударственного пенсионного
обеспечения участников и обязательного пенсионного страхования
застрахованных лиц в соответствии с заключениями аудитора и
актуария.";
94) абзац 2 пункта 3 статьи 33 после слов "пенсионные резервы"
дополнить словами "и средства пенсионных накоплений";
95) абзац 2 пункта 3 статьи 33 после слов "вкладчиков и
участников" дополнить словами "и застрахованных лиц";
96) в абзаце 3 пункта 3 статьи 33 слова "государственным
уполномоченным органом" заменить словами: "уполномоченным
федеральным органом";
97) название главы X изложить в следующей редакции:
"Государственное регулирование, надзор и контроль за
деятельностью в области негосударственного пенсионного обеспечения
населения и обязательного пенсионного страхования";
98) название статьи 34 изложить в следующей редакции:
"Государственное регулирование, контроль и надзор за
деятельностью в области негосударственного пенсионного обеспечения
населения и обязательного пенсионного страхования";
99) статью 34 изложить в следующей редакции:
"1. В целях соблюдения требований настоящего Федерального
закона, защиты прав и интересов участников и застрахованных лиц,
иных заинтересованных лиц и государства государственное
регулирование, контроль и надзор за деятельностью фонда
осуществляет уполномоченный федеральный орган.
2. Уполномоченный федеральный орган осуществляет в пределах
своей компетенции государственное регулирование, надзор и контроль
за деятельностью фондов, управляющих компаний, спецдепозитариев,
актуариев по негосударственному пенсионному обеспечению и по
обязательному пенсионному страхованию
Уполномоченный федеральный орган действует на основании
настоящего Федерального закона и Положения, утверждаемого
Правительством Российской Федерации.
3. Уполномоченный федеральный орган осуществляет следующие
функции:
осуществляет контроль за соблюдением субъектами отношений по
формированию и размещению пенсионных резервов и инвестированию
средств пенсионных накоплений в соответствии с требованиями
настоящего Федерального закона;
принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые
акты по вопросам регулирования, контроля и надзора за
деятельностью фондов в процессе формирования и размещения
пенсионных резервов, формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений, включая инструкции и методические указания
в отношении установления стандартов раскрытия информации и форм
отчетности о размещении пенсионных резервов, об инвестировании
средств пенсионных накоплений, структуры и ограничений размещения
пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений
субъектами отношений по формированию и размещению пенсионных
резервов, формированию и инвестированию средств пенсионных
накоплений;
осуществляет лицензирование деятельности фондов;
осуществляет уведомительную регистрацию фондов, подающих
заявление о намерении осуществлять деятельность по обязательному
пенсионному страхованию в соответствии с требованиями настоящего
Федерального закона;
осуществляет регистрацию правил фонда;
публикует в средствах массовой информации список фондов, а
также информацию о фондах, осуществляющих деятельность по
обязательному пенсионному страхованию, а также о фондах, у которых
приостановлена или аннулирована лицензия;
информирует Пенсионный фонд Российской Федерации о фондах,
осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному
страхованию, а также о фондах, у которых приостановлена или
аннулирована лицензия в течение 10 дней со дня приостановления или
аннулирования их лицензии;
в течение 10 дней со дня приостановления лицензии фонда
информирует соответствующие управляющие компании и
специализированные депозитарии об ограничениях деятельности фонда
в связи с приостановлением его лицензии;
приостанавливает на срок до 6 месяцев действие лицензии фонда
в случае нарушения им лицензионных требований и действующего
законодательства, регулирующего вопросы негосударственного
пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования;
направляет в пределах своей компетенции субъектам отношений по
формированию, размещению и инвестированию пенсионных резервов и
средств пенсионных накоплений запросы о предоставлении информации,
связанной с осуществлением ими указанной деятельности,
предоставлении иной информации с учетом требований федеральных
законов;
в пределах своей компетенции обращается по вопросам проведения
проверок субъектов и участников отношений по формированию,
размещению и инвестированию пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений в федеральные органы исполнительной власти,
уполномоченные осуществлять регулирование и контроль за
профессиональной деятельностью указанных лиц в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
выдает в пределах своей компетенции предписания субъектам
отношений по формированию, размещению и инвестированию пенсионных
резервов и средств пенсионных накоплений об устранении выявленных
нарушений законодательства Российской Федерации о формировании,
размещении и инвестировании пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений;
рассматривает отчеты фондов о поступлении пенсионных взносов и
страховых взносов и их направлении на инвестирование, о средствах,
учтенных в пенсионных счетах негосударственного пенсионного
обеспечения и пенсионных счетах накопительной части трудовой
пенсии, а также о результатах размещения пенсионных резервов и
инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных в
управление управляющим компаниям;
рассматривает аудиторские заключения на отчетность субъектов
отношений по формированию и размещению пенсионных резервов и
инвестированию средств пенсионных накоплений, а в случае
необходимости требует представления аудиторского отчета субъектов
отношений по формированию, размещению и инвестированию пенсионных
резервов и средств пенсионных накоплений;
в пределах своей компетенции устанавливает порядок, формы и
сроки отчетности субъектов отношений по формированию и размещению
пенсионных резервов и по формированию и инвестированию средств
пенсионных накоплений;
ежегодно публикует в средствах массовой информации отчетность
о формировании средств пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений и финансовых результатах их размещения и инвестирования
в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации. Формы публикуемой отчетности устанавливаются
Правительством Российской Федерации;
предпринимает иные действия, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими федеральными законами и Положением об
уполномоченном федеральном органе, утверждаемым Правительством
Российской Федерации.
3. Нормативные правовые акты уполномоченного федерального
органа не могут противоречить действующему законодательству и
нормативным правовым актам федеральных органов исполнительной
власти, уполномоченных в соответствии с законодательством
Российской Федерации осуществлять регулирование и контроль за
профессиональной деятельностью субъектов отношений по
инвестированию пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений.";
100) в статье 35 после слов "и управляющих" добавить слово:
"компаний";
101) дополнить главой XI. "Особенности деятельности по
формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений"
следующего содержания:
"Статья 37. Требования к фонду, осуществляющему деятельность
по обязательному пенсионному страхованию
1. Обязательное пенсионное страхование может осуществлять
фонд, в установленном порядке получивший лицензию на осуществление
пенсионной деятельности, зарегистрировавший в уполномоченном
федеральном органе Правила фонда по обязательному пенсионному
страхованию и подавший заявление о намерении осуществлять
деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве
страховщика в уполномоченный федеральный орган, и соответствующий
требованиям, установленным пунктом 2 настоящей статьи.
2. На момент подачи заявления в уполномоченный федеральный
орган фонд должен удовлетворять следующим требованиям:
1) иметь опыт работы по осуществлению негосударственного
пенсионного обеспечения не менее двух лет;
2) иметь опыт одновременного ведения не менее пяти тысяч
именных пенсионных счетов участников в течение не менее одного
года - с 1 января 2004 г., а с 1 июля 2009 г. - не менее двадцати
тысяч именных пенсионных счетов;
3) не иметь актуарного дефицита по результатам актуарного
оценивания в течение не менее последних двух лет деятельности
фонда;
4) не иметь фактов приостановления действия лицензии в течение
последних двух лет деятельности фонда.
Статья 38. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по
обязательному пенсионному страхованию
Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному
страхованию, обязан:
1) уведомлять Пенсионный фонд Российской Федерации и
уполномоченный федеральный орган о вновь заключенных договорах об
обязательном пенсионном страховании в течение двух недель со дня
их подписания;
2) ежегодно, не позднее 1 июля, направлять застрахованным
лицам информацию о состоянии их пенсионных счетов накопительной
части трудовой пенсии и информацию о результатах инвестирования
средств пенсионных накоплений;
3) производить назначение и осуществлять выплаты
застрахованным лицам накопительной части трудовой пенсии в
соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом
"О трудовых пенсиях в Российской Федерации", правилами фонда и
договорами об обязательном пенсионном страховании;
4) осуществлять выплаты правопреемникам умерших застрахованных
лиц в соответствии с порядком, установленным настоящим Федеральным
законом, Федеральным законом "О трудовых пенсиях в Российской
Федерации", правилами фонда и договорами об обязательном
пенсионном страховании;
5) передавать по поручению застрахованного лица средства
пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации или
другой фонд в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным
законом;
6) передать средства пенсионных накоплений по обязательному
пенсионному страхованию в Пенсионный фонд Российской Федерации в
течение трех месяцев с момента аннулирования лицензии фонда;
7) ежеквартально направлять в уполномоченный федеральный орган
отчет по формам, установленным уполномоченным федеральным органом,
о поступлении страховых взносов в фонд и направлении пенсионных
накоплений на инвестирование, о средствах, учтенных на пенсионных
счетах накопительной части трудовой пенсии, и выплатах за счет
средств пенсионных накоплений;
8) ежегодно направлять в уполномоченный федеральный орган
отчет по форме, установленной уполномоченным федеральным органом,
о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений,
переданных в управление управляющим компаниям;
9) информировать уполномоченный федеральный орган об
изменениях в учредительных документах, руководящем составе,
составе аффилированных лиц, о заключении, изменении, расторжении
(прекращении) договоров с субъектами отношений по обязательному
пенсионному страхованию;
10) запрашивать и получать у управляющих компаний средства на
выплату накопительной части трудовой пенсии;
11) в случае принятия решения о приостановке привлечения новых
застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию
опубликовать соответствующую информацию в средствах массовой
информации. Срок приостановки привлечения новых участников не
может составлять менее одного года и начинается с 1 января года,
следующего за годом принятия соответствующего решения. Публикация
информации в средствах массовой информации должна быть
осуществлена в срок до 1 октября года, предшествующего
приостановке привлечения фондом новых застрахованных лиц.
Приостановка привлечения фондом новых застрахованных лиц не
освобождает его от исполнения обязательств по уже заключенным
договорам об обязательном пенсионном страховании;
12) не реже одного раза в год публиковать в средствах массовой
информации отчет о формировании средств пенсионных накоплений;
13) принять и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
14) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с управляющей компанией и спецдепозитарием.
Статья 39. Требования к договору об обязательном пенсионном
страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании должен
отвечать следующим требованиям:
договор заключается на неопределенный срок и может быть
изменен или расторгнут в соответствии с настоящим Федеральным
законом;
договор об обязательном пенсионном страховании должен
содержать страховой номер страхового свидетельства
государственного пенсионного страхования застрахованного лица,
фамилию, имя и отчество (а также фамилию, которая была у
застрахованного лица при рождении), дату и место рождения, пол
застрахованного лица в соответствии с требованиями Федерального
закона "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе
государственного пенсионного страхования".
2. Типовая форма договора об обязательном пенсионном
страховании с фондом утверждается Правительством Российской
Федерации.
Статья 40. Порядок заключения договора об обязательном
пенсионном страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании заключается
фондом и лицом, за которое в соответствии с Федеральным законом
"Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации"
уплачиваются страховые взносы на финансирование накопительной
части трудовой пенсии.
2. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, не вправе отказать в заключении договора
об обязательном пенсионном страховании, за исключением случаев,
когда фонд в порядке, установленном статьей 38 настоящего
Федерального закона, заявил о принятии решения о приостановке
привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию.
Фонд не вправе оказывать предпочтение одному лицу перед другим
в отношении заключения договора об обязательном пенсионном
страховании.
3. Договор об обязательном пенсионном страховании вступает в
силу с момента перечисления предыдущим страховщиком средств по
обязательному пенсионному страхованию. Одновременно с указанными
средствами новому страховщику передается информация о графике и
объемах поступления страховых взносов в пользу застрахованного
лица за предыдущий период.
При перечислении Пенсионным фондом Российской Федерации
средств по обязательному пенсионному страхованию в фонд Пенсионный
фонд Российской Федерации также направляет в уполномоченный
федеральный орган выписку из единого реестра застрахованных лиц и
информацию об объемах средств, перечисленных в фонд.
4. При заключении договора об обязательном пенсионном
страховании в случае реализации застрахованным лицом права на
отказ от формирования накопительной части трудовой пенсии через
Пенсионный фонд Российской Федерации и выбор фонда для
формирования накопительной части трудовой пенсии должен
соблюдаться следующий порядок:
1) договор об обязательном пенсионном страховании заключается
застрахованным лицом и соответствующим фондом в порядке,
установленном настоящим Федеральным законом;
2) заявление о переходе в фонд направляется застрахованным
лицом, с которым заключен договор, в Пенсионный фонд Российской
Федерации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;
3) в случае, если договор об обязательном пенсионном
страховании заключен надлежащими сторонами и в соответствии с
законодательством Российской Федерации, Пенсионный фонд Российской
Федерации обязан внести соответствующие изменения в единый реестр
застрахованных лиц;
4) в случае, если договор об обязательном пенсионном
страховании заключен ненадлежащими сторонами и (или) заключен с
нарушениями законодательства Российской Федерации, то Пенсионный
фонд Российской Федерации не вносит изменений в единый реестр
застрахованных лиц и информирует об этом застрахованное лицо и
фонд не позднее 31 декабря.
5. При заключении договора об обязательном пенсионном
страховании застрахованным лицом, реализующим право перехода из
одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться следующий порядок:
1) договор об обязательном пенсионном страховании заключается
застрахованным лицом и соответствующим фондом в порядке,
установленном настоящим Федеральным законом на основании
соответствующего заявления застрахованного лица о желании
заключить договор об обязательном пенсионном страховании,
поданного в соответствующий фонд в соответствии с правилами
указанного фонда;
2) уведомление о заключении договора об обязательном
пенсионном страховании, заключенного сторонами в соответствии с
подпунктом 1 настоящего пункта, направляется застрахованным лицом
в Пенсионный фонд Российской Федерации для внесения изменений в
единый реестр застрахованных лиц не ранее 1 июля и не позднее 1
октября;
3) в случае, если договор об обязательном пенсионном
страховании заключен надлежащими сторонами и в соответствии с
законодательством Российской Федерации, Пенсионный фонд Российской
Федерации обязан произвести соответствующие изменения в единый
реестр застрахованных лиц;
4) в случае, если договор об обязательном пенсионном
страховании заключен ненадлежащими сторонами и (или) заключен с
нарушениями законодательства Российской Федерации, изменения в
единый реестр застрахованных лиц не вносятся;
5) в случае, предусмотренном подпунктом 4 настоящего пункта,
Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок до 31 декабря
уведомить заявителя и фонд, с которым застрахованным лицом
заключен договор об обязательном пенсионном страховании, об отказе
во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с
указанием причин отказа;
6) уведомление о внесении изменений в единый реестр
застрахованных лиц направляется Пенсионным фондом Российской
Федерации в срок до 31 декабря в фонд, с которым заключен новый
договор об обязательном пенсионном страховании, и в фонд, с
которым у застрахованного лица соответствующий договор прекращен.
6. Уведомление производится в форме, обеспечивающей
возможность подтверждения факта уведомления. Оплата расходов по
пересылке производится отправителем указанного уведомления.
Статья 41. Изменение и прекращение договора об обязательном
пенсионном страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании не может
быть изменен сторонами иначе, как в порядке, установленном типовым
договором об обязательном пенсионном страховании.
2. Договор об обязательном пенсионном страховании прекращается
в случае наступления одного из следующих событий в зависимости от
того, какое из них наступило ранее:
1) заключения застрахованным лицом нового договора об
обязательном пенсионном страховании в соответствии с требованиями
статьи 40 настоящего Федерального закона;
2) удовлетворения заявления застрахованного лица о переводе
средств пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской
Федерации в соответствии с требованиями настоящего Федерального
закона;
3) истечения трех месяцев с момента аннулирования лицензии
фонда по решению суда и решения уполномоченного федерального
органа о принудительной передаче средств пенсионных накоплений в
Пенсионный фонд Российской Федерации;
4) смерти застрахованного лица.
3. В случае прекращения договора по основанию,
предусмотренному подпунктом 4 пункта 2 настоящей статьи, и в
порядке, установленном настоящим Федеральным законом, фонд обязан
выплатить правопреемнику (правопреемникам) умершего
застрахованного лица сумму, эквивалентную сумме средств пенсионных
накоплений, учтенной на пенсионном счете накопительной части
трудовой пенсии на дату смерти застрахованного лица.
4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании по основаниям, предусмотренным подпунктами 1, 2, и 3
пункта 2 настоящей статьи, для соответствующего фонда возникает
обязанность по передаче средств пенсионных накоплений для выплаты
накопительной части трудовой пенсии в порядке, установленном
статьей 42 настоящего Федерального закона.
5. Приостановка уплаты страховых взносов не может являться
основанием для прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании.
6. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании с застрахованным лицом по любому из оснований,
предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи, фонд в срок, не
превышающий 2 месяцев с момента прекращения договора, направляет
уведомление о прекращении договора с подтверждением оснований его
прекращения в Пенсионный фонд Российской Федерации.
7. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок, не
превышающий 2 месяцев с момента получения уведомления фонда о
прекращении договора об обязательном пенсионном страховании или
принятия соответствующего решения, сделать соответствующую запись
в едином реестре застрахованных лиц.
Основанием для внесения изменений в единый реестр
застрахованных лиц в случаях, предусмотренных:
подпунктом 1 пункта 2 настоящей статьи, является решение
Пенсионного фонда Российской Федерации в соответствии с
положениями подпункта 3 пункта 5 статьи 40 настоящего Федерального
закона;
подпунктом 2 пункта 2 настоящей статьи, является решение
Пенсионного фонда Российской Федерации в соответствии с
положениями пункта 2 статьи 46 настоящего Федерального закона;
подпунктами 3 и 4 пункта 2 настоящей статьи, является
получение уведомления фонда о прекращении договора.
8. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании по любому из оснований, указанных в пункте 2 настоящей
статьи, фонд обязан незамедлительно известить об этом
застрахованное лицо или правопреемника (правопреемников).
Статья 42. Передача средств пенсионных накоплений из фонда в
другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации
1. Средства пенсионных накоплений для финансирования
накопительной части трудовой пенсии подлежат передаче из одного
фонда в другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации по
следующим основаниям в зависимости от того, какое из них наступит
ранее:
1) в случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 41
настоящего Федерального закона - в фонд, с которым застрахованным
лицом заключен новый договор об обязательном пенсионном
страховании;
2) в случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с подпунктом 2 пункта 2 статьи 41
настоящего Федерального закона - в Пенсионный фонд Российской
Федерации;
3) по решению суда в случае аннулирования лицензии
соответствующего фонда - в Пенсионный фонд Российской Федерации.
2. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче в
отношении каждого застрахованного лица, определяется суммой
средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии соответствующего
застрахованного лица на последнюю отчетную дату, предшествующую
получению фондом уведомления в соответствии с подпунктом 6 пункта
5 статьи 40 настоящего Федерального закона или подпунктом 3 пункта
1 настоящей статьи.
3. Фонд, с которым договор об обязательном пенсионном
страховании действовал до вступления в силу нового договора,
обязан перевести сумму средств пенсионных накоплений, учтенных на
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии
соответствующего застрахованного лица, в срок до 31 декабря года,
в который заключен новый договор, или в течение 3 месяцев с даты
принятия судом решения об удовлетворении жалобы застрахованного
лица в отношении фонда.
Основанием для передачи средств пенсионных накоплений в таком
случае является уведомление Пенсионного фонда Российской
Федерации, направленное в соответствии с требованиями подпункта 6
пункта 5 статьи 40 настоящего Федерального закона.
4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с подпунктом 2 пункта 2 статьи 41
настоящего Федерального закона средства пенсионных накоплений,
формируемые в пользу соответствующего застрахованного лица,
передаются фондом в Пенсионный фонд Российской Федерации не
позднее 31 декабря текущего года или в течение 3 месяцев с даты
принятия судом решения об удовлетворении жалобы застрахованного
лица в отношении фонда.
Основанием для передачи средств пенсионных накоплений в таком
случае является уведомление Пенсионного фонда Российской
Федерации, направленное в соответствии с требованиями пункта 2
статьи 46 настоящего Федерального закона.
5. При наступлении обстоятельств, указанных в подпункте 3
пункта 1 настоящей статьи, фонд, лицензия которого аннулирована,
обязан передать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд
Российской Федерации. Средства пенсионных накоплений подлежат
передаче в Пенсионный фонд Российской Федерации в срок, не
превышающий 3 месяцев с даты принятия судом соответствующего
решения.
Основанием для передачи средств пенсионных накоплений в
Пенсионный фонд Российской Федерации в таком случае является
соответствующее решение суда.
6. Порядок передачи средств пенсионных накоплений и порядок
уведомления застрахованных лиц о наступлении оснований,
предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, а также разъяснения
застрахованным лицам их прав, связанных с возникновением таких
обстоятельств, устанавливается уполномоченным федеральным органом.
7. При наступлении оснований, предусмотренных пунктом 1
настоящей статьи, фонд, обязанный передать средства пенсионных
накоплений, должен принять все меры, направленные на сохранение
средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче.
8. С момента наступления оснований, предусмотренных пунктом 1
настоящей статьи, активы, в которые инвестированы средства
пенсионных накоплений, подлежат реализации на возможно выгодных
условиях.
9. Средства, полученные от реализации активов, в которые были
инвестированы средства пенсионных накоплений, подлежащие передаче
в порядке, предусмотренном настоящей статьей, учитываются на
отдельном банковском счете фонда в соответствии с пунктом 2 статьи
32 настоящего Федерального закона.
10. Переводу в Пенсионный фонд Российской Федерации или в
другой фонд подлежит инвестиционный доход и полученные фондом
пенсионные накопления, отраженные на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица,
начисленные фондом по итогам предшествующего финансового года, и с
начала нового финансового года до момента их перевода.
Статья 43. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о
переходе в фонд
1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом перехода в
фонд не чаще одного раза в год путем подачи соответствующего
заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке,
установленном настоящей статьей.
2. Форма заявления застрахованного лица утверждается
Правительством Российской Федерации. Инструкция по заполнению
формы заявления утверждается уполномоченным федеральным органом по
согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
3. Образец заявления с приложением инструкции по его
заполнению направляется Пенсионным фондом Российской Федерации
застрахованному лицу ежегодно не позднее 1 июля текущего года в
порядке, установленном Федеральным законом "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации".
Подача застрахованным лицом заявления, не соответствующего
образцу, но с соблюдением установленной формы, не является
нарушением порядка, определенного настоящей статьей.
4. Заявление о переходе в фонд направляется застрахованным
лицом в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 1 октября
текущего года. Застрахованное лицо может подать заявление о
переходе в фонд в территориальный орган Пенсионного фонда
Российской Федерации по месту жительства лично или направить иным
способом. В последнем случае установление личности и проверка
подлинности подписи застрахованного лица осуществляется:
1) нотариусом;
2) должностными лицами консульских учреждений Российской
Федерации в случаях, если застрахованное лицо находится за
пределами Российской Федерации;
3) органом (организацией), с которым у Пенсионного фонда
Российской Федерации заключено соглашение о взаимном удостоверении
подписей;
4) администрацией стационарного лечебного учреждения, в
котором застрахованное лицо находится на излечении;
5) командиром (начальником) воинской части, соединения,
учреждения или военно - учебного заведения в отношении
вольнонаемных рабочих и служащих военнослужащих;
6) для лиц, находящихся в местах лишения свободы, -
начальником соответствующего места лишения свободы.
Установление личности и проверка подписи застрахованного лица
в порядке, предусмотренном подпунктами 4 - 6 настоящего пункта,
осуществляется бесплатно.
5. В случае подачи застрахованным лицом заявления с нарушением
сроков, установленных пунктом 4 настоящей статьи, заявление
оставляется без рассмотрения.
6. Несоблюдение застрахованным лицом порядка подачи заявления
не влечет обязанности Пенсионного фонда Российской Федерации по
совершению действий, связанных с реализацией права перехода в
фонд.
Статья 44. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о
переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации
1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом перехода в
Пенсионный фонд Российской Федерации не чаще одного раза в год
путем подачи соответствующего заявления в Пенсионный фонд
Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей.
2. Форма заявления застрахованного лица утверждается
Правительством Российской Федерации. Инструкция по заполнению
формы заявления утверждается уполномоченным федеральным органом по
согласованию с Пенсионным фондом Российской Федерации.
3. Заявление направляется в Пенсионный фонд Российской
Федерации не позднее 1 октября текущего года. Застрахованное лицо
может подать заявление в территориальный орган Пенсионного фонда
Российской Федерации по месту жительства или направить иным
способом. В последнем случае установление личности и проверка
подлинности подписи застрахованного лица осуществляются в порядке,
предусмотренном пунктом 4 статьи 43 настоящего Федерального
закона.
Одновременно застрахованное лицо направляет в фонд, с которым
у него заключен договор об обязательном пенсионном страховании,
заявление о прекращении данного договора.
4. В случае подачи застрахованным лицом заявления с нарушением
сроков, установленных пунктом 3 настоящей статьи, заявление
оставляется без рассмотрения и изменений в порядке формирования
накопительной части трудовой пенсии не производится.
5. Несоблюдение застрахованным лицом порядка подачи заявления
не влечет обязанности Пенсионного фонда Российской Федерации по
совершению действий, связанных с изменением порядка формирования
накопительной части трудовой пенсии в системе обязательного
пенсионного страхования.
Статья 45. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом Российской
Федерации заявления застрахованного лица о переходе в фонд
1. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд подлежит
рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1
ноября текущего года.
2. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
заявителя об удовлетворении заявления застрахованного лица или об
отказе в удовлетворении заявления, или об оставлении заявления без
рассмотрения в срок до 15 ноября текущего года.
3. В удовлетворении заявления застрахованного лица может быть
отказано в случаях, если:
в заявлении, поданном надлежащим лицом, предусматривается
выбор фонда, заявившего к моменту подачи соответствующего
заявления о приостановлении (прекращении) заключения договоров об
обязательном пенсионном страховании;
в заявлении, поданном надлежащим лицом, предусматривается
выбор фонда, лицензия которого приостановлена или аннулирована к
моменту рассмотрения заявления застрахованного лица по информации
уполномоченного федерального органа исполнительной власти;
заявление, поданное надлежащим лицом, оформлено с нарушениями
установленной формы.
4. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе оставить
заявление без рассмотрения в случае, если такое заявление подано
лицом, не имеющим права выбора фонда в соответствии с настоящим
Федеральным законом.
5. Уведомление об отказе в удовлетворении заявления
застрахованного лица или об оставлении заявления застрахованного
лица без рассмотрения должно быть мотивированным.
Статья 46. Порядок рассмотрения заявления застрахованного лица
о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации
1. Заявление застрахованного лица подлежит рассмотрению
Пенсионным фондом Российской Федерации и фондом в срок до 1
декабря текущего года.
2. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
заявителя и фонд, с которым у последнего заключен договор, об
удовлетворении заявления или об отказе в удовлетворении
заявления, или в оставлении заявления без рассмотрения не позднее
1 ноября текущего года.
Пенсионный фонд Российской Федерации вправе отказать в
удовлетворении заявления в случаях:
- если такое заявление подано ненадлежащим лицом;
- если такое заявление оформлено с нарушением установленных
требований.
3. Уведомление об отказе в удовлетворении заявления
застрахованного лица или об оставлении заявления без рассмотрения
должно быть мотивированным.
4. Уведомление производится в форме, обеспечивающей
возможность подтверждения факта уведомления. Оплата расходов по
пересылке производится отправителем указанного уведомления.
5. В случае удовлетворения заявления застрахованного лица
Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок до 1 ноября
направить уведомление о принятом решении в фонд.
Статья 47. Порядок исполнения Пенсионным фондом Российской
Федерации и фондом решений по заявлениям застрахованных лиц
1. Сумма, эквивалентная пенсионным накоплениям в пользу
застрахованного лица, отказавшегося от формирования накопительной
части трудовой пенсии в Пенсионном фонде Российской Федерации в
соответствии с Федеральным законом "Об обязательном пенсионном
страховании в Российской Федерации", передается Пенсионным фондом
Российской Федерации в выбранный застрахованным лицом фонд не
позднее 31 декабря текущего года или в течение 3 месяцев с даты
принятия судом решения об удовлетворении жалобы застрахованного
лица.
2. Пенсионные накопления в пользу застрахованного лица,
отказавшегося от формирования накопительной части трудовой пенсии
в фонде в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном
пенсионном страховании в Российской Федерации", передаются фондом
в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с порядком,
установленным настоящим Федеральным законом.
3. Пенсионный фонд Российской Федерации направляет средства,
полученные в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи,
управляющей компании не позднее 1 февраля следующего года или в
течение 3 месяцев с даты принятия судом решения об удовлетворении
жалобы застрахованного лица в отношении фонда.
4. Переводу в Пенсионный фонд Российской Федерации или в
другой фонд подлежит инвестиционный доход и полученные фондом
пенсионные накопления, отраженные на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица,
начисленные фондом по итогам предшествующего финансового года, и с
начала нового финансового года до момента их перевода.
Статья 48. Требования к договору доверительного управления
пенсионными накоплениями
1. По договору доверительного управления средствами
пенсионных накоплений фонд передает доверительному управляющему
средства пенсионных накоплений в доверительное управление, а
доверительный управляющий обязуется осуществлять управление
средствами пенсионных накоплений в соответствии с требованиями
настоящего Федерального закона в целях обеспечения права
застрахованных лиц на накопительную часть трудовой пенсии.
2. Передача средств пенсионных накоплений в доверительное
управление в соответствии с настоящей статьей не влечет перехода
права собственности на них к доверительному управляющему.
3. Доверительным управляющим по договору доверительного
управления средствами пенсионных накоплений может являться только
управляющая компания, соответствующая требованиям, установленным
Федеральным законом "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
4. Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных
накоплений, доверительный управляющий совершает от своего имени,
указывая, что он действует в качестве такого управляющего. Это
условие считается соблюденным, если в письменных документах после
наименования доверительного управляющего сделана пометка "ДУ
средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной
части трудовой пенсии".
Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами
пенсионных накоплений исключительно в целях настоящего
Федерального закона и с соблюдением всех предусмотренных
ограничений.
5. Выгодоприобретателем по договору доверительного управления
средствами пенсионных накоплений является учредитель управления.
6. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений применяются соответствующие положения статей 1025 и
1026 Гражданского кодекса Российской Федерации.
7. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений не применяются положения статьи 1023, а также пункта 1
статьи 1024 Гражданского кодекса Российской Федерации.
8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений
учреждается вследствие необходимости постоянного управления
средствами пенсионных накоплений в интересах обеспечения права
застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой
пенсии в соответствии с Федеральным законом "О трудовых пенсиях в
Российской Федерации".
9. Объектом доверительного управления являются средства
пенсионных накоплений (ценные бумаги и денежные средства в рублях
и иностранной валюте в соответствии с настоящим Федеральным
законом). Доходы от доверительного управления не являются
собственностью управляющей компании, а относятся на прирост
средств, переданных в управление фондом.
10. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений должен быть совершен в письменной форме.
11. Типовой договор доверительного управления средствами
пенсионных накоплений утверждается Правительством Российской
Федерации.
12. Инвестиционная декларация доверительного управляющего,
соответствующая требованиям настоящего Федерального закона,
является неотъемлемой частью договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений.
13. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение,
установленное договором, а также на возмещение разумных
необходимых расходов, произведенных им при доверительном
управлении средствами пенсионных накоплений, в пределах,
установленных договором.
14. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений заключается на срок не более 15 лет.
15. Если иное не предусмотрено договором, доверительный
управляющий осуществляет доверительное управление средствами
пенсионных накоплений лично.
Договором доверительного управления, а в случае размещения
средств пенсионных накоплений в ценные бумаги иностранных
эмитентов в соответствии с Федеральным законом "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации" может быть предусмотрено право передачи
доверительным управляющим своих полномочий другому лицу. В этом
случае доверительный управляющий отвечает за действия избранного
им поверенного как за свои собственные.
16. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений прекращается вследствие:
1) несоответствия управляющей компании требованиям настоящего
Федерального закона;
2) возбуждения в отношении управляющей компании процедуры
банкротства;
3) отказа учредителя управления от получения выгод по
договору, если договором не предусмотрено иное;
4) приостановления или аннулирования лицензии фонда,
являющегося учредителем управления;
5) отказа учредителя управления или управляющей компании от
осуществления доверительного управления в связи с невозможностью
для управляющей компании лично осуществлять доверительное
управление имуществом, если обязанность лично осуществлять
доверительное управление установлена договором;
6) отказа учредителя управления от договора по иным причинам,
чем та, которая указана в подпункте 5 настоящего пункта, при
условии выплаты управляющей компании обусловленного договором
вознаграждения, установленным настоящим Федеральным законом.
17. Информация о заключении договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений представляется фондом в
уполномоченный федеральный орган в срок, не превышающий 3 рабочих
дней со дня его заключения.
Статья 49. Обязанности управляющей компании, осуществляющей
инвестирование средств пенсионных накоплений
1. Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств
пенсионных накоплений, обязана:
1) инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно
в интересах застрахованных лиц;
2) нести установленную настоящим Федеральным законом и
договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений ответственность за сохранность средств, переданных в
управление фондом;
3) поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Федеральной комиссии по
рынку ценных бумаг, относительно объема обслуживаемых активов в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации;
4) осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений
разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения
принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации;
5) заключить договор со спецдепозитарием и осуществлять под
его контролем операции со средствами, переданными в управление
фондом;
6) открыть отдельный банковский счет и осуществлять операции
со средствами пенсионных накоплений в кредитных организациях,
удовлетворяющим требованиям, установленным Федеральным законом "Об
инвестировании средств для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в Российской Федерации", расторгать договоры,
закрывать счета и принимать меры к истребованию денежных средств в
случаях, если кредитные организации перестали удовлетворять
указанным требованиям;
7) ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и
стоимость чистых активов, находящихся в доверительном управлении в
целях настоящего Федерального закона, в порядке, установленном
Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг по согласованию с
уполномоченным федеральным органом;
8) продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как
правило, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги,
как правило, по цене не выше рыночной. Отчет о сделках,
проведенных с отклонением от рыночных цен, представляется в
уполномоченный федеральный орган по установленной им форме. Для
целей настоящего Федерального закона под рыночной ценой понимается
цена, определенная в соответствии с правилами торговли данным
фондовым инструментом;
9) принять и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
10) осуществлять сделки со средствами, переданными в
управление фондом, используя услуги брокеров, отвечающих
требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и
нормативными правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных
бумаг, расторгать договоры и принимать меры к истребованию
денежных средств в случаях, если брокеры перестали удовлетворять
указанным требованиям;
11) осуществлять права акционера в порядке, установленном
соответствующим федеральным законом, исключительно в целях
обеспечения законных прав и интересов застрахованных лиц;
12) перечислять в фонд за счет средств, находящихся в
управлении, средства для выплаты накопительной части трудовой
пенсии и выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц в
порядке и в сроки, установленные договором доверительного
управления средствами пенсионных накоплений в соответствии с
настоящим Федеральным законом;
13) в порядке и в сроки, установленные договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений,
представлять в фонд и уполномоченный федеральный орган отчет об
инвестировании средств пенсионных накоплений, а также о доходах от
инвестирования;
14) в порядке и в сроки, установленные договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений,
информировать фонд и уполномоченный федеральный орган об отзыве
или приостановлении лицензии, о существенных изменениях в
учредительных документах управляющей компании, руководящем
составе, составе персонала и составе аффилированных лиц;
15) в сроки и в порядке, установленном уполномоченным
федеральным органом, раскрывать информацию о структуре
собственников;
16) не являться аффилированным лицом ни одной из организаций,
вовлеченных в процесс формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений, с которыми заключены договоры, либо их
аффилированных лиц;
17) обособить средства пенсионных накоплений, находящиеся в
управлении на основании договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений, в соответствии с требованиями
статьи 1018 Гражданского кодекса Российской Федерации;
18) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с фондом и спецдепозитарием.
Статья 50. Требования к структуре инвестиционного портфеля
фонда
1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна
удовлетворять следующим основным требованиям:
1) максимальная доля одного эмитента или группы связанных
эмитентов в инвестиционном портфеле фонда не должна превышать 5
процентов, за исключением государственных ценных бумаг Российской
Федерации;
2) депозиты в кредитной организации (кредитных организациях,
входящих в одну банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные
этой кредитной организацией (кредитными организациями, входящими в
одну банковскую группу), не должны в сумме превышать 10 процентов
инвестиционного портфеля фонда;
3) максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных
бумаг, эмитированных аффилированными лицами фонда управляющей
компании, спецдепозитария и актуария, не должна превышать 5
процентов;
4) максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций
одного эмитента не должна превышать 10 процентов от его
капитализации;
5) максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций
одного эмитента не должна превышать 10 процентов от совокупного
объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за
исключением ценных бумаг Российской Федерации;
6) максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных
бумаг одного эмитента не должна превышать 15 процентов от
совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного
эмитента, за исключением ценных бумаг Российской Федерации.
2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных
средств в рублях и иностранной валюте на счетах и депозитах в
кредитных организациях не должна превышать 20 процентов.
3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств,
размещенных в ценных бумагах иностранных эмитентов, не должна
превышать 20 процентов.
4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда для
прочих видов разрешенных активов определяется Правительством
Российской Федерации.
5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части
может быть определена в форме инвестиционного индекса. Порядок
определения инвестиционного индекса (индексов) для инвестирования
средств пенсионных накоплений в соответствующий класс активов и
особенности управления инвестиционным портфелем, структура
которого определена в форме инвестиционного индекса,
устанавливаются в договоре доверительного управления средствами
пенсионных накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии.
6. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре портфеля из-за изменения
рыночной или оценочной стоимости активов и (или) изменения в
структуре собственности эмитента управляющая компания обязана
скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к
структуре инвестиционного портфеля в течение шести месяцев с даты
обнаружения указанного нарушения.
7. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре портфеля в результате
умышленных действий управляющей компании она обязана устранить
нарушение в течение 30 дней с даты обнаружения указанного
нарушения. Кроме того, она обязана возместить фонду ущерб,
являющийся следствием отклонения от установленной структуры
активов и от сделок, произведенных для корректировки структуры
активов.
8. Расчет величины инвестиционного портфеля в целях настоящей
статьи проводится по рыночной стоимости.
9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за
соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля
определяется Правительством Российской Федерации.
Статья 51. Инвестирование средств пенсионных накоплений в
ценные бумаги иностранных эмитентов
Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги
иностранных эмитентов осуществляется управляющими компаниями в
соответствии с положениями Федерального закона "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации".
Статья 52. Инвестиционная декларация управляющей компании
1. Требования к целям инвестирования, составу и структуре
инвестиционного портфеля управляющей компании определяются в
инвестиционной декларации управляющей компании.
2. Инвестиционная декларация управляющей компании,
осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии,
должна содержать следующие обязательные положения:
1) цель инвестирования и описание инвестиционной политики
управляющей компании. Целью инвестирования средств пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии,
переданных в управление управляющей компании фондом, является их
прирост;
2) перечень видов объектов инвестирования, которые управляющая
компания вправе приобретать за счет средств, переданных в
управление фондом;
3) описание рисков, связанных с инвестированием в указанные
объекты инвестирования;
4) требования к структуре инвестиционного портфеля управляющей
компании.
3. Инвестиционная декларация управляющей компании может
устанавливать более детальные требования к структуре
инвестиционного портфеля, чем требования, предусмотренные
законодательством Российской Федерации.
Статья 53. Обязанности спецдепозитария, заключившего договор
об оказании услуг с фондом, осуществляющим формирование
накопительной части трудовой пенсии, и управляющей компанией,
осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений
Спецдепозитарий обязан:
1) осуществлять ежедневный контроль за соответствием
распоряжения средствами, переданными в доверительное управление
управляющим компаниям, осуществляющим инвестирование средств
пенсионных накоплений, требованиям настоящего Федерального закона,
иных нормативных актов, инвестиционной декларации;
2) в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей
обязанностей нести солидарную ответственность с управляющей
компанией, заключившей договор доверительного управления
средствами пенсионных накоплений;
3) открыть отдельный счет депо на имя каждой из управляющих
компаний, с которой заключен договор об оказании услуг
спецдепозитария, для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на
средства пенсионных накоплений;
4) осуществлять учет ценных бумаг и учет перехода прав на
ценные бумаги, приобретенные в результате инвестирования средств
пенсионных накоплений, и хранение сертификатов ценных бумаг, если
для отдельных видов ценных бумаг иное не предусмотрено
нормативными правовыми актами Российской Федерации;
5) принимать и хранить копии всех первичных документов в
отношении средств пенсионных накоплений, переданных в
доверительное управление управляющим компаниям;
6) осуществлять контроль за определением стоимости чистых
активов, находящихся в управлении управляющих компаний, в целях
настоящего Федерального закона;
7) осуществлять контроль за перечислением в фонд средств на
выплаты за счет средств пенсионных накоплений;
8) уведомлять уполномоченный федеральный орган, Федеральную
комиссию по рынку ценных бумаг, фонд, соответствующую управляющую
компанию о выявленных в ходе осуществления контроля нарушениях
требований настоящего Федерального закона, иных нормативных актов,
инвестиционной декларации не позднее рабочего дня, следующего за
днем их выявления;
9) представлять управляющей компании, фонду, уполномоченному
федеральному органу отчетность о выполнении операций, видах и
стоимости ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об
оказании услуг спецдепозитария управляющей компании, в формах и в
сроки, установленные уполномоченным федеральным органом;
10) в порядке и в сроки, установленные договором об оказании
услуг спецдепозитария, информировать управляющую компанию, фонд и
уполномоченный федеральный орган об отзыве или приостановлении
лицензии, об изменениях в учредительных документах, руководящем
составе, составе персонала и составе аффилированных лиц
спецдепозитария;
11) в порядке и в сроки, установленные договором об оказании
услуг спецдепозитария, предоставлять управляющей компании, фонду и
уполномоченному федеральному органу информацию о сделках,
совершаемых со средствами пенсионных накоплений, а также
информацию о стоимости чистых активов, находящихся в управлении по
договорам доверительного управления средствами пенсионных
накоплений;
12) регистрировать в Федеральной комиссии по рынку ценных
бумаг регламент спецдепозитария и все вносимые в него изменения;
13) в порядке и в сроки, установленные договором об оказании
услуг спецдепозитария, обеспечить передачу своих прав и
обязанностей в отношении средств пенсионных накоплений,
сформированных в соответствии с настоящим Федеральным законом,
другому спецдепозитарию в случае прекращения (досрочного
расторжения) договора;
14) в порядке, установленном договором об оказании услуг
спецдепозитария, обеспечить процесс передачи активов от
управляющей компании фонду в случае прекращения (расторжения)
договора доверительного управления средствами пенсионных
накоплений;
15) не совмещать свою деятельность спецдепозитария с другими
видами лицензируемой деятельности, за исключением депозитарной или
банковской, кроме того, не совмещать свою деятельность с
депозитарной деятельностью, если последняя связана с проведением
депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами,
совершенных через организатора торговли на рынке ценных бумаг на
основании договоров, заключенных с таким организатором торговли и
(или) клиринговой организацией, а также с клиринговой
деятельностью и деятельностью по организации торговли на рынке
ценных бумаг;
16) поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Федеральной комиссии по
рынку ценных бумаг, относительно объема обслуживаемых активов в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации;
17) не иметь в составе акционеров (участников) организаций,
зарегистрированных в государствах и на территориях,
предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не
предусматривающих раскрытие и предоставление информации при
проведении финансовых операций (оффшорных зонах), а в случае, если
специализированный депозитарий организован в форме акционерного
общества, - не иметь в реестре акционеров номинальных держателей;
18) не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих
компаний, осуществляющих доверительное управление средствами
пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;
19) нести ответственность за сохранность средств пенсионных
накоплений, переданных в доверительное управление управляющим
компаниям в целях настоящего Федерального закона;
20) принять и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
21) представлять в ревизионную комиссию фонда документы,
необходимые для ее деятельности;
22) в сроки и в порядке, установленные уполномоченным
федеральным органом, раскрывать информацию о структуре
собственников;
23) типовая форма договора об оказании услуг спецдепозитария
утверждается Правительством Российской Федерации. Информация о
заключении договора об оказании услуг спецдепозитария
представляется в уполномоченный федеральный орган не позднее 3
рабочих дней со дня его заключения;
24) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими нормативными правовыми актами и
договорами с управляющими компаниями.
Статья 54. Особенности учета средств пенсионных накоплений для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в фонде
1. Учет пенсионных накоплений для финансирования накопительной
части трудовой пенсии в фонде ведется на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица.
2. Идентификация застрахованного лица осуществляется по
страховому номеру, присвоенному индивидуальному лицевому счету
застрахованного лица в системе персонифицированного учета
Пенсионного фонда Российской Федерации, который одновременно
является составной частью номера пенсионного счета накопительной
части трудовой пенсии.
3. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт
только один пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии.
4. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных с
пенсионными накоплениями для финансирования накопительной части
трудовой пенсии.
5. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии определяется правилами фонда, которыми
устанавливаются стандарты учета, обеспечивающие сопоставимость со
стандартами учета пенсионных накоплений в специальной части
лицевого счета застрахованного лица в соответствии с требованиями
Федерального закона "Об индивидуальном (персонифицированном) учете
в системе государственного пенсионного страхования".
6. Фонд вправе осуществлять ведение пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии самостоятельно или поручить их
ведение уполномоченному регистратору. Ведение пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии уполномоченным регистратором
должно быть отражено в Правилах фонда и договоре об обязательном
пенсионном страховании.
Уполномоченным регистратором может быть независимая
специализированная организация, являющаяся профессиональным
участником рынка ценных бумаг и имеющая право на ведение реестра
именных ценных бумаг.
7. Договор о ведении пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии заключается фондом только с одним уполномоченным
регистратором. Уполномоченный регистратор может вести пенсионные
счета накопительной части трудовой пенсии неограниченного числа
фондов.
8. В случае поручения ведения пенсионных счетов накопительной
части трудовой пенсии уполномоченному регистратору, на последний в
соответствии с настоящим Федеральным законом и иными нормативными
правовыми актами распространяются все обязанности и права фонда,
связанные с режимом ведения пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии и обеспечением конфиденциальности информации и
персональных данных.
9. Фонд обязан вести учет пенсионных накоплений по
обязательному пенсионному страхованию отдельно от других операций.
10. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размерах
средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах
накопительной части трудовой пенсии застрахованных лиц,
нарастающим итогом, с общим объемом средств пенсионных накоплений
фонда, включая сверку за прошедший финансовый год.
По результатам сверки формируются отчетные документы,
предоставляемые уполномоченному федеральному органу.
Статья 55. Требования к отчетности
1. Фонд должен ежеквартально направлять в уполномоченный
федеральный орган отчет о поступлении страховых взносов и их
направлении на инвестирование, а также о выплатах за счет средств
пенсионных накоплений по формам, установленным уполномоченным
федеральным органом.
2. Фонд должен ежегодно направлять в уполномоченный
федеральный орган отчет о средствах, учтенных на пенсионных счетах
накопительной части трудовой пенсии, и о результатах
инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных в
доверительное управление управляющим компаниям по форме,
установленной уполномоченным федеральным органом.
3. Формы, периодичность и дополнительные требования к
отчетности фондов по обязательному пенсионному страхованию
устанавливаются уполномоченным федеральным органом.
Статья 56. Порядок выплаты правопреемникам застрахованных лиц
В случае, если смерть застрахованного лица наступила до
назначения ему накопительной части трудовой пенсии или до
перерасчета размера накопительной части трудовой пенсии с учетом
дополнительных пенсионных накоплений, средства, учтенные на его
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии,
выплачиваются правопреемникам, указанным в соответствующем
заявлении застрахованного лица, поданном в фонд. В заявлении также
устанавливается, в каких долях следует распределить указанные выше
средства. При отсутствии указанного заявления средства, учтенные
на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии,
подлежащие выплате, правопреемникам застрахованного лица,
распределяются между ними в равных долях.
Круг лиц, относящихся к числу правопреемников, устанавливается
в соответствии с Федеральным законом "О трудовых пенсиях в
Российской Федерации".
Статья 57. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию
1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию, осуществляющих формирование своих
пенсионных накоплений на накопительную часть трудовой пенсии в
фондах, ведет Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии
с требованиями Федерального закона "Об индивидуальном
(персонифицированном) учете в системе государственного пенсионного
страхования".
2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию формируется в целях учета и обеспечения
пенсионных прав застрахованных лиц, осуществляющих формирование
своих пенсионных накоплений на накопительную часть трудовой пенсии
в фондах.
3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию содержит сведения о каждом застрахованном
лице, заключившем договор об обязательном пенсионном страховании с
фондом.
Статья 58. Вознаграждение специализированного депозитария и
управляющих компаний
1 Вознаграждение спецдепозитарию и управляющим компаниям
выплачивается за счет доходов от инвестирования средств пенсионных
накоплений.
2. Размер вознаграждения спецдепозитария и управляющих
компаний устанавливается договорами о доверительном управлении и
договорами об оказании услуг спецдепозитария. Суммарный годовой
размер вознаграждения (оплаты услуг) спецдепозитария и управляющих
компаний не может превышать 1 процента от средней стоимости чистых
активов за тот же период, в том числе оплата услуг спецдепозитария
- 0,1 процента от рассчитанной таким образом стоимости чистых
активов.
Статья 59. Конфликт интересов
1. В целях настоящего Федерального закона под конфликтом
интересов понимается наличие в распоряжении должностных лиц и их
близких родственников прав, предоставляющих возможность получения
указанными лицами лично или через юридического или фактического
представителя материальной и личной выгоды в результате
использования ими служебных полномочий в части инвестирования
средств пенсионных накоплений или информации об инвестировании
средств пенсионных накоплений, ставшей им известной, или имеющейся
в их распоряжении в связи с осуществлением должностными лицами
профессиональной деятельности, связанной с формированием и
инвестированием средств пенсионных накоплений.
2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в
случае возникновения конфликта интересов в целях настоящего
Федерального закона определяются в соответствии с Федеральным
законом "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
Статья 60. Кодекс профессиональной этики
1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний,
спецдепозитариев и фондов должны соответствовать положениям
Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" и
принимаются на основе типового кодекса профессиональной этики,
утверждаемого Правительством Российской Федерации.
2. Управляющие компании, спецдепозитарии и фонды обязаны в
порядке и на условиях, определяемых Правительством Российской
Федерации, согласовать свой кодекс профессиональной этики с
уполномоченным федеральным органом.
Статья 61. Ограничение маркетинга в фондах, осуществляющих
деятельность по обязательному пенсионному страхованию
1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, не вправе:
1) предлагать какие-либо выгоды застрахованному лицу с целью
заключения договора об обязательном пенсионном страховании или
сохранения действия указанного договора;
2) предлагать какие-либо выгоды страхователю или его любому
аффилированному лицу с целью принуждения или вознаграждения этого
страхователя за его требования от своих застрахованных лиц
заключения договора об обязательном пенсионном страховании с
фондом;
3) предлагать какие-либо выгоды профессиональному союзу или
другим общественным организациям или любому аффилированному лицу
таких объединений или другим субъектам с целью принуждения или
вознаграждения этого субъекта для того, чтобы он убеждал или
требовал от своих членов заключения договора об обязательном
пенсионном страховании с фондом.
2. Для целей настоящего Федерального закона под выгодой
понимается любая выгода, в том числе денежные поощрения, уплата за
расторжение договора об обязательном пенсионном страховании
другому фонду или дары в материальной форме, иные, чем выгоды,
которые поступают от фонда в соответствии с договором об
обязательном пенсионном страховании.
3. Фонд, аффилированное лицо фонда, агенты или работники
фонда, аффилированного лица фонда, организаций, осуществляющих
деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе:
1) предъявлять какие-либо требования или делать заявления ни в
устной форме, ни в форме рекламы или материалах рекламного
характера, ни в письменной форме, распространяемые среди
застрахованных лиц о фонде или его управляющей компании, которые
могут ввести в заблуждение, произвести недостоверное впечатление
или предоставить недостоверную информацию;
2) предъявлять какие-либо требования, делать заявления или
предсказания относительно результатов будущей инвестиционной
деятельности фонда застрахованным лицам в форме, отличной от
формы, установленной в пенсионных правилах фонда.
4. Для целей настоящего Федерального закона к организациям и
лицам, упомянутым в настоящей статье, относятся: фонд, любое
аффилированное лицо по отношению к фонду и управляющей компании,
любые агенты или работники фонда, управляющей компании и
аффилированных по отношению к ним организаций.
5. Уполномоченный федеральный орган вправе потребовать от
фонда опубликовать надлежащие исправления материалов рекламного
характера, опубликованных непосредственно фондом или от его имени,
в случае установления несоответствия указанных материалов
рекламного характера требованиям, установленным настоящей статьей
Федерального закона.
6. Уполномоченный федеральный орган может выпускать
нормативные документы, определяя дальнейшие требования к
маркетингу фондов.";
102) главу XI считать главой XII;
103) статью 37 считать статьей 62;
104) статью 38 считать статьей 63.
Статья 2. Президенту Российской Федерации и Правительству
Российской Федерации привести свои нормативные правовые акты в
соответствие с настоящим Федеральным законом.
Статья 3. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня
его официального опубликования.
Президент
Российской Федерации
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
К ПРОЕКТУ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
И ДОПОЛНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ
ПЕНСИОННЫХ ФОНДАХ"
Проект Федерального закона "О внесении изменений и дополнений
в Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"
подготовлен в целях реализации возможности участия
негосударственных пенсионных фондов в качестве страховщиков в
системе обязательного пенсионного страхования во исполнение
положений Федерального закона от 15.12.2001 N 167-ФЗ "Об
обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации".
Настоящий проект Федерального закона регулирует правовые,
экономические и социальные отношения, возникающие при создании,
осуществлении деятельности негосударственных пенсионных фондов по
негосударственному пенсионному обеспечению и в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию, ликвидации
негосударственных пенсионных фондов, а также устанавливает
основные принципы государственного регулирования, надзора и
контроля за их деятельностью.
Законопроект затрагивает вопросы, касающиеся деятельности
негосударственных пенсионных фондов в сфере обязательного
пенсионного страхования, состава пенсионных накоплений для
финансирования накопительной части трудовой пенсии,
взаимоотношений различных участников в процессе инвестирования
средств пенсионных накоплений.
Законопроектом установлено, что инвестирование соответствующих
пенсионных накоплений негосударственные пенсионные фонды
осуществляют исключительно через управляющие компании, с которыми
заключают договоры доверительного управления при участии
специализированного депозитария.
Лица, осуществляющие обязательное пенсионное страхование через
негосударственные пенсионные фонды, имеют право переходить из
одного негосударственного пенсионного фонда в другой, а также
возвращаться к формированию и инвестированию средств пенсионных
накоплений через Пенсионный фонд Российской Федерации.
Для осуществления деятельности по обязательному пенсионному
страхованию негосударственный пенсионный фонд должен иметь
соответствующую лицензию и отвечать дополнительно установленным
законопроектом требованиям.
В проекте федерального закона определены обязанности
негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность
по обязательному пенсионному страхованию, управляющей компании и
специализированного депозитария, а также требования к учету
пенсионных накоплений.
Законопроектом установлено, что учет пенсионных накоплений в
негосударственном пенсионном фонде ведется на индивидуальном
пенсионном счете застрахованного лица. Идентификация участников
системы обязательного пенсионного страхования осуществляется по
страховому номеру, присвоенному застрахованному лицу в системе
персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.
В представленном законопроекте содержатся положения:
об обязательных условиях договора по обязательному пенсионному
страхованию между застрахованным лицом и негосударственным
пенсионным фондом и условиях договора негосударственного
пенсионного фонда со специализированным депозитарием и с
управляющей компанией;
о принципах оплаты расходов по обязательному пенсионному
страхованию;
об основных требованиях к структуре инвестиционного портфеля,
в том числе установленных ограничениях на максимальную долю
отдельных классов активов;
о правах лиц, осуществляющих обязательное пенсионное
страхование через негосударственные пенсионные фонды.
Государственное регулирование, контроль и надзор за
деятельностью в области негосударственного пенсионного обеспечения
населения и обязательного пенсионного страхования в целях
соблюдения требований закона, защиты прав и интересов участников и
застрахованных лиц, в соответствии с данным проектом федерального
закона осуществляет уполномоченный федеральный орган
исполнительной власти.
Реализация законопроекта не потребует дополнительных расходов
из федерального бюджета.
|
